Obtenez les services d’un Conseiller financier de Saint-Jérôme

Peu importe que vos finances personnelles soient en difficulté ou qu’elles se portent très bien, les services d’un bon conseiller financier peuvent vous permettre d’économiser de l’argent, d’accroître vos actifs ou même de sortir de l’endettement.

Ces professionnels sont spécialement formés pour accompagner des clients dans différentes sphères de leur vie financière, que ce soit pour leurs placements, leurs assurances, la fiscalité de leurs impôts, etc.

Vous aussi pouvez profiter des conseils de ces experts à Saint-Jérôme afin de voir des résultats concrets dans votre vie.

Si vous avez des besoins, des objectifs, des défis ou des projets quelconques, les conseils d’un conseiller pourraient vous permettre de les réaliser en mode accéléré. Trouvez un conseiller financier à Saint-Jérôme en remplissant notre formulaire gratuit !

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Comment un conseiller financier peut-il vous aider à Saint-Jérôme ?

Bien des gens ne savent pas exactement ce qu’un conseiller financier peut faire pour eux, ni si leurs besoins ou objectifs ont bel et bien un lien avec la planification financière.

En fait, un conseiller financier peut vous aider pour différents types de projets à Saint-Jérôme. En voici quelques exemples :

  • Planifier l’achat d’une maison (RAP, REER, crédits et programmes)
  • Planifier un retour aux études (REEP)
  • Ouvrir des comptes de placements (REER, CELI, non enregistré…)
  • Optimiser vos rapports d’impôts
  • Planifier les études des enfants (REEE, crédits, etc.)
  • Créer un budget et un plan d’épargne
  • Améliorer le rendement de vos placements
  • Calculer votre épargne annuelle pour votre retraite
  • Trouver des mécanismes de transmission de votre patrimoine pour la succession
  • Et plus encore !

Parfois, vous pouvez penser que l’un de vos projets n’a pas de lien avec les finances personnelles, alors qu’au contraire, c’est au cœur du travail d’un conseiller financier.

On peut penser à l’achat d’une maison, un retour aux études, ou tout autre projet de vie qui a des conséquences financières.

Regardons ensemble en détail quelles sont les sphères dans lesquelles un conseiller financier peut opérer à Saint-Jérôme.

 

 

13 questions à poser pour bien choisir votre Conseiller financier à Saint-Jérôme

Le bon conseiller financier peut faire toute la différence dans la vie financière d’une personne. Il importe donc de bien le choisir.

Il est tout à fait normal de prendre son temps, et de poser beaucoup de questions. Les conseillers s’y attendent, et doivent répondre à vos interrogations.

D’ailleurs, les réponses que vous allez obtenir, et la personnalité du conseiller vont dicter si vous allez confier ou non vos dossiers à ce conseiller ou non.

Voici d’ailleurs 13 questions intéressantes à poser à un conseiller financier pour obtenir de l’information utile à votre décision :


  1. Depuis quand travaillez-vous comme conseiller financier à Saint-Jérôme ?
  2. Pourquoi avez-vous décidé de devenir conseiller financier ?
  3. Pour quel cabinet de services financiers travaillez-vous ?
  4. Quels sont vos modes de rémunérations ou tarifs ?
  5. Combien de clients actifs avez-vous actuellement ?
  6. Qu’est-ce qui vous démarque des autres conseillers de Saint-Jérôme ?
  7. Faites-vous l’évaluation de mes placements sans frais ?
  8. Est-ce que le REER ou le CELI pourrait s’appliquer à ma situation ?
  9. Quelles sont les formations que vous avez suivies dans le passé ?
  10. Quels sont l’étendue des services que vous offrez ?
  11. Avez-vous des collègues qui peuvent répondre à mes questions si vous n’êtes pas disponible ?
  12. Comment fonctionnez-vous pour les rendez-vous (nombre de rencontres par année, distance ou en personne…) ?
  13. Où avez-vous travaillé avant d’occuper votre poste actuel ?

N’oubliez pas que la personnalité du conseiller financier vaut également pour beaucoup. Vous devez avoir des affinités, et celui-ci doit dégager de la confiance. Avec les réponses à toutes ces questions, vous devriez avoir un bon portrait de la personne avec qui vous parlez.

 

 

Optimisation de votre situation financière à Saint-Jérôme – 7 champs clés à surveiller

Au Québec, l’Institut québécois de planification financière (IQPF), indique qu’il existe 7 champs à la planification financière personnelle.

Seuls les planificateurs financiers peuvent opérer dans l’ensemble de ces 7 champs. Les conseillers financiers (sécurité financière et représentant en épargne collective) peuvent prodiguer des conseils dans certains de ces 7 champs. Les voici :

  1. La finance
  2. Les placements
  3. La fiscalité
  4. La retraite
  5. Les assurances
  6. La succession
  7. Les aspects légaux

Si vous voulez optimiser votre situation financière à Saint-Jérôme, il vous faut un professionnel qui pourra porter un regard objectif sur votre situation financière afin de vous aider à trouver des stratégies qui contribueront à améliorer votre sort.

