Réaliser les projets familiaux qui vous tiennent à cœur, ça demande de la planification et beaucoup de compromis.

Si vous souhaitez réellement atteindre vos objectifs, protéger votre famille et réaliser vos rêves, vous ne pouvez pas laisser votre situation financière au hasard sans rien planifier.

Les conseillers financiers existent justement pour vous aider à y voir plus clair, et à mettre en place un plan d’action complet qui vous permettra de réaliser vos projets à Terrebonne.

Est-ce qu’il y a de bons conseillers financiers à Terrebonne qui livrent la marchandise, qui prennent le temps d’écouter vos besoins et de répondre à vos questions ? Absolument !

La bonne nouvelle, c’est que vous êtes sur la page idéale pour trouver un conseiller financier rapidement dans votre secteur à Terrebonne.

Nous disposons d’un vaste réseau de partenaires dans la région. Vous n’avez qu’à remplir notre formulaire gratuit et sans engagement afin de trouver un conseiller financier ! Essayez-le, c’est 100% gratuit !

Atteignez vos objectifs financiers rapidement et efficacement avec un Conseiller Financier à Terrebonne

Peu importe quels sont vos projets, un conseiller financier peut vous aider à les atteindre. Dans le monde de la planification financière, il existe 7 sphères différentes, soit :

1. La finance
2. La fiscalité
3. Les placements
4. Les assurances
5. La retraite
6. La succession
7. Les aspects légaux

Il est sûr et certain que votre projet ou votre type de besoin se classe dans l’une de ces sphères. Voici quelques exemples d’objectifs financiers que vous pourriez avoir :

• Acheter une maison principale
• Acheter une maison secondaire (chalet)
• Acheter un immeuble à revenus
• Optimiser ses placements
• Planifier ses besoins à la retraite
• Ouvrir un compte pour les études des enfants (REEE)
• Choisir la bonne stratégie d’épargne (REER, CELI…)
• Planifier sa succession et les aspects légaux de sa mort
• Trouver les bonnes assurances pour protéger sa famille
• Payer le moins d’impôt possible
• Et plus encore !

Voyons ensemble quelques types de besoins qu’un conseiller financier peut regarder avec vous.

Les questions à poser pour trouver le bon conseiller financier à Terrebonne

Vous désirez trouver le bon conseiller financier pour vous aider avec vos projets à Terrebonne ?

Tout d’abord, vous devez savoir qu’il existe plusieurs TYPES de conseillers financiers à Terrebonne, chacun ayant certaines spécialités.

Voici un aperçu de quelques types de conseillers que vous pouvez consulter :

• Agent de services bancaire
• Conseiller en placement
• Conseiller en sécurité financière
• Planificateur financier
• Comptable / Fiscaliste
• Conseiller en planification successorale
• Conseiller en gestion de patrimoine

Mais quelles sont les QUESTIONS que vous devez poser lorsque vous parlez avec un conseiller financier pour voir s’il peut réellement vous aider ?

Voici 7 questions qui vous aideront à faire votre choix à Terrebonne :

1. Quels sont les services que vous offrez et vos spécialités ?
2. Depuis quand exercez-vous votre profession actuelle ?
3. Quelles sont les formations que vous avez suivies dans le passé ?
4. Pourquoi avez-vous décidé de choisir cette profession ?
5. Quels sont vos tarifs ou modes de rémunération ?
6. Comment vous démarquez-vous des autres conseillers ?
7. Comment pensez-vous pouvoir m’aider ?

En posant ces questions, vous aurez rapidement une bonne idée de l’offre de services, des compétences et de la personnalité du conseiller financier qui se trouve devant vous.

Vous pourrez ensuite décider si celui-ci vous convient. C’est une méthode efficace pour trouver un excellent conseiller financier à Terrebonne.

Sortez de l’endettement et planifiez un budget grâce à un conseiller financier à Terrebonne

Vous avez accumulé des dettes de carte de crédit, de marge de crédit ou tout autre type de prêt ? Vous aimeriez diminuer votre endettement et commencer à mettre en place un budget pour mieux respirer et vous sentir plus à l’aise financièrement ?

Un conseiller financier peut analyser votre situation actuelle afin de trouver des solutions pour diminuer votre endettement.

