Améliorer ses finances personnelles, ce peut être tout un défi lorsqu’on ne sait pas trop par où commencer ni vers qui se tourner !

Vous habitez à Blainville et vous êtes à la recherche d’un professionnel pour vous aider à améliorer le rendement de vos placements, choisir vos assurances familiales, réduire votre endettement, etc. ?

Il y a des experts qui peuvent vous aider à aller de l’avant et à améliorer véritablement vos finances personnelles.

Les conseillers financiers à Blainville sont là pour vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers !

Vous avez probablement mille et une questions à propos de votre situation financière et du fonctionnement des services des conseillers.

Vous trouverez sur cette page une foule d’informations à propos des services de conseiller financier à Blainville, de même qu’un formulaire pour parler directement avec l’un d’entre eux en quelques clics.

Les avantages de consulter un conseiller financier à Blainville

Que ce soit pour dresser un budget, faire des placements, trouver de bonnes assurances vie ou tout autre besoin, les conseillers financiers à Blainville sont là pour répondre à toutes vos questions.

Le rôle du conseiller financier est de vous aider à réaliser VOS projets, comme :

• L’achat d’une première propriété
• La réduction de votre endettement
• Un gros projet de voyage
• Atteindre votre retraite plus rapidement
• Et plus encore

Pour y arriver, il vous aide à structurer vos finances personnelles de différentes façons, dont notamment avec un plan d’épargne, de solides placements, etc.

Les avantages de consulter un conseiller financier à Blainville ne sont pas à sous-estimer :

• Il peut optimiser le rendement de vos placements en comparant +100 fonds différents
• Il peut vous proposer des stratégies d’investissement via le REER, CELI ou d’autres régimes enregistrés
• Il peut vous éviter de sérieux soucis financiers grâce à de l’assurance invalidité, de l’assurance vie, etc.
• Il vous aide à y voir plus clair quand vous avez des interrogations ou questions en lien avec vos finances

Bref, c’est un guide qui s’assure que vous gardiez le cap et que votre situation financière continue de s’améliorer.

Les 7 champs de la planification financière personnelle

Tout d’abord, sachez qu’au Québec, la sphère de la planification financière est divisée en 7 grands champs.

Lorsqu’un conseiller professionnel ou qu’un planificateur certifié analyse votre situation financière, il va prendre le temps d’évaluer ces 7 champs.

Les finances personnelles ne touchent pas seulement les placements et l’endettement, c’est une question beaucoup plus globale.

Voici donc les 7 champs qu’un conseiller financier à Blainville analysera lors d’une rencontre avec vous :

1. Finance
2. Fiscalité
3. Placements
4. Assurances
5. Retraite
6. Succession
7. Aspects légaux

Il est important de comprendre qu’au Québec, il y a divers types de professionnels et de conseiller. Par exemple, il y a des conseillers en placements et représentants en épargne collective qui se spécialisent uniquement dans les placements. Il y en a d’autres qui offrent leur expertise uniquement en assurance.

Faisons donc un tour des principaux types de conseillers que vous pouvez rencontrer à Blainville.

Le Conseiller financier à Blainville : un expert général pour vous guider dans vos finances personnelles

Le premier type de professionnel que vous pouvez rencontrer à Blainville est le très bien connu « Conseiller financier ».

Il s’agit d’un expert généraliste dont le mandat est de conseiller son client dans la prise de décisions simples par rapport à ses finances personnelles.

Les conseillers financiers peuvent travailler auprès des banques, ou encore auprès de compagnies d’assurance ou de cabinets privés.

Cet expert a comme rôle de vous aider à :

• Monter un budget
• Planifier la diminution de votre endettement
• Choisir les meilleurs placements adaptés pour vous
• Faire un plan d’épargne solide
• Vous offrir des conseils fiscaux et financiers de base
• Et plus encore !

Il s’agit de la porte d’entrée des services financiers. C’est souvent lui qu’on rencontre en premier lieu lorsqu’on a des questions à propos de ses finances personnelles.

