Trouvez un Conseiller financier d’expérience à Repentigny

Vous cherchez à obtenir des conseils pour vos finances personnelles, vos placements ou tout autre besoin financier à Repentigny, mais vous ne savez pas vers qui vous tourner ?

Les conseillers financiers sont des professionnels qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs et à trouver des solutions à vos problèmes ou défis avec efficacité.

Que ce soit pour dresser un budget et monter un plan d’épargne, optimiser la diversification et le choix de vos placements, obtenir de bonnes protections d’assurance ou autre, le bon conseiller peut faire la différence.

Si vous cherchez à obtenir les services d’un conseiller financier à Repentigny, vous pouvez simplement remplir le formulaire gratuit sur cette page.

conseiller financier repentigny

 

 

Quels sont les avantages de faire équipe avec un conseiller financier à Repentigny ?

Pourquoi devriez-vous faire équipe avec un conseiller financier à Repentigny et quels sont les avantages concrets ?

En fait, au Québec, le domaine de la planification financière se divise en 7 champs distincts, soit :

  1. La finance
  2. La fiscalité
  3. Les placements
  4. La retraite
  5. Les assurances
  6. La succession
  7. Les aspects légaux

Peu importe votre type de besoin financier, il se trouve assurément parmi cette liste. Si vous désirez trouver une solution ou mettre en place une stratégie avant-gardiste afin d’atteindre vos objectifs, un conseiller financier saura vous aider.

Avec un conseiller financier, vous avez l’avantage d’avoir une opinion professionnelle et objective de votre situation. De plus, vous allez pouvoir comparer différents produits afin de voir lequel répond véritablement le mieux à vos besoins.

De plus, en consultant un conseiller financier, vous avez l’avantage de ne rien laisser au hasard, et d’être protégé par l’AMF et divers autres organismes en ce qui a trait aux conseils que vous recevez.

Vous êtes sûr que ce sont des conseils adaptés et qui répondent à vos besoins, car un professionnel a évalué votre situation au départ.

 

 

3 astuces pour optimiser vos finances personnelles avec un conseiller financier à Repentigny

Consulter un conseiller financier à Repentigny peut servir à beaucoup de choses. Ce sont des professionnels polyvalents qui peuvent vraiment vous fournir une aide précieuse.

Voici donc 3 astuces pour tirer le maximum de leurs services et optimiser vos finances personnelles :

 

#1 : Faites un budget et plan d’épargne avec votre conseiller financier

Vous avez de la difficulté à avoir une rigueur d’épargne et à avoir de l’argent de lousse à la fin du mois ?

Demandez à votre conseiller financier de dresser un budget avec vous pour que vous puissiez suivre les entrées et sorties d’argent.

Vous pourrez du même coup voir combien vous avez de disponible pour épargner à la fin du mois, et créer un plan d’épargne réaliste.

 

#2 : Prenez le temps de comparer les nombreuses options de placements

On n’investit pas son argent au hasard les yeux fermés. Il existe sur le marché des milliers de fonds d’investissement.

En parlant avec votre conseiller, ce dernier pourra établir votre profil d’investisseur, et déterminer quels types de fonds de placement vous conviendraient. Vous pourrez ainsi comparer rendements et niveaux de risque de nombreux fonds.

Nos partenaires ont accès à plus de 100 fonds de placement. Si vous avez déjà des placements, ils pourront évaluer leur rendement et comparer ceux-ci avec d’autres options sur le marché.

Ainsi, vous serez sûr de profiter du meilleur fonds de placement disponible.

 

#3 : Ne sous-estimez pas l’importance d’être bien protégé

Il ne fait aucun doute qu’il soit beaucoup plus intéressant de parler de placements, mais les questions des assurances sont autant importantes.

Imaginez avoir une famille et des enfants et ne pas avoir d’assurance vie ou invalidité. Que feriez-vous si vous deveniez incapable de travailler, ou si le pire devait vous arriver ?

Votre famille pourrait avoir de sérieux soucis financiers. Votre conseiller en sécurité financière va donc bien évaluer votre situation, et vous recommander des protections qui vont faire en sorte que le futur financier de vos proches ne sera jamais en danger.

Cette paix d’esprit n’a pas de prix ! Ça devrait être l’une de vos priorités.

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Un Conseiller pour vous trouver les bonnes protections d’assurance

Tout d’abord, le premier rôle de tout conseiller financier est d’évaluer votre situation financière, familiale et personnelle en détail afin de dresser un profil complet et objectif de votre situation.

Il pourra ensuite évaluer les impacts d’un décès prématuré, d’une maladies graves, d’une perte d’emploi, d’une invalidité ou de tout autre événement négatif sur vous et votre famille.

Parfois, le décès de l’un des conjoints sans avertissement peut mettre l’avenir financier des enfants et du conjoint survivant en péril.

C’est ce que l’on veut éviter. Un conseiller en sécurité financière a donc comme rôle d’évaluer vos besoins en matière de protections d’assurance.

Après avoir fait le tour de votre situation et après avoir bien évalué vos besoins, il va vous proposer des produits d’assurance parmi ceux-ci :

  • Assurance vie temporaire
  • Assurance vie permanente
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladies graves
  • Assurance soins de longue durée
  • Et plus encore ! 

Il regardera avec vous votre budget pour voir quel produit vous convient et quelle est votre capacité de payer pour ces protections.

Au final, vous allez pouvoir évaluer et quantifier les impacts financiers d’un événement négatif (décès, accident, maladie) sur votre famille avec ou sans les protections.

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Un Expert des placements qui saura améliorer le rendement de votre portefeuille

En deuxième lieu, un conseiller financier est un expert des placements, dont le rôle est de s’assurer que vous faites bel et bien des investissements qui respectent votre profil d’investisseur, votre tolérance au risque et vos objectifs.

Investir seul est extrêmement risqué, et n’est pas recommandé à moins que vous soyez un expert en placements et investissements.

Pratiquement tout le monde au Québec va consulter un jour ou l’autre un spécialiste des placements afin d’obtenir des conseils pour son portefeuille d’épargne.

À Repentigny, ce n’est pas différent. Si vous cherchez à améliorer vos placements, ça vous prend un conseiller financier.

Ce dernier va tout d’abord vous poser une série de questions afin de dresser votre profil d’investisseur, et va du même coup évaluer votre tolérance au risque. Cela va lui permettre de voir quel type d’investisseur vous êtes, et va l’orienter dans ses recherches du meilleur produit d’investissement pour VOUS.

Il va ensuite regarder sur le marché afin de comparer les fonds communs de placements et autres produits disponibles, et va vous en proposer plusieurs. Vous allez donc analyser ensemble lequel convient le mieux à vos besoins.

Si vous avez déjà des placements, le conseiller va vérifier si ces derniers sont optimaux, s’ils répondent toujours à vos besoins, et si vous avez au contraire besoin d’un rééquilibrage.

 

 

Quelques pièges à éviter par rapport à vos finances personnelles à Repentigny

Le monde des finances personnelles peut parfois sembler obscur pour bien des gens. À Repentigny, il est courant de voir certaines personnes tomber dans des pièges coûteux qui auraient pu être évités.

Voici quelques pièges à éviter en ce qui a trait à vos finances personnelles :

Il est important de diversifier, mais pas n’importe comment. Souvent, les gens vont tenter de diversifier eux-mêmes leur portefeuille, et au final, ils vont augmenter le risque global de leurs placements. Il y a des critères à respecter en diversification. Laissez ça à un professionnel.

Même si vous êtes attiré par les gros rendements, n’investissez pas dans des produits qui dépassent votre tolérance au risque. En cas de baisse de marché, vous allez potentiellement paniquer et vendre à perte.

Vous pensez que les cartes de crédit sont mauvaises. En fait, vous devriez idéalement payer vos dépenses avec votre carte de crédit afin d’accumuler des points, puis rembourser le solde intégral rapidement. De cette façon, vous profitez de ristournes avantageuses, et vous démontrez une saine gestion de votre crédit.

Choisir un conseiller financier sans poser de questions, ce n’est pas nécessairement une bonne chose. Certaines plateformes, comme celle-ci, vous permettent de trouver des conseillers financiers de qualité. Même à ça, vous devriez toujours prendre le temps de poser quelques questions pour vérifier votre compatibilité avec ledit professionnel.

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Les secteurs couverts par nos conseillers partenaires à Repentigny

Notre vaste réseau de partenaires sur la Rive-Nord de Montréal s’étend de Repentigny à tous les villes et villages environnants.

Peu importe où vous vous trouvez, nous pouvons vous mettre en contact avec un conseiller financier qualifié qui répond à vos besoins.

Notre réseau s’étend :

  • Repentigny
  • Le Gardeur
  • Mascouche
  • Saint-Sulpice
  • Charlemagne
  • L’Assomption
  • Lavaltrie
  • Et plus encore !

 

 

Remplissez notre formulaire pour obtenir les services d’un conseiller financier à Repentigny

Comme vous pouvez le constater, les conseillers financiers jouent un rôle important dans la vie des gens de Repentigny, car ils contribuent à améliorer la situation financière des familles, et à leur apporter des protections d’assurance optimales.

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement pour trouver votre conseiller financier à Repentigny !

Celui-ci pourra vous aider, peu importe votre besoin, et s’assurera que votre situation financière personnelle et familiale soit à toute épreuve.

Prêt à passer à l’action ? Utilisez notre formulaire en quelques clics pour mettre la machine en marche !

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