Tout le monde souhaite trouver le chemin de la santé financière et de mettre en place des stratégies qui leur permettront d’avoir le maximum d’argent dans leurs poches.

Par contre, pour y arriver, il ne faut pas se contenter de laisser ses finances au hasard, et il faut rencontrer et parler avec un professionnel.

Mais quels sont les avantages de consulter un conseiller financier, et combien est-ce que ça coûte à Saint-Lambert ?

Cette page regorge d’informations pratiques à propos des services de conseiller financier à Saint-Lambert.

Vous pouvez même remplir notre formulaire gratuit avec de parler avec l’un de nos conseillers partenaires travaillant à Saint-Lambert !

Avoir plus d’argent dans vos poches, ça vous intéresse ? Passez donc à l’action pour y arriver !

Tour d’horizon de vos finances personnelles – 7 catégories de besoins

Voyez vos finances personnelles comme un « tout » qui est composé de plusieurs catégories. En effet, l’argent affecte diverses sphères de votre vie, et il est important de les connaître. Faisons donc un tour d’horizon des types de besoins financiers que vous pouvez avoir.

Il existe au Québec 7 principaux champs de la finance personnelle, soit :

1. Finance
2. Fiscalité
3. Placements
4. Assurances
5. Aspects légaux
6. Retraite
7. Succession

Lorsqu’un professionnel analyse votre situation, il doit s’assurer que les stratégies mises en place soient positives pour l’ensemble de votre situation. Il est donc important d’optimiser votre santé financière « globale », et non pas juste vos placements par exemple.

Trouvez le bon type de conseiller à Saint-Lambert grâce à notre formulaire !

Comme vous avez pu le voir, il y a 7 champs différents en finances personnelles. Au Québec, seul le planificateur financier peut opérer dans ces 7 champs au complet.

Les conseillers pour leur part sont souvent spécialisés dans 1-2 de ces sphères, et c’est pourquoi il y a plusieurs titres sur le marché.

Voici quelques-unes des principaux types de conseillers que vous pouvez rencontrer à Saint-Lambert :

• Conseiller financier
• Conseiller en services bancaires
• Conseiller en sécurité financière
• Représentant en épargne collective
• Fiscaliste
• Planificateur financier
• Conseiller en gestion de patrimoine
• Conseiller en gestion de l’endettement
• Conseiller en planification successorale
• Et plus encore !

Comme vous pouvez le voir, le terme conseiller financier est global, mais on peut retrouver des titres variés dans les institutions financières. Nous pouvons vous mettre en contact avec le bon type de conseiller à Saint-Lambert si vous remplissez notre formulaire en spécifiant vos besoins.

Combien coûtent les services d’un conseiller financier à Saint-Lambert ?

Consulter un conseiller financier est extrêmement avantageux, car cela peut vous permettre de faire des placements plus rentables, de mettre en place des stratégies financières mieux adaptées, et plus encore !

Mais combien coûtent les services d’un conseiller à Saint-Lambert ?

En fait, il est important de comprendre que le premier rendez-vous téléphonique d’information est généralement GRATUIT. Ce premier contact vise à établir vos besoins, à permettre au professionnel de se présenter et de vous expliquer sa façon de procéder.

Ensuite, sachez que les conseillers sont rémunérés de 3 façons différentes, soit :

À commission : plusieurs conseillers touchent des commissions sur les produits qu’ils vous proposent. C’est le cas en assurance, et même parfois en placements.

À frais : plusieurs conseillers vont vous charger des frais fixes ou variables pour certaines transactions, produits, etc. C’est bien souvent le cas en placements avec les frais de gestion.

À honoraires : les planificateurs financiers et certains autres professionnels peuvent vous charger un tarif à l’heure pour les consultations, bien souvent lorsque vous désirez obtenir des conseils qui ne se terminent pas nécessairement avec la vente d’un produit.

Pourquoi prendre de l’assurance de personnes à Saint-Lambert ?

Aucune personne n’est à l’abri d’un accident ou d’une maladie…

Pour protéger votre famille, vos actifs, votre maison, vos enfants et vous-même, vous devez donc vous munir de certaines assurances dites « de personnes » qui viennent protéger votre futur financier.

Parmi les produits les plus populaires, on retrouve :

• Assurance vie
• Assurance invalidité
• Assurance maladies graves
• Assurance hypothécaire

Il existe plusieurs autres produits d’assurance de personnes qui pourraient vous convenir. Parlez avec un conseiller pour les découvrir.

Placements et investissements à Saint-Lambert – Véhicules et produits

Beaucoup de gens confondent encore deux notions différentes en matière de placements, soient les véhicules et les produits de placements.

Les véhicules sont les « comptes » via lesquels vous détenez votre épargne. Au Canada, les véhicules de placements les plus courants sont :

• REER
• CELI
• REEE
• FERR
• Compte non enregistré
• Et plus encore !

Dans chacun de ces véhicules, vous pouvez intégrer des produits de placements, qui sont en fait des actifs dans lesquels vous investissez. Parmi ces produits, on retrouve :

• Fonds d’obligations
• Fonds d’hypothèques
• Fonds d’actions
• Fonds du marché monétaire
• Fonds diversifiés
• Fonds à dividendes
• Fonde de travailleurs
• Fonds immobiliers
• Et plus encore !

Un représentant en épargne collective peut établir avec vous la bonne stratégie d’investissement, et choisira avec vous le bon véhicule et produit de placement.

Planification de votre retraite et succession – Parlez avec un planificateur

Il viendra un moment dans votre vie où vous désirerez planifier votre retraite. Cela arrivera beaucoup plus vite que vous ne le pensez. Il faut bien souvent commencer dès son jeune âge à planifier ses vieux jours.

En consultant un planificateur financier, vous pourrez établir une planification de retraite et successorale 100% personnalisée, qui prendra en compte notamment :

• Source de revenus à la retraite
• Coût de vie à la retraite
• Présence d’un fonds de pension
• Biens et actifs détenus
• Objectifs et projets de retraite
• Situation familiale et matrimoniale
• Héritage et leg
• Transmission du patrimoine
• Et plus encore !

Obtenez un plan concret et personnalisé en parlant avec un planificateur financier à Saint-Lambert.

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Nous nous occuperons de vous mettre en relation avec un expert répondant à vos besoins rapidement et sans frais !

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