Le Conseiller en sécurité financière : un professionnel de l’assurance de personnes

Ensuite, il y a le conseiller en sécurité financière, qui agit pour sa part exclusivement dans le monde de l’assurance de personnes.

Il s’agit d’un professionnel spécialisé uniquement dans une des sphères de la planification financière.

Le conseiller en sécurité financière à Blainville a comme rôle d’analyser votre situation financière ET familiale afin de repérer les risques et dangers qui guettent votre famille et vos finances personnelles.

Il vous recommande ensuite les bons produits d’assurance vie, d’assurance invalidité et d’assurance maladies graves pour combler vos besoins.

Bien souvent, on se dit qu’on n’a pas besoin d’assurance vie ou de protections, mais vous pourriez être surpris à quel point votre famille et votre situation est dans un état précaire.

Personne n’est à l’abri d’un accident de travail, d’une invalidité, d’une maladie ou même d’un décès prématuré.

Le Planificateur financier : le professionnel par excellence pour répondre à toutes vos questions

Finalement, il y a le planificateur financier, soit le professionnel le « plus haut gradé » qui soit dans le monde financier.

Les planificateurs financiers à Blainville ont comme mandat d’aider leurs clients dans tous les types de besoins, et dans l’ensemble des 7 sphères de la planification financière personnelle.

Ce qui les démarque des conseillers est leur capacité à gérer des dossiers complexes au niveau fiscal et à préparer des plans solides de retraite et de succession.

Les planificateurs sont de véritables experts de la fiscalité et d’analyse de besoins à la retraite.

Si vous désirez préparer un plan de retraite, évaluer comment transmettre votre patrimoine lors de votre succession de manière optimale, et plus encore, c’est votre homme !

Le planificateur peut tout aussi bien vous offrir des conseils en matière de placements, d’endettement, d’assurance, etc.

Quelles sont les formes de rémunérations des conseillers financiers à Blainville ?

Maintenant que vous connaissez les principaux types de conseillers financiers travaillant à Blainville, vous vous demandez probablement combien ça coûte de consulter un tel professionnel ?

En fait, ça varie selon une multitude de facteurs, mais dans bien des cas, la rencontre avec la plupart des professionnels peut être gratuite.

Les professionnels du monde financier obtiennent leur rémunération de 3 façons :

1. Les commissions
2. Les frais
3. Les honoraires

Voyons ça plus en détail.

Avec un conseiller financier, la première rencontre est généralement gratuite. Elle sert à évaluer vos besoins et objectifs. Si vous désirez faire des placements ou obtenir des conseils globaux pour épargner, le conseiller ne vous chargera pas d’honoraires pour la rencontre. Il va plutôt toucher une commission sur vos placements et ensuite des frais de gestion de votre dossier. Ce sont des frais que vous ne verrez pas passer, et qui se prennent sur le rendement de vos placements.

Le conseiller en sécurité financière pour sa part ne charge aucun honoraire non plus, et sa rémunération provient de commission sur les produits d’assurance qu’il vend.

Seul le planificateur financier peut charger des honoraires professionnels, et il le fait généralement pour préparer des plans de retraite, de succession et pour offrir des conseils qui ne débouchent pas sur la vente d’un produit. Un planificateur financier peut charger facilement 125-150$ de l’heure.

Vous désirez faire équipe avec l’un de ces professionnels pour améliorer votre situation financière ? Voici comment faire !

Parlez à un conseiller financier à Blainville dès maintenant pour améliorer votre situation financière

Vous êtes maintenant convaincu de l’importance de consulter un conseiller financier à Blainville pour vos finances personnelles ?

Remplissez notre formulaire gratuit en quelques clics pour parler avec l’un de nos conseillers partenaires à Blainville !

Que vous ayez besoin d’un conseiller financier, en sécurité financière ou même un planificateur, nous avons un vaste réseau dans la région et pouvons trouver un excellent professionnel prêt à vous aider !

C’est en consultant un expert qu’on a le plus de chances d’améliorer sa situation financière à court et long terme !

Passez à l’action dès maintenant pour voir des résultats !