Magasinez les produits financiers avec un Conseiller Financier à Chambly

Petite ville de près de 30 000 habitants, Chambly est un endroit où il fait bon vivre dans la région de la Montérégie et est située tout près de la métropole. Il s’agit d’une banlieue dynamique très populaire auprès des familles.

On retrouve dans le secteur plusieurs conseillers financiers qualifiés en activité qui pourraient vous aider à améliorer vos finances personnelles.

Que votre situation se porte bien ou que les choses aient mal, il est toujours important de consulter périodiquement un conseiller financier pour obtenir des recommandations sur comment améliorer sa situation à court et long terme !

Ces professionnels sont là pour vous aider à faire fructifier votre argent, à améliorer votre santé financière, et à retrouver le droit chemin si les choses ne vont pas comme prévu. Ils sont pleins de solutions, produits et stratégies intéressants ! Ça vaut le coup de les consulter !

conseiller financier chambly

 

 

Obtenez une analyse de votre santé financière globale à Chambly avec un Conseiller financier


Savez-vous comment se porte l’état de vos finances personnelles à l’heure actuelle ? Est-ce que ça va bien, ou est-ce que vous avez des problèmes ?

En consultant un conseiller financier, vous pourrez faire analyser votre santé financière globale afin qu’un professionnel vous dise les points que vous pouvez améliorer pour avoir plus d’argent dans vos poches à court et long terme. Mais ça ne s’arrête pas là, car le domaine des finances personnelles est divisé en 7 grandes catégories, qui sont :

  • Placements
  • Fiscalité
  • Assurances
  • Finance
  • Retraite
  • Succession
  • Aspects légaux

Il ne fait absolument aucun doute qu’une analyse approfondie de vos besoins sur ces sphères pourrait vous être utile. Parfois, vous ignorez que vous avez certains besoins très importants jusqu’à ce qu’un conseiller vous en parle.

placements chambly

 

 

Comparez les rendements des placements financiers avec un Conseiller Financier à Chambly

L’une des sphères de la planification financière qui est bien comprise par la majorité des gens, c’est l’importance de faire des placements.

En effet, vous devez investir votre épargne dans des placements intelligents, rentables et qui sont en concordance avec votre profil d’investisseur. Un conseiller financier vous aidera à analyser votre tolérance au risque, votre horizon de placements, et plus encore !

Au final, vous pourrez comparer avec lui les rendements et les produits de placements qui existent sur le marché. Voici quelques exemples de produits populaires à Chambly :

  • Fonds diversifiés (actions + obligations)
  • Fonds d’actions canadiennes
  • Fonds d’actions américaines
  • Fonds de travailleurs
  • Fonds d’obligations
  • CPG et dépôt à terme
  • Fonds du marché monétaire
  • Et plus encore !

Un conseiller vous aidera non seulement à déterminer quel placement vous convient le mieux, mais il pourra aussi vous aider à choisir le bon véhicule fiscal. On parle ici du REER, du CELI, etc.

investissement chambly

 

 

Préparez votre plan de retraite avec un planificateur financier

Connaissez-vous le rôle du planificateur financier ? Il s’agit en fait du professionnel détenant le plus haut titre professionnel en finances personnelles au Québec.

Tandis que les conseillers sont souvent spécialisés dans l’une des sphères de la finance personnelle, le planificateur financier pour sa part maîtrise tous les aspects, et peut jouer au chef d’orchestre autant en placements, en assurances qu’au niveau de la succession.

D’ailleurs, c’est un planificateur financier que vous devez consulter si vous désirez préparer un plan de retraite concret. Ce dernier évaluera votre besoin de fonds à la retraite en fonction de l’âge et de votre coût de vie prévu, et vous dira ensuite combien vous devez épargner chaque année pour atteindre cet objectif.

 

 

Les assurances essentielles pour protéger le futur financier de votre famille

L’aspect le plus négligé par la majorité des familles au niveau de leurs finances personnelles, c’est le côté des assurances de personnes.

Dès qu’on mentionne les assurances, les gens disent qu’ils en ont déjà assez comme ça. Pourtant, bien que l’assurance auto et habitation soit très importante, il y a des polices en assurance de personnes qui le sont tout autant. En voici 3 exemples :

  1. Assurance vie
  2. Assurance maladies graves
  3. Assurance invalidité

L’assurance vie vient couvrir non seulement les dettes que vous laissez à votre décès, mais peut venir offrir un montant important à votre conjoint pour payer la maison, les frais d’études de vos enfants, et plus en cas de décès prématuré. Au lieu de laisser votre conjoint avec des soucis financiers, vous lui permettrez de vivre son deuil et de souffler.

L’assurance maladies graves vient vous offrir un montant d’argent pour prendre une pause de travail en cas de cancer, de crise cardiaque ou lors du diagnostic d’une autre maladie grave. L’assurance invalidité pour sa part vient offrir un remplacement de revenu en cas d’accident ou d’imprévu vous rendant invalide pendant une certaine période de temps.

Ces assurances sont très importantes, et vous avez intérêt à en parler avec un conseiller financier pour en savoir davantage.

chambly conseils financiers

 

 

Les types de conseillers financiers que vous pouvez rencontrer à Chambly

Au Québec, il y a plusieurs types de conseillers financiers agissant sur divers aspects de la planification financière. Le terme « conseiller financier » est en fait une désignation globale pour regrouper tous ces experts ensemble. Cependant, voici quelques titres et experts que vous pourriez rencontrer au cours de vos démarches :

  • Conseiller financier (titre global)
  • Conseiller en épargne collective (placements)
  • Conseiller en sécurité financière (assurances)
  • Conseiller en gestion de patrimoine (succession)
  • Planificateur financier (tous les aspects)
  • Et plus encore !

Ne vous surprenez donc pas si vous demandez à parler avec un conseiller financier, et voyez un autre titre lors de votre entretien avec un professionnel. Le titre varie selon le type de besoin.

 

 

Remplissez le formulaire pour parler avec un conseiller financier à Chambly


Vous aimeriez parler avec un conseiller financier à Chambly pour discuter de vos finances personnelles ?

Remplissez notre formulaire 100% gratuit et sans engagement, et nous vous mettrons en contact avec un conseiller financier partenaire à notre réseau à Chambly !

Vous pourrez lui parler de vos objectifs, de vos problèmes ou encore de votre volonté à faire croître votre épargne !

Peu importe la nature de vos besoins, nous avons un conseiller partenaire qui peut vous aider à Chambly. N’hésitez donc pas à remplir notre formulaire pour obtenir l’assistance d’un expert !

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