Les conseillers financiers sont des professionnels extrêmement qualifiés et compétents qui ont comme rôle d’accompagner monsieur et madame tout le monde dans la gestion de leurs finances personnelles.

À Côte-Saint-Luc, sur l’île de Montréal, il y a de nombreux conseillers qui peuvent vous aider, et qui sont spécialisés dans divers types de besoins.

Que ce soit pour améliorer le rendement de vos placements, préparer votre retraite, optimiser votre succession, obtenir des conseils pour votre rapport d’impôt, et plus encore, il y a des experts qui sont là pour vous.

Vous pouvez simplement remplir le formulaire sur cette page afin d’entrer directement en contact avec un conseiller financier partenaire travaillant à Côte-Saint-Luc !

Faites analyser vos finances personnelles par un professionnel à Côte-Saint-Luc !

Avez-vous déjà pris le temps de demander à un professionnel objectif de jeter un coup d’œil à vos finances personnelles ? Parler d’argent peut être un sujet sensible, mais c’est hautement nécessaire lorsqu’on veut se mettre sur le droit chemin et voir son patrimoine croître au fil des ans.

Un conseiller financier peut analyser votre situation financière, et jeter un coup d’œil au portrait global de votre santé financière :

• Actifs : placements, biens mobiliers, maison, voiture, etc.
• Passifs : carte de crédit, marge de crédit, dette auto, hypothèque, etc.
• Valeur nette : Actif – Passif = votre véritable richesse

Il pourra également analyser vos possibles besoins en assurance vie, établir des budgets avec vous, et beaucoup plus encore !

Quel type de conseiller financier avez-vous besoin ?

Contrairement à ce que l’on peut penser, il n’y a pas un seul type de conseiller sur le marché. Le terme « conseiller financier » réfère à plusieurs professionnels portant des titres différents. Vous devez donc savoir auquel vous référer en cas de besoin. Voici les 3 que vous allez rencontrer le plus souvent au cours de votre vie :

• Conseiller en épargne collective
• Conseiller en sécurité financière
• Planificateur financier

Le conseiller en sécurité financière va vraiment agir sur tout ce qui touche vos protections, soit vos assurances vie, invalidité et maladies graves. Le conseiller en épargne collective est là pour vous guider en matière de placements et d’épargne. Finalement, le planificateur financier est le chef d’orchestre détenant la plus haute formation, et qui peut agir sur toutes les sphères des finances personnelles. C’est vers lui que vous vous tournez pour des questions plus complexes entourant la retraite, la succession, etc.

Investir son épargne : différents choix de placements s’offrent à vous !

Faire des placements rentables, intelligents et qui vous permettront de faire travailler votre argent en fonction de votre tolérance de risque, ce n’est pas toujours évident. C’est pourquoi il y a des professionnels à Côte-Saint-Luc qui sont là pour orienter vos décisions.

Un conseiller prendra le temps de déterminer votre profil d’investisseur en fonction de votre horizon de placements, de votre objectif, de votre tolérance au risque, et plus encore ! Parmi les placements disponibles sur le marché, on retrouve :

• Fonds communs diversifiés
• Fonds du marché monétaire
• Fonds d’actions canadiennes
• Fonds d’actions américaines
• Fonds obligataires
• Fonds spécialisés et de travailleurs
• Certificat de placement garanti (CPG)
• Et plus encore !

Pour faire le bon choix, vous devez absolument parler avec un conseiller dans votre secteur. Notre formulaire gratuit est là pour vous simplifier la tâche, et vous permettre de parler rapidement à un expert.

Avez-vous un plan de retraite en place actuellement à Côte-Saint-Luc ?

La question de la retraite peut être stressante. Après tout, on travaille pendant 25-40 ans afin de pouvoir finalement prendre une retraite. Mais avez-vous un plan concret qui guide vos pas ?

On ne prend pas sa retraite sur un coup de tête après 30 ans de travail. Il faut avoir économisé, fait des placements et miser sur des stratégies intelligentes. C’est pourquoi il faut créer un plan de match !

En parlant avec un planificateur financier, vous pourrez établir une stratégie d’épargne retraite en fonction de vos objectifs et projets lors de vos vieux jours. Vous pourrez déterminer le niveau d’épargne annuel que vous devez faire, quels véhicules fiscaux utiliser, et plus encore !

Le bon planificateur financier saura également protéger votre patrimoine à long terme, et mettre en place les bons mécanismes de décaissement une fois le temps de la retraite arrivé.

Vous avez une entreprise et besoin de conseils fiscaux et légaux ? Un expert peut vous aider !

Les conseillers et planificateurs financiers ne sont pas là uniquement pour servir les particuliers. Si vous êtes travailleurs autonomes, entrepreneurs ou détenez une petite entreprise, vous pourriez avoir recours aux services de tels professionnels.

En effet, un planificateur financier pourrait aider un travailleur autonome avec la gestion de sa fiscalité, et le guider pour des questions d’ordre fiscal ou légal en lien avec ses finances personnelles.

Un conseiller en sécurité financière pourrait aussi vous aider à choisir les bonnes protections pour votre entreprise, ses actionnaires, ses employés clés, etc. La mise en place d’un régime complémentaire de maladie peut s’avérer être un très bon investissement.

Parlez avec un conseiller de vos besoins pour voir quelles solutions pourraient s’offrir à vous.

Remplissez notre formulaire pour parler à un conseiller financier partenaire à Côte-Saint-Luc

Améliorer sa situation financière à long terme passe par une excellente planification, des conseils judicieux, des choix éclairés et des stratégies de qualité. Il importe que vous soyez proactif dans vos démarches, et que vous consultiez un conseiller financier pour faire analyser l’état et l’évolution de vos finances personnelles.

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement pour entrer en contact avec un conseiller financier à Côte-Saint-Luc !

Notre vaste réseau de partenaires dans le secteur couvre l’île de Montréal en entier, et la province au grand complet !

Prendre le temps de parler avec un expert pourrait s’avérer payant pour vous autant à court que long terme. N’hésitez pas à utiliser notre formulaire pour obtenir de l’aide concernant vos placements, assurances, votre retraite ou tout autre type de besoin !