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Planificateur financier VS Conseiller en sécurité financière VS Représentant en épargne collective

Quelle est la différence entre un Planificateur financier, un Conseiller en sécurité financière et un Représentant en épargne collective ?

En fait, ce sont 3 titres différents qui demandent des formations différentes, et qui permettent de prodiguer des conseils différents.

Voyons chacun de ces titres en détail.

 

Planificateur financier

Le planificateur financier est le professionnel détenant la plus haute expertise en finances personnelles. Pour devenir planificateur financier, il faut détenir une formation universitaire, et avoir suivi le programme de formation complet de l’IQPF. Ce professionnel peut ensuite prodiguer des conseils dans les 7 champs de la planification financière.

 

Conseiller en sécurité financière

Le conseiller en sécurité financière pour sa part doit avoir suivi un PQAP, soit un programme de qualification préparatoire en assurances de personnes, qui se donne au privé ou au niveau collégial. Ensuite, il doit passer les examens de l’AMF. Le conseiller en sécurité financière peut prodiguer des conseils en assurance de personnes, soit en assurance vie, invalidité, maladies graves, mais également en placements, mais uniquement pour les fonds distincts.

 

Représentant en épargne collective

Le représentant en épargne collective quant à lui doit avoir suivi la formation préparatoire à l’examen sur les fonds d’investissement du Canada, donné par plusieurs organismes au pays, dont l’IFSE. Ce professionnel peut prodiguer des conseils uniquement en matière de placements et d’investissements. Il se spécialise d’ailleurs dans les fonds communs de placement, et peut aider ses clients à optimiser leurs portefeuilles, et à améliorer le rendement de leurs placements.

 

 

Un conseiller financier peut-il améliorer le rendement de mes placements ? – Liste de produits

Un conseiller financier peut réellement faire une différence dans la vie de ses clients grâce aux produits qu’il propose. En matière de placements, il est tout à fait possible qu’un conseiller puisse améliorer le rendement de vos placements. Voici une liste de quelques produits que peut vous proposer un conseiller financier au Québec :

  • CPG et dépôt à terme
  • Papier commercial et débentures
  • Fonds du marché monétaire
  • Fonds communs de placement diversifiés
  • Fonds d’actions
  • Fonds spécialisés ou de travailleurs
  • Bons du Trésor
  • Fonds de titres de revenus
  • Et plus encore !

Il existe des centaines, voire des milliers, de produits d’investissements au Canada. C’est pourquoi il est important de se référer à un professionnel avant de faire un choix.

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Protections d’assurance pour votre famille – Liste des produits offerts par les conseillers

Personne n’est à l’abri d’un décès prématuré, d’un accident qui pourrait vous laisser invalide, d’une maladie grave ou de tout autre événement négatif de la vie. C’est pourquoi les assureurs proposent des protections pour vous et votre famille. En voici quelques exemples :

  • Assurance vie temporaire
  • Assurance vie permanente
  • Assurance vie universelle
  • Assurance conjoint premier-décès
  • Assurance conjoint dernier-décès
  • Assurance vie entière avec participations
  • Assurance vie temporaire 100 ans
  • Assurance maladies graves
  • Assurance maladies graves avec remboursement de primes
  • Assurance invalidité individuelle
  • Assurance maladie
  • Assurance soins de longue durée
  • Et plus encore !

Pour faire un choix éclairé en matière de protections, vous devez obligatoirement consulter un conseiller financier de Saint-Jérôme.

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Les secteurs desservis par nos conseillers financiers partenaires à Saint-Jérôme

Peu importe où vous habitez à Saint-Jérôme, nous pouvons vous mettre en contact avec un conseiller financier de confiance.

Notre vaste réseau de partenaires s’étend à l’échelle de la province, et à toute la Rive-Nord de Montréal, dont notamment :

  • Saint-Jérôme
  • Sainte-Sophie
  • Shawbridge
  • Saint-Colomban
  • Mille-Isles
  • Domaine Richer
  • La Plaine
  • Blainville
  • Saint-Sauveur
  • Et plus encore !

Trouvez le bon conseiller financier pour vous dans votre secteur en remplissant notre formulaire gratuit.

 

 

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Vous vous sentez prêt à améliorer votre situation financière et vous cherchez à obtenir les services d’un conseiller financier compétent et digne de confiance ?

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement et nous vous mettrons rapidement en lien avec un conseiller financier de Saint-Jérôme ou dans votre secteur !

C’est une façon rapide et efficace pour trouver un conseiller financier sans avoir à quitter le confort de votre salon.

Prêt à passer à l’action ? Nos partenaires sont motivés et n’attendent qu’à vous aider !

Utilisez notre formulaire pour parler à l’un d’eux dès maintenant !

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