Votre meilleure stratégie financière? Faire appel à un professionnel spécialisé en planification financière. Votre conseiller financier, expert en planification de retraite, planification budgétaire, planification de succession… saura vous guider et vous aider à prendre les meilleures décisions.

Pour une stratégie financière complète: les 7 domaines d’expertise de conseiller financier?

Les champs de compétence des conseillers financiers sont nombreux. L’institut québécois de la planification financière (IQPF) définit ces domaines comme étant :

1. 1. Stratégie financière (conseils en placements)

1. 1. Planification budgétaire (ou bilan financier)

1. 1. Planification de retraite

1. 1. Planification de succession

1. 1. Protection financière (assurances)

1. 1. Fiscalité (obligations financières)

1. Évaluation des aspects légaux (obligations juridiques)

Conseillers financiers : stratégies financières pour des économies d’impôt

Il n’est pas rassurant de naviguer dans les eaux troubles de la finance, particulièrement en ce moment où l’actualité politique et économique est plutôt tumultueuse.

Assurez-vous d’une planification budgétaire rentable.  Pour que vos avoirs puissent fructifier en toute sécurité, il est tout à fait pertinent de retenir le service d’un conseiller financier.

Les impôts font partie des vicissitudes de la vie. Il ne tient qu’à vous de changer cette succession d’années fiscales heureuses et malheureuses en une suite de dénouements fiscaux positifs.

Laissez votre conseiller financier vous expliquer les options qui vous feront économiser de l’impôt.

Quels sont les meilleurs produits de placements pour économiser de l’impôt?

Les placements enregistrés

Plusieurs régimes gouvernementaux sont fiscalement profitables dont :

• • • Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
  • • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • • Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
  • Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)

Placements non enregistrés

Il y a une vaste panoplie de produits de placement non enregistré. Chacun de vos investissements peut en faire partie. Votre conseiller financier, expert en planification fiscale, vous conseillera la meilleure stratégie financière parmi les 4 types de placements non enregistrés suivants :

• • Les fonds de couverture (catégorie alternative)

• • Les titres de croissance :
    • • Actions
    • • Fonds d’action
    • Épargnes à terme indicielles

• • Les titres de liquidité (fonds du marché monétaire)

• Les titres à revenu fixe :
  • • Bons du trésor
  • • Certificats de placement garanti
  • • Coupons détachés
  • • Dépôts à terme
  • • Fiducies de revenu
  • • Fonds d’obligations et d’hypothèques
  • • Obligations
  • Obligations non garanties

Planification budgétaire : laissez-vous guider vers les meilleures décisions

Concrétisez vos projets en étant accompagné d’un expert en planification budgétaire. Encadré par l’Autorité des marchés financiers, votre conseiller financier détient toutes les compétences requises par son champ d’expertise. Il se qualifie donc pour vous offrir le plan qui vous conviendra sur mesure.

Pourquoi est-il avantageux de retenir le service d’un conseiller financier pour votre planification budgétaire?

Le conseiller financier établit une relation personnalisée et souple avec vous afin d’optimiser votre capital et vous guider vers la stratégie financière qui vous sera la plus profitable.

Quelles sont les 4 étapes d’une planification budgétaire?

• Connaitre votre réalité

Votre conseiller financier analyse tout d’abord votre situation présente ainsi que vos buts financiers.

• Planification financière

Il s’agit ici de dresser la stratégie financière qui convient sur mesure à votre situation et à vos desseins, en tenant compte de votre profil d’investisseur.

• Mise en application et rajustement périodique

Au fur et à mesure de votre partenariat, votre conseiller financier peut adapter ses stratégies financières afin de maximiser les résultats obtenus si le besoin se présente.

• Assurer le suivi

Votre conseiller financier demandera régulièrement à vous rencontrer afin de vérifier que le plan établi cadre toujours avec votre réalité.

Stratégie financière pour contrer un surendettement? Un conseiller financier à la rescousse!

Établissez un portrait de la situation conforme à la réalité afin de déterminer exactement l’étendue des dégâts. Vous aurez en main les outils nécessaires pour établir la meilleure stratégie financière pour faire face au problème avec l’assistance de votre conseiller financier.

Quand est-on surendetté?

Il y a différents degrés de surendettement.

Si votre problème de surendettement est mineur, votre conseiller financier vous aidera à établir une meilleure planification budgétaire pour repartir sur de bonnes bases.

Le problème est plus préoccupant lorsque vous vous acquittez difficilement de vos obligations financières et que les dettes contractées vous posent problème.

Dans les cas plus graves, il vous est difficile de trouver l’argent pour vos besoins de base comme vous nourrir ou vous loger.

Quand demander de l’aide à un conseiller financier lors d’un surendettement?

Éviter la faillite! Retenez les services d’un conseiller financier dès qu’apparaissent les premiers symptômes de difficultés financières. Ainsi, vous aurez un plus grand choix de solutions et ces dernières seront moins restrictives.

Votre expert en stratégie financière saura vous diriger vers les meilleures solutions pour vous.

Quelle est la pire chose à faire lors d’un problème de surendettement?

Embellir la situation.

Votre conseiller financier connait les stratégies financières qui vous éviteront de devoir déclarer faillite. Encore faut-il que vous lui donniez les bonnes informations.

Votre expert en stratégie financière saura vous écouter avec attention et il cherchera, avec vous, la solution qui vous conviendra le mieux. À l’aide de ses conseils stratégiques, vous pourrez, comme plusieurs avant vous, surmonter vos problèmes de surendettement et regagner une bonne santé financière.

Un conseiller financier pour faciliter la planification de votre retraite

Un conseiller financier spécialisé en planification de retraite vous permettra de jouir du mode de vie que vous souhaitez lorsque vous sortirez du marché du travail.

Il s’assurera d’adapter ses stratégies financières en tenant compte de l’évolution de vos attentes, de vos objectifs et de votre situation financière ainsi que des incontournables aléas de votre vie.

Votre expert en planification de retraite vous aidera à construire votre épargne-retraite, et à optimiser chacun des dollars que vous aurez économisés.

À quel âge commence une planification de retraite?

Le plus tôt possible.

En fait, plus votre stratégie de planification financière débute tôt (dès la 1re paye dans un monde idéal), plus votre retraite pourrait s’avérer confortable. Les statistiques prouvent que l’argent investi dans votre fond de retraite au cours des 10 premières années de vie active représente, au bout du compte, presque 50 % des économies que vous aurez accumulés pour votre retraite

Pourquoi le service d’un conseiller financier est-il rentable?

Des études ont formellement attesté que, sur une période de 15 ans, le service d’un conseiller financier triple de votre fond de retraite. En effet, un expert en planification de retraite pourra vous aider à trouver un solide produit de placement financier pour assurer l’avenir de votre objectif de retraite, peu importe la vitesse de l’inflation.

La planification de votre succession : pour le bien-être de vos héritiers

Laissez votre conseiller financier vous indiquer les stratégies financières qui vous permettront de :

• • Rendre le transfert de votre capital financier plus facile et plus simple pour vos héritiers

• Optimiser votre patrimoine pour laisser un héritage bonifié à vos proches
  • • En protégeant vos actifs
  • • En optant pour des stratégies fiscales gagnantes (fiducie testamentaire, assurance vie…)
  • En adoptant des stratégies financières de placement qui correspondent à vos besoins

• Réduire l’impact fiscal lors de votre décès
  • • Par un plan financier sur mesure
  • En préparant un bilan de ce qui sera transmis à votre succession (la valeur nette des biens héréditaires)

Choisissez votre conseiller financier pour votre stratégie & planification financière maintenant

Prenez sans tarder la meilleure décision concernant votre stratégie financière de planification budgétaire, planification de retraite, planification successorale, etc.

Faites appel à un conseiller financier professionnel pour vous accompagner et vous guider dans tout de processus de votre planification financière, quelle qu’elle soit.

Contactez gratuitement Soumissions Conseiller Financier en remplissant le formulaire de demande de soumissions en ligne qui est sur cette page pour trouver un conseiller partenaire.

Vous recevrez donc rapidement votre proposition de service provenant d’un conseiller financier en stratégie et planification financière en fonction  dans votre région.