Optimisez vos finances personnelles grâce à un conseiller financier à Sorel-Tracy

Optimisez vos finances personnelles grâce à un conseiller financier à Sorel-Tracy

Avez-vous déjà consulté un conseiller financier pour optimiser vos finances personnelles, vos placements et pour avoir un regard objectif sur comment se porte votre situation financière en général ?

Si la réponse est non, il est grand temps de remédier à la situation. Les conseillers financiers sont vos plus grands alliés, et ils sont là pour vous aider à constamment avoir plus d’argent dans vos poches.

Avez-vous un budget présentement et un plan d’épargne ?

Avez-vous fait des placements dans le passé et comptez-vous en faire pour faire travailler votre argent en vue de votre retraite ?

Êtes-vous certain que votre famille est bien protégée par les bonnes assurances en cas de décès et de maladie ?

Un bon conseiller saura vous guider à Sorel-Tracy pour tous vos besoins en matière de finances personnelles.

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Qu’est-ce qu’un conseiller financier et comment peut-il vous aider ?

Tout d’abord, c’est quoi un conseiller financier et à quoi est-ce que ça sert d’en consulter un ?

Un conseiller financier, c’est un professionnel dont le rôle est de vous aider à améliorer la santé globale de votre argent et de vos finances personnelles.

Il va en premier lieu analyser votre situation actuelle, afin de déterminer ce qui va bien et ce qui pourrait être amélioré.

Il va vous aider à monter un budget réaliste, un plan d’épargne, à faire de bons choix de placements, à protéger votre famille, à planifier votre retraite, et plus encore !

Le conseiller est là pour qu’il vous reste plus d’argent dans vos poches, et pour que celle-ci travaille pour vous.

 

 

7 exemples de besoins en finances personnelles

La majorité des gens pensent uniquement aux placements lorsqu’il est question de finances personnelles à Sorel-Tracy. Pourtant, il y a 7 grands champs sur lesquels les professionnels financiers peuvent agir, soit :

  1. Placements
  2. Assurances
  3. Retraite
  4. Finance
  5. Fiscalité
  6. Succession
  7. Aspects légaux

Peu importe la nature de votre besoin dans l’un de ces champs d’expertise, un conseiller ou planificateur financier peut vous aider. Vous n’avez d’ailleurs qu’à utiliser notre formulaire sur cette page pour parler directement à un professionnel à Sorel-Tracy.

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Avez-vous un plan de retraite ? Un conseiller pour vous aider à en établir un !

Avez-vous commencé à planifier votre retraite, et à penser au futur en bâtissant une stratégie d’épargne concrète ?

Que vous ayez 25 ans, 30 ans, 40 ans ou 50 ans, vous devez avoir une stratégie qui guide votre épargne en vue de la retraite.

Un conseiller financier évaluera votre âge, votre horizon de placements, vos objectifs et projets de retraite, et établira un plan pour que vous ayez les sommes nécessaires pour réaliser vos projets en temps voulu.

Bâtir un plan de retraite à Sorel-Tracy, ça se fait avec un professionnel !

 

 

10 exemples de produits de placements existants à Sorel-Tracy

On compte au Canada des milliers de fonds communs de placements et de produits d’investissement. Lorsque vient le temps de faire un choix, ça peut être assez complexe. C’est pourquoi l’Autorité des marchés financiers et les professionnels du milieu recommandent fortement aux particuliers d’investir leur argent avec un conseiller en épargne collective ou des spécialistes en investissement. Voici 10 exemples de produits de placements dans lesquels vous pourriez investir à Sorel-Tracy.

  1. Bons du Trésor
  2. CPG et dépôt à terme
  3. Fonds d’actions canadiennes
  4. Fonds d’obligations
  5. Fonds d’actions américaines
  6. Fonds d’actions mondiales
  7. Fonds immobiliers
  8. Fonds spécialisés et de travailleurs
  9. Débentures et papier commercial
  10. Fonds diversifiés

Pour plus de détails concernant ces produits, parlez avec un conseiller.

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Les différents véhicules fiscaux avantageux au Canada

Le gouvernement du Canada a mis en place au fil des décennies des véhicules fiscaux où les Canadiens peuvent placer de l’argent afin de profiter de certains avantages. Il y a plusieurs véhicules dont il faut connaître l’existence. Voici les principaux à retenir :

 

Régime enregistré d’épargne retraite (REER) : compte dans lequel vous pouvez faire des placements en vue de la retraite, et qui vous donne droit à un retour d’impôt, ainsi qu’une croissance de votre épargne à l’abri de l’impôt jusqu’au retrait.

Fonds enregistré de revenus de retraite (FERR) : compte dans lequel vous transférez votre REER à 71 ans pour générer un revenu de retraite.

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) : compte dans lequel vous investissez des sommes d’argent sous forme de placements qui croient à l’abri de l’impôt, et qui ne sont pas imposables non plus au moment du retrait.

Compte de retraite immobilière (CRI) : un CRI est un régime de retraite où les sommes proviennent souvent d’un fonds de pension, soit un régime complémentaire de retraite.

Fonds de revenu viager (FRV) : le FRV est la suite du CRI, et est un compte où les sommes contenues dans le CRI sont transférées afin de générer un revenu à la retraite.

Régime enregistré d’épargne-études (REEE) : le REEE est l’un des véhicules fiscaux les plus avantageux au Canada pour les familles, et vise à faire croître de l’argent pour les études des enfants, en profitant de subventions gouvernementales supplémentaires.

 

Parlez avec un conseiller financier ou un planificateur financier pour en savoir davantage et pour déterminer les bons véhicules fiscaux à utiliser.

 

 

Parlez à un conseiller financier partenaire à Sorel-Tracy en quelques clics en remplissant notre formulaire gratuit


Il y a de nombreux types de conseillers financiers qui peuvent vous aider à améliorer votre situation financière globale à Sorel-Tracy !

Le conseiller financier général peut vous aider au niveau de l’établissement de budget, de solutions d’épargne, et plus encore !

Le conseiller en sécurité financière viendra vous aider au niveau de vos assurances vie, invalidité et maladies graves pour protéger votre famille.

Le conseiller en épargne collective intervient sur vos placements afin que vous fassiez des investissements intelligents et rentables.

Le planificateur financier est le chef d’orchestre qui peut jouer sur toutes les facettes de votre situation financière, et établir des plans complexes et complets pour votre retraite, votre succession, etc.

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