On peut penser entre autres à une consolidation de dettes, à des prêts assurés au décès, à des ententes de paiement, et plus encore.

Il peut également vous monter un budget au complet et vous donner des conseils pour le respecter.

Si vous cherchez aussi à obtenir un prêt hypothécaire pour votre maison, ou tout autre type de financement, il peut vous mettre en contact avec un expert de son réseau qui saura vous aider.

Trouvez les bonnes solutions d’assurance vie, maladies graves et invalidité pour votre famille

Il est important de comprendre que le rôle premier (et souvent le plus important) d’un conseiller financier est de vérifier si votre famille est en sécurité au niveau financier.

• Qu’arrivera-t-il à votre famille si vous ou votre conjoint décédiez ?
• Est-ce que votre conjoint pourra payer toutes les factures seul ?
• Qui paiera les études des enfants ?
• Que se passera-t-il avec le prêt hypothécaire et la maison ?
• Aurez-vous des dettes à votre décès ?
• Qui paiera vos frais funéraires ?
• Aurez-vous une source de revenus advenant un accident ?

Il y a une multitude de questions à se poser par rapport à votre situation financière, et il est important que vous compreniez que les assurances sont la base d’une saine gestion financière.

Un bon conseiller saura vous expliquer l’importance d’analyser vos besoins en assurance vie, invalidité et maladies graves. Voici quelques exemples de produits qu’il peut vous proposer :

• Assurance vie temporaire
• Assurance vie permanente
• Assurance vie universelle
• Assurance prêt hypothécaire
• Assurance invalidité
• Assurance maladies graves
• Assurance soins de longue durée
• Et plus encore !

Parlez avec un conseiller pour comparer les prix de plusieurs assureurs au Québec !

Faites des placements rentables et améliorez votre rendement global grâce à un expert !

Un autre point important relatif à toute situation financière, c’est le sujet des placements.

En effet, lorsqu’on planifie sa retraite et ses projets, on va souvent vouloir investir son argent dans des REER, CELI et dans d’autres véhicules de placements afin d’obtenir du rendement.

Un conseiller financier d’expérience sait comment optimiser le tout de façon efficace.

Il va d’abord dresser votre profil d’investisseur et évaluer votre tolérance au risque afin de cibler les produits d’investissements qui répondent à vos besoins et objectifs.

Il va ensuite vous proposer différents produits parmi l’éventail de choix sur le marché. En voici quelques exemples :

• CPG
• Bons du Trésor
• Fonds communs de placement
• Fonds distincts
• Fonds d’actions
• Portefeuille d’actions
• Débentures
• Papier commercial
• Fonds communs équilibrés
• Fonds immobiliers
• Et plus encore !

Au final, il pourra vous aider à optimiser le rendement de votre portefeuille, tout en limitant le risque selon votre tolérance.

Payez le moins d’impôt possible et optimisez votre fiscalité personnelle

Un conseiller financier peut également vous aider à payer moins d’impôt, en analysant votre situation financière, votre emploi et en vous recommandant des stratégies fiscales avantageuses.

Il est également possible qu’il vous aider à trouver un fiscaliste afin de répondre à vos questions et besoins plus spécifiques.

Cela vous permettra potentiellement d’économiser beaucoup d’argent chaque année, et même de découvrir des mécanismes fiscaux que vous ne connaissiez pas.

Consulter un conseiller est extrêmement avantageux pour toutes sortes de raisons. Vous pouvez d’ailleurs en trouver un rapidement ici même sur cette page.

Remplissez notre formulaire pour trouver un conseiller financier d’expérience à Terrebonne !

Prêt à trouver un conseiller financier à Terrebonne ?

Peu importe la nature de vos besoins, nous avons des conseillers partenaires motivés à vous aider, et qui sont prêts à vous parler pour évaluer vos besoins.

Remplissez notre formulaire 100% gratuit et sans engagement, et nous vous mettrons en contact avec un conseiller partenaire à Terrebonne.

Placements, Assurance, Fiscalité, Retraite, Succession, etc., peu importe vos objectifs, nos partenaires sauront trouver la solution adaptée pour vous.

Trouvez votre conseiller financier à Terrebonne dès maintenant !