La gestion de vos finances personnelles, de votre crédit et de vos placements ne se fait pas d’elle-même sans aucun effort et sans l’aide d’un professionnel.

Si vous voulez à chaque année qu’il vous reste plus d’argent dans vos poches, si vous cherchez à obtenir un meilleur rendement sur vos placements et si vous tentez de trouver des stratégies financières et fiscales avantageuses, ça vous prend un expert !

Les conseillers financiers en Abitibi-Témiscamingue et les environs peuvent vraiment vous aider et vous apporter une expertise qui vous permettra d’avoir littéralement plus d’argent de disponible.

Si vous voulez obtenir les services d’un conseiller financier performant dans la région de l’Abitibi, vous êtes sur la bonne page pour y arriver rapidement en remplissant simplement notre formulaire.

Pourquoi devriez-vous consulter un conseiller financier en Abitibi-Témiscamingue ?

La première question que vous allez probablement vous poser est la suivante : pourquoi devrais-je consulter un conseiller financier ?

En fait, il existe une multitude de raisons qui peuvent vous pousser à demander les services d’un tel expert. Voici une liste de quelques exemples concrets :

• Pour optimiser vos rapports d’impôts afin d’avoir le meilleur retour possible
• Pour améliorer le rendement de vos placements
• Pour obtenir des protections d’assurance vie, invalidité, maladies graves pour protéger votre famille
• Pour dresser un budget et préparer un projet d’achat de maison
• Pour ouvrir un REER, CELI, REEE ou tout autre régime enregistré
• Pour planifier une succession ou le transfert de certains actifs
• Pour évaluer les dettes potentielles à votre décès
• Pour gérer des aspects légaux reliés à votre situation financière
• Et plus encore !

Ce ne sont que quelques exemples parmi des dizaines, voire des centaines, d’autres que nous pourrions vous donner. Dès que vous avez un besoin d’ordre financier, fiscal ou qui touche votre situation personnelle en lien avec l’argent, le conseiller financier est là pour vous.

D’ailleurs, nous allons vous expliquer dans la prochaine section tous les secteurs d’expertise en analyse financière.

Analyse de vos finances personnelles : les 7 champs de la planification financière

Au Québec, il existe différents types de professionnels en services financiers. Le planificateur financier est comme un « médecin de famille », dans le sens qu’il peut opérer dans les 7 champs de la planification financière personnelle, que nous allons énumérer ici-bas.

Ensuite il y a les Conseillers en sécurité financière et les Représentants en épargne collective. Les conseillers vont pour leur part pouvoir vous conseiller en matière d’assurance de personnes, et les représentants vont pouvoir vous donner des conseils en matière de placements. Ce sont des « médecins spécialistes » qui opèrent dans l’un des sept champs de la planification financière.

Cependant, il peut arriver qu’une personne soit à la fois Conseiller en sécurité financière et Représentant en épargne collective. C’est même assez courant. Ce qu’il faut donc retenir, c’est que l’étendue de l’expertise d’un professionnel dépend de sa formation.

Selon ses titres et ses formations, votre conseiller financier pourra travailler dans certains des 7 champs suivants :

1. La finance
2. La fiscalité
3. Les assurances
4. Les placements
5. La retraite
6. Les aspects légaux
7. La succession

Si vous avez un besoin dans l’une de ces sphères, un expert du monde des services financiers peut vous aider. N’hésitez pas à faire appelle à eux, un seul conseil de qualité peut vous faire économiser gros et vous permettre d’avoir des milliers de dollars de plus dans vos poches.

Conseiller en sécurité financière : un expert pour vos protections d’assurance

Comme nous vous l’avons expliqué un peu plus haut, le titre de Conseiller financier regroupe généralement deux sous-titres délivrés par l’AMF, soit :

• Conseiller en sécurité financière
• Représentant en épargne collective

Il est important de comprendre la distinction entre les deux titres et le rôle de chaque intervenant. Notez bien que la plupart du temps, un conseiller financier va détenir les deux titres.

Le Conseiller en sécurité financière pour sa part a comme rôle d’évaluer vos besoins en matière de protection d’assurance. Il va évaluer votre situation financière actuelle, votre situation d’emploi, votre situation familiale et va voir les répercussions financières sur votre famille en cas de décès, d’invalidité ou tout autre risque.

Il va ensuite vous proposer des protections d’assurance afin de limiter, ou même d’éliminer ces risques pour votre famille. Les principaux produits que va offrir le Conseiller en sécurité financière sont :

• Assurance vie
• Assurance invalidité
• Assurance maladies graves

Mais il peut proposer beaucoup d’autres produits plus complets dépendamment de vos besoins et de votre situation. Il est important de comprendre que ce conseiller va réellement faire une analyse complète de vos besoins financiers avant de vous recommander un produit.

Représentant en épargne collective : un professionnel des placements et investissements

Le représentant en épargne collective pour sa part est un spécialiste des fonds d’investissement au Canada.

Ce dernier a suivi une formation sur les fonds communs de placements et d’investissements, ce qui lui permet de formuler des recommandations auprès de clients afin d’optimiser leurs placements.

Son approche est simple, il va tout d’abord évaluer votre situation financière, vos placements actuels et votre degré de satisfaction par rapport à ceux-ci, puis il va dresser un profil d’investisseur en vous posant une série de questions.

Au final, il va évaluer votre tolérance au risque, votre horizon de placements, et plus encore.

Par la suite, il va regarder avec vous différentes options d’investissement, par exemple :

• Fonds du marché monétaire
• Fonds d’obligations
• Fonds de titres à revenus fixes
• Fonds communs de placement équilibrés
• Fonds d’actions
• Fonds de travailleurs
• Fonds spécialisés

C’est lui votre spécialiste en investissement qui va vous permettre d’obtenir un meilleur rendement.

Les secteurs desservis par nos conseillers financiers en Abitibi-Témiscamingue

Soumissions Conseiller Financier dispose d’un vaste réseau de partenaires à l’échelle de la province. Nous pouvons vous mettre en contact avec un conseiller financier performant et digne de confiance en Abitibi-Témiscamingue, et dans plusieurs villes et villages aux alentours. Notre réseau s’étend :

• Abitibi-Témiscamingue
• Rouyn-Noranda
• Val-D’Or
• Timmins
• Amos
• Malartic
• Notre-Dame-du-Nord
• Senneterre

Et plus encore !

Remplissez notre formulaire pour obtenir les services d’un conseiller financier en Abitibi et les environs !

Prêt à passer à l’action et à obtenir les services d’un conseiller financier d’expérience en Abitibi-Témiscamingue ?

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement et nous vous mettrons rapidement en contact avec un conseiller dans votre secteur qui saura répondre avec efficacité à vos besoins !

Le conseiller pourra faire une analyse complète de vos besoins afin de vous trouver la meilleure solution ou stratégie pour vous.

N’attendez plus et passez à l’action pour voir des résultats dès maintenant !