Conseiller financier à Magog – Avantages, prix, services

On retrouve d’excellents professionnels des services financiers dans la région de Magog et les environs.

Si vous cherchez les services d’un expert pour vous aider avec vos finances personnelles, que ce soit pour :

  • L’établissement d’un budget
  • Vos dettes
  • Les questions de placement
  • Les assurances
  • Votre planification de retraite
  • Et plus encore !

Vous pouvez remplir notre formulaire gratuit et sans engagement pour parler directement avec un conseiller financier travaillant à Magog. Vous trouverez également sur cette page une foule d’informations utiles à propos des services et prix en matière de services financiers dans le secteur.

conseiller magog

 

 

Vos finances personnelles en 7 catégories

L’état de vos finances personnelles est composé d’une multitude de composantes. Bien souvent, les gens pensent que leur situation financière se limite à leurs revenus, leurs dettes et leurs placements.

En fait, au courant de votre vie, vous allez produire des déclarations de revenus, contracter des dettes, faire des placements, mais aussi planifier votre retraite, prendre des assurances, et bien plus encore

On dit donc que le monde des finances personnelles est divisé en 7 catégories, soit :

  1. Finance
  2. Placement
  3. Fiscalité
  4. Retraite
  5. Assurances
  6. Succession
  7. Aspects légaux

Il y a des conseillers qui sont spécialisés dans l’une ou plusieurs de ces catégories. C’est pourquoi on peut voir plusieurs experts aux titres variés.

conseiller financier magog

 

 

Les types de conseillers financiers et leurs titres à Magog

On retrouve plusieurs conseillers financiers aux tâches et aux rôles variés à Magog. Il est important de reconnaître chaque intervenant et de savoir à quoi il sert. Donc, voici les principaux types de professionnels des services financiers qui peuvent vous aider à Magog :

  • Conseiller financier (budget, dette, etc.)
  • Conseiller en sécurité financière (assurance de personnes)
  • Représentant en épargne collective (placements)
  • Planificateur financier (7 champs au complet)
  • Conseiller en gestion de patrimoine (succession)
  • Conseiller en services bancaires
  • Conseiller en prêt hypothécaire
  • Et plus encore !

Peu importe vos besoins et ce que vous recherchez, vous pouvez remplir notre formulaire et nous vous mettrons en contact avec le bon type de professionnel à Magog !

 

 

Combien coûtent une rencontre avec un conseiller financier ?

Combien est-ce que ça coûte de consulter un conseiller financier à Magog ou ailleurs au Québec ? En fait, cela dépend de plusieurs facteurs.

Il est tout d’abord important de comprendre que la première rencontre est généralement GRATUITE, puisqu’elle sert au conseiller à se présenter, à vous expliquer ses services, comment il peut vous aider, etc. Si vous décidez de retenir les services du conseiller, alors le coût va varier.

Il se peut que les rencontres soient gratuites, et que le conseiller touche des commissions sur les produits qu’il vous propose.

Le conseiller peut également vous charger des frais fixes pour certains services ou certaines transactions.

Finalement, il peut vous charger un tarif horaire, et vous recevrez une facture en fonction du nombre d’heures de consultation. Ça nous amène à notre prochain point.

 

 

Les types de rémunérations des professionnels financiers à Magog

Au Québec, les professionnels des services financiers peuvent être rémunérés de différentes façons. Les 3 plus populaires sont :

 

Commission : le conseiller reçoit un pourcentage ou un montant fixe pour vous avoir vendu un certain produit financier. C’est souvent le cas avec des placements, de l’assurance, etc.

Frais : un conseiller peut également vous charger des frais. Ceux-ci peuvent être calculés selon l’actif que vous lui demandez de gérer, par exemple vos placements. Un frais de gestion est très courant en placements. Des frais fixes peuvent également être facturés au client.

Honoraires : certains professionnels des services financiers peuvent également charger des honoraires, soit un taux horaire de consultation. C’est le cas généralement des planificateurs financiers et des fiscalistes.

 

 

Les avantages de consulter un conseiller financier à Magog

Concrètement, à quoi ça sert de consulter un conseiller financier et quels avantages peut-on en retirer ? Ils sont extrêmement nombreux, mais voici une liste qui résume les plus gros avantages qui pourraient vous convaincre de l’utilité de ces professionnels :

  • Améliorer le rendement de vos placements
  • Vous faire sauver de l’impôt
  • Éliminer et réduire vos dettes
  • Bâtir un budget et un plan d’épargne concret
  • Mettre en place un plan pour acheter une maison
  • Planifier votre retraite pour atteindre votre objectif plus rapidement
  • Optimiser votre succession et votre héritage
  • Obtenir des conseils légaux
  • Ouvrir un compte REEE pour ses enfants
  • Prendre des REER, CELI
  • Et plus encore !

Un conseiller est là pour vous aider à avoir plus d’argent dans vos poches, point final. Ce n’est pas plus compliqué que ça !

placements magog

 

 

Faites de meilleurs placements grâce aux conseils d’un professionnel

Vous aimeriez justement faire de meilleurs placements ? Vous n’êtes pas entièrement satisfait du rendement de vos investissements actuels ?

Nous avons des conseillers partenaires qui ont des stratégies créatives et qui s’adaptent à chacun de leur client pour leur offrir des produits de placement ultra intéressants en fonction de leur profil d’investisseur.

  • Fonds d’actions canadiennes
  • Fonds d’actions mondiales
  • Fonds d’obligations
  • Fonds du marché monétaire
  • Fonds de travailleurs
  • Fonds de biens immobiliers
  • Et plus encore !

Comparez les produits d’investissement les plus rentables et les mieux adaptés à votre profil avec l’aide d’un conseiller. Notre formulaire est là pour simplifier le tout et pour vous faire sauver du temps.

 

 

Remplissez notre formulaire gratuit pour parler avec un conseiller financier partenaire à Magog


Vous aimeriez parler avec un conseiller financier pour améliorer le sort de vos placements, ou encore obtenir des conseils pour votre santé financière globale à Magog ?

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement, et il nous fera plaisir de vous mettre en contact avec l’un de nos partenaires répondant à vos besoins dans le secteur !

Un conseiller d’expérience sait faire la différence et vous aider à économiser gros. Pourquoi s’en passer ?

La première consultation téléphonique est gratuite, et vous pourrez rapidement voir ce que le conseiller a à vous offrir.

Parlez avec un expert partenaire à Magog en quelques clics en utilisant le formulaire gratuit sur cette page !

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