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Fonds équilibrés – Comparez les rendements de plusieurs fonds Actions/Obligations diversifiés
Table des matières
Prendre des risques importants avec son épargne durement gagnée, ce n’est vraiment pas pour tout le monde.
Bien que certains fonds à haut risque offrent de rapporter d’importants rendements, de nombreux investisseurs sont à la recherche de fonds de placement plus équilibrés comprenant le meilleur de chaque monde.
Au Canada, les institutions financières offrent aux investisseurs des fonds communs de placement équilibrés comprenant des actions et des obligations, avec divers profils de risque.
Il s’agit d’une option extrêmement intéressante pour de nombreux investisseurs de tout âge. Faisons ensemble le tour d’horizon de ce qu’il faut savoir sur les fonds équilibrés.
Comparez rapidement et gratuitement les meilleurs fonds de placement équilibrés au Québec !
Avant toute chose, si vous désirez tout de suite parler avec un spécialiste en placement concernant les fonds équilibrés ou tout autre type de besoin en matière de placement, notre formulaire est là pour vous !
Vous pouvez remplir notre formulaire gratuit pour parler en ligne avec un représentant en épargne collective partenaire, lequel est un véritable expert en placement !
Il saura vous expliquer en détail tout ce qu’il faut savoir sur les fonds équilibrés, et il pourra même comparer avec vous les rendements et profils de + 20 fonds équilibrés !
C’est votre chance de magasiner les options de placements en mode simplifié avec l’aide d’un expert à vos côtés !
Qu’est-ce qu’un fonds équilibré ?
Les fonds équilibrés sont des fonds communs de placement qui se composent d’une combinaison d’actions et d’obligations.
Dans ce type de placement, on va donc retrouver :
- Des actions ordinaires d’entreprise
- Des actions privilégiées
- Des obligations à court terme
- Des obligations à moyen terme
- Des obligations à long terme
- Des liquidités
Il s’agit d’un portefeuille déjà « diversifié » pour vous, afin d’avoir un peu du meilleur de chaque monde, à une fraction du risque.
Quels sont les avantages d’un fonds équilibré ?
En quoi est-ce que les fonds équilibrés sont intéressants et avantageux pour les investisseurs ? Plusieurs raisons.
Tout d’abord, l’aspect « actions » de ce produit vient offrir un certain revenu, souvent sous forme de dividende, de même qu’une bonne croissance du capital à long terme, sous forme de plus-value.
D’un autre côté, l’aspect « obligations » de ce produit vient offrir une certaine stabilité en raison du faible risque des titres de créances. Ils peuvent également amener un certain revenu sous forme d’intérêt.
Parmi les autres avantages, il y a :
- Diversification déjà faite du portefeuille
- Ratio risque/rendement équilibré
- Vous toucher à presque toutes les sources de revenus
- Bon potentiel de croissance
- Meilleure stabilité en cas de krach boursier
- Et plus !
Il s’agit d’un produit à ne pas sous-estimer et qui mérite à être découvert.
Portrait général des fonds de placement équilibrés
Les fonds équilibrés ont la particularité d’intégrer plusieurs types de placement au sein d’un même fonds.
Les sources de revenus sont donc plus nombreuses, et les secteurs d’activité touchés le sont aussi. On dit donc généralement que ce type de fonds a un niveau de risque peu ou moyennement élevé.
La répartition générale de l’actif d’un fonds équilibré est souvent :
- 60% actions
- 35% obligations
- 5% en espèces
Le tableau qui suit présente le portrait général et global des fonds de placement équilibrés offerts au Canada. Pour plus d’informations concernant ce produit, nous vous invitons à parler avec un représentant en épargne collective partenaire en remplissant notre formulaire.
Objectif des fonds équilibrés | Revenu et croissance à long terme. |
Revenus générés | Revenu d’intérêt, revenu de dividendes, gain en capital. |
Titres détenus | Actions ordinaires, actions privilégiées, obligations à court terme, obligations à long terme. |
Niveau de risque | Faible à moyen, moyen. |
Type de client | Convient pour les investisseurs cherchant un type de placement bien diversifié, avec un niveau de risque pas trop élevé et une bonne perspective de rendement à moyen et long terme. |
Quel est le niveau de risque associé à un fonds équilibré ?
Les fonds équilibrés ont divers niveaux de risque. En effet, plus la proportion d’un fonds est élevée en actions, plus le risque va être grand. Plus la proportion est élevée en obligations, plus le risque sera faible.
- Certains fonds équilibrés ont un FAIBLE niveau de risque.
- Certains fonds équilibrés ont un MOYEN niveau de risque.
Il importe donc de magasiner les différents fonds équilibrés du marché avec un professionnel avant de faire un choix.
Quels types de revenus peuvent être générés par un fonds équilibré ?
Les fonds équilibrés comprennent plusieurs types d’actifs, donc les sources de revenus offerts par ce type de fonds sont nombreuses.
Les principales sources de revenus sont :
- Intérêt sur les obligations
- Remboursement de capital sur les obligations
- Dividendes sur les actions
- Gain en capital sur les actions
Au fil du temps, vous pouvez donc recevoir chaque année un revenu régulier, en plus de voir la valeur de votre placement augmenter.
Qui sont les principaux fournisseurs de fonds équilibrés au Québec ?
On retrouve au Canada de nombreux fournisseurs et compagnies offrant des fonds communs de placement équilibrés.
Parmi les plus gros noms de l’industrie, il y a :
- Fidelity
- Mackenzie
- Franklin Templeton
- Banque Royale
- Desjardins
- Banque Nationale
- Manuvie
- Sun Life
- Et plus !
Bien d’autres fournisseurs existent. D’ailleurs, les représentants en épargne collective ont accès à des dizaines de gestionnaires de fonds, à des centaines de fonds et une multitude de produits d’investissement. Parlez avec l’un d’entre eux pour découvrir des stratégies et produits fort intéressants qui pourraient vous rapporter gros.
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