Améliorez vos placements et vos finances personnelles avec un conseiller financier à Beloeil

Vous habitez à Beloeil et vous êtes à la recherche d’un conseiller financier d’expérience pour vous épauler dans vos finances personnelles ?

Excellente décision ! L’aide d’un professionnel peut faire une énorme différence dans l’accumulation d’épargne, dans la rentabilité de vos placements et dans plusieurs autres aspects de votre vie financière.

Beloeil est une petite ville de 22 000 habitants de la Montérégie, mais on y retrouve plusieurs professionnels financiers extrêmement compétents.

Si vous désirez parler dès maintenant avec l’un d’entre eux, remplissez notre formulaire et nous vous mettrons en contact avec l’un de nos conseillers partenaires à Beloeil !

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Faites évaluer votre situation financière par un Conseiller Financier à Beloeil

Qu’est-ce qu’un conseiller financier et quel est leur rôle dans la vie de leurs clients ?

Un conseiller financier est un professionnel dont le rôle est de vous aider à améliorer votre situation financière, autant à court terme, qu’à long terme. Il peut utiliser des stratégies, des tactiques et des recommandations pour vous aider à atteindre vos objectifs, mais peut aussi vous vendre des produits spécifiques.

Quels sont vos véritables besoins en matière de finance personnelle ? Cela varie d’un individu à l’autre, et peut entrer dans l’une des catégories suivantes :

  1. Les Placements
  2. Les Assurances
  3. La Fiscalité
  4. La Succession
  5. La Retraite
  6. La Finance
  7. Les Aspects Légaux

Parlez avec un conseiller financier partenaire à notre réseau pour obtenir une évaluation de votre situation financière globale à Beloeil.

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Les avantages de consulter un conseiller financier à Beloeil

Est-ce vraiment nécessaire de consulter un conseiller financier, ou peut-on s’arranger soi-même avec son argent ? On peut très bien mettre de l’argent de côté sans aide, mais lorsqu’on veut vraiment faire travailler notre épargne, faire du rendement et s’enrichir, il FAUT parler avec un professionnel. Il y a de nombreux avantages à consulter un conseiller financier à Beloeil, dont notamment :

  • Conseils d’un professionnel qualifié
  • Opinion objective de votre situation
  • Analyse approfondie de vos besoins
  • Recommandations personnalisées
  • Comparaison de plusieurs produits de placements
  • Réseau de professionnels complémentaires
  • Objectif concret, quantifiable et réaliste
  • Suivi annuel de votre progression
  • Et beaucoup plus encore !

 

 

Comparez les régimes et véhicules d’investissement les plus populaires à Beloeil

Lorsque vient le temps d’épargner de l’argent en vue d’un projet ou pour la retraite, il y a un choix impressionnant de véhicules fiscaux. Pour savoir via quel régime investir, il est important de parler avec un expert.

Il saura regarder votre situation personnelle et d’emploi, et déterminer quelle stratégie adopter.

Pour épargner de l’argent en vue de votre retraite ou un projet :

  • Régime enregistré d’épargne retraite (REER)
  • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Compte non enregistré

Pour épargner de l’argent en vue des études des enfants :

  • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Pour vos régimes de retraite complémentaire :

  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
  • Fonds de revenu viager (FRV)

Nos conseillers partenaires à Beloeil peuvent vous guider dans la planification de votre retraite et dans le choix des véhicules fiscaux appropriés pour vos placements.

 

 

Choisissez parmi une liste impressionnante de produits de placements

Le marché canadien des placements regorge de milliers de fonds communs et de fonds distincts dans lesquels vous pouvez investir.

Il y a tellement de produits sur le marché, que sans l’aide d’un professionnel, on peut faire le mauvais choix.

D’ailleurs, il faut tout d’abord établir quel profil d’investisseur vous avez, l’horizon de placements que vous désirez avoir, le niveau de risque que vous voulez prendre, et plus encore ! Voici quelques exemples de produits de placement populaires :

  • Fonds d’actions à dividendes canadiens
  • Fonds d’actions à croissance américaines
  • Fonds d’actions à croissance chinoise
  • Fonds d’obligations
  • Fonds du marché monétaire
  • Fonds diversifiés (obligations + actions)
  • Fonds de travailleurs
  • Certificat de placement garanti (CPG)
  • Fonds immobiliers
  • Et plus encore !

Le choix d’un certain produit plutôt qu’un autre va dépendre d’une foule de facteurs. Apprenez-en davantage en parlant avec un conseiller en épargne collective à Beloeil en remplissant notre formulaire.

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Assurances de personnes : les 3 protections à connaître

Il est également très important de parler d’assurances de personnes, l’élément bien souvent négligé par les ménages, et qui est pourtant de la plus haute importance.

Prenez le temps de réfléchir quelques secondes à la réalité suivante : qu’arriverait-il à votre conjoint/conjointe si vous décédiez prématurément d’un accident ou d’une maladie ?

Vous avez peut-être contracté une maison ensemble, un prêt auto et d’autres dettes ? Et toutes les dépenses pour les enfants, elle devra alors les payer avec un seul salaire, pas vrai ?

Prenons un autre scénario : imaginez qu’une maladie grave vous frappe, comme un cancer, et que vous devez arrêter de travailler pendant un long moment. Aurez-vous les moyens financiers de passer au travers ?

Finalement, personne n’est à l’abri d’un accident pouvant vous laisser invalide, et ainsi vous priver de revenus.

À Beloeil, il y a 3 assurances qui sont essentielles à comprendre et potentiellement adopter, soit :

  • L’assurance vie (pour protéger votre famille en cas de décès)
  • L’assurance maladies graves (pour protéger votre épargne en cas de maladie)
  • L’assurance invalidité (pour protéger votre revenu en cas d’incapacité à travailler)

Parlez avec un conseiller en sécurité financière à Beloeil pour évaluer si ces produits pourraient vous convenir.

 

 

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement pour parler à un conseiller financier à Beloeil


Que vous ayez besoin de conseils pour vos placements, vos assurances, votre retraite, ou autre, consulter un conseiller financier est la solution !

Un conseiller en épargne collective, un conseiller en sécurité financière ou même un planificateur financier pourraient vous permettre d’améliorer votre santé financière !

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement pour parler avec un conseiller financier répondant à vos besoins à Beloeil !

Nous vous mettrons en contact avec l’un des partenaires de notre réseau dans la région, et il sera hautement motivé à vous aider !

N’attendez plus et parlez en quelques clics avec un conseiller près de chez vous en utilisant notre formulaire !

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