Conseiller financier professionnel pour vos finances personnelles à Sainte-Julie

À quand remonte la dernière fois que vous avez parlé avec un professionnel pour vos finances personnelles ?

Il est important de consulter couramment un conseiller financier afin de faire un suivi de son épargne, de ses dettes, de ses assurances, de ses investissements, et plus encore !

Un bon conseiller financier peut vraiment faire une grosse différence dans la vie de ses clients. Il est là pour vous aider, sans jugement et de manière 100% objective.

À Sainte-Julie, il y a de nombreux conseillers financiers professionnels qui aident chaque année des milliers de clients avec leurs projets.

Que ce soit pour monter un budget et un plan d’épargne, planifier un gros projet comme l’achat d’une maison, ou encore pour régler des problèmes d’endettement, les conseillers sont versatiles et s’adaptent à vos besoins.

Remplissez notre formulaire gratuit pour parler avec un conseiller partenaire à Sainte-Julie dès maintenant !

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Améliorez votre situation financière à Sainte-Julie grâce à l’expertise d’un conseiller financier

Tout le monde souhaite que sa situation financière aille bien et ne cesse de s’améliorer d’année en année.

Cependant, il y a des imprévus dans la vie, et il faut un plan d’action solide pour passer au travers des intempéries et continuer de voir sa situation s’améliorer. C’est là que les conseillers entrent en jeux !

Avec les bons produits financiers et des stratégies personnalisées pour vous, ils sont en mesure de faire une énorme différence.

Que ce soit en matière d’épargne, de placements, d’assurance ou encore d’endettement, il y a une foule de choses qui peuvent être optimisées dans une situation financière !

Améliorez VOS finances personnelles avec un conseiller financier pour atteindre vos objectifs plus rapidement, et réaliser les projets qui vous tiennent à cœur !

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5 types de professionnels financiers qui peuvent vous aider à Sainte-Julie

Même si le terme « conseiller financier » est le mieux connu au Québec, il n’y a pas qu’un seul type de conseiller. En effet, il y a plusieurs professionnels aux compétences et aux titres différents qui travaillent dans la sphère financière. Il est important que vous connaissiez les noms de chacun, et leur fonction, pour que vous puissiez savoir ce qu’ils font lorsque vous en rencontrez un.

Voici les 5 principaux types de conseillers et professionnels financiers que vous pouvez rencontrer à Sainte-Julie :

  1. Conseiller en sécurité financière: assurance vie, invalidité, maladies graves…
  2. Représentant en épargne collective: fonds communs, placements…
  3. Fiscaliste: impôt, fiscalité, revenus, dépenses…
  4. Conseiller en gestion de patrimoine : succession, héritage, retraite…
  5. Planificateur financier: toutes les sphères de la planification financière…

Peu importe votre type de besoin, nous avons des professionnels financiers partenaires qui peuvent vous aider à Sainte-Julie.

 

 

Quelle est la différence entre les conseillers et les planificateurs financiers ?

Voilà une question qui revient très souvent, et dont la réponse est très importante : quelle est la différence entre un conseiller et un planificateur financier au Québec ?

En fait, on peut résumer cela ainsi : les conseillers sont spécialisés dans une seule sphère de la planification financière, tandis que le planificateur financier peut agir sur toutes les sphères.

Un conseiller est donc formé pour agir dans un domaine, tandis que le planificateur financier détient un haut niveau de compétence lui permettant de travailler dans différents domaines.

Un planificateur financier est d’ailleurs le professionnel des finances personnelles détenant la plus haute formation au Québec. C’est le chef d’orchestre de votre situation financière, tandis que les conseillers en sont les musiciens. Vous comprenez ?

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Les 7 sphères des finances