Parlez avec un Conseiller Financier à Salaberry-de-Valleyfield pour vos placements, assurances, dettes…

À quand remonte la dernière fois où vous avez fait évaluer vos finances personnelles par un professionnel ?

La santé financière, comme la santé physique, est très importante et doit être périodiquement évaluée par un professionnel.

Les conseillers financiers et planificateurs financiers sont les « médecins » de l’argent et des finances personnelles.

À Salaberry-de-Valleyfield, il y a de nombreux conseillers financiers en activité qui peuvent vous aider avec vos placements, vos assurances vies, vos dettes, votre retraite, et plus encore !

Il suffit de savoir où les trouver ! Pour vous simplifier la vie, nous avons mis un formulaire sur cette page qui vous permet d’entrer directement en contact avec un conseiller financier à Salaberry-de-Valleyfield en seulement quelques clics !

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Comment se porte l’état de vos finances personnelles à Salaberry-de-Valleyfield ?

Savez-vous comment se porte l’état de vos finances personnelles présentement, ou jouez-vous plutôt à l’autruche ?

Avoir un budget, un plan d’épargne, faire des placements et accumuler de l’argent en vue de la retraite, c’est la base !

Si vous êtes plutôt aux prises avec des dettes de carte de crédit, de marge de crédit et que vous ne voyez plus le bout du tunnel, vous pourriez avoir avantage à parler avec un conseiller financier.

Que vous soyez dans une position périlleuse ou que votre santé financière se porte à merveille, un conseiller financier peut vous aider !

Il existe des stratégies pour se sortir de l’endettement, et des stratégies pour faire croître plus rapidement son patrimoine !

Explorez ces options avec un expert de Salaberry-de-Valleyfield !

 

 

Les 7 champs d’expertise en finances personnelles

Vos besoins en matière de finances personnelles peuvent être très variés. En effet, certaines personnes ont besoin d’aide au niveau de leurs finances de base, doit sur l’établissement d’un budget et d’un plan d’épargne. D’autres recherchent un professionnel pour les aider avec leur rapport d’impôt et la fiscalité de leurs revenus.

Il y a 7 champs d’expertise généraux sur lesquels peuvent jouer les planificateurs financiers et les conseillers financiers, soit :

  1. Finance
  2. Fiscalité
  3. Placements
  4. Assurances
  5. Retraite
  6. Succession
  7. Aspects légaux

Vous désirez commencer à penser à votre retraite ? Un expert peut vous aider à bâtir un plan concret et réaliste. Vous êtes plutôt inquiet de ce qui pourrait arriver à votre famille si vous décédiez prématurément d’une maladie ou d’un accident ? Il est grand temps de parler d’assurances vie, invalidité et maladies graves.

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Obtenez l’aide d’un conseiller en placements pour faire des investissements judicieux

Faire des placements intelligents sur le long terme, c’est le bon point de départ pour faire croître son patrimoine en vue de la retraite. Cependant, le monde de l’investissement est assez complexe, et il est très fortement recommandé de passer par un conseiller en placements pour investir.

Ce dernier va tout d’abord dresser votre profil d’investisseur, puis va analyser les options de produits de placements qui s’offrent à vous en fonction de votre tolérance au risque et votre horizon de placements :

  • Fonds communs de placement sécuritaires
  • Fonds communs de placement d’actions
  • Fonds obligataires
  • Fonds d’actions canadiennes
  • Fonds d’actions américaines
  • Fonds diversifiés
  • Fonds spécialisés
  • Fonds immobiliers
  • Fonds du marché monétaire
  • CPG et dépôt à terme
  • Et plus encore !

Il va également vous aider à choisir le bon véhicule fiscal pour détenir vos placements entre le REER, le CELI et le compte non enregistré.

 

 

Cotisez à votre REER ou à votre CELI avec un conseiller à Salaberry-de-Valleyfield

Au Canada, il existe deux véhicules fiscaux extrêmement avantageux pour épargner de l’argent en vue de la retraite, soit le REER et le CELI.

Le REER vous permet de cotiser des sommes dans un compte, et ces sommes sont déductibles d’impôt, ce qui vous donne droit à un retour d’impôt. Par exemple, vous cotisez 1 000$ dans votre REER, et vous avez un taux marginal d’imposition de 37,12%. Cela vous donnera un retour de 371,20$. De plus, vos sommes vont croître à l’abri de l’impôt tant et aussi longtemps qu’ils restent dans le REER. Vos sommes seront seulement imposables au moment du retrait.

Le CELI quant à lui vous permet de cotiser des sommes dans un compte où vos placements vont être 100% à l’abri de l’impôt, tant lors de la croissance que lors des retraits. Cependant, vous n’aurez pas de retour d’impôt au moment des cotisations.

Vous pouvez cotiser à ces deux régimes en parlant avec un conseiller financier à Salaberry-de-Valleyfield en remplissant notre formulaire.

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Avez-vous les bonnes assurances de personnes pour protéger le futur de votre famille ?

Pour protéger votre famille, vous devez penser à ce qui pourrait vous arriver, soit aux risques de la vie de tous les jours sur lesquels vous n’avez aucun contrôle. On peut penser entre autres au risque d’accident de voiture, de maladie et d’accident de travail. Personne n’est à l’abri d’un décès prématuré ou d’une maladie.

Le départ subit ou l’arrêt de travail de l’un des conjoints pourrait avoir des conséquences fatales pour une famille. C’est pourquoi il existe des assurances pour éviter ce genre de problème :

  • Assurance vie permanente
  • Assurance vie temporaire
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladies graves

L’assurance vie vient offrir une protection à votre famille advenant votre décès prématuré, et l’assurance invalidité et maladies vient offrir une protection du revenu en cas d’accident ou de maladie. Parlez-en à un conseiller financier à Salaberry-de-Valleyfield pour tous les détails.

 

 

Remplissez notre formulaire pour parler à un conseiller financier à Salaberry-de-Valleyfield


Comme vous pouvez le voir, lorsqu’on vous dit de porter attention à vos finances personnelles, ce n’est pas juste à votre budget.

Il y a bien évidemment la question de l’endettement, mais aussi des placements, de l’épargne, des REER, des assurances, de la retraite, et plus encore ! Il vous faut mettre en place un vrai plan d’action concret !

C’est là qu’entre en jeu un bon conseiller financier !

Remplissez le formulaire sur cette page pour entrer en contact avec l’un de nos conseillers financiers partenaires à Salaberry-de-Valleyfield.

Nous avons un vaste réseau de partenaires dans la région, tous hautement motivé à vous aider !

Que ce soit pour redresser votre situation financière, l’améliorer ou encore poursuivre votre bonne lancée, les conseils d’un expert pourraient faire toute la différence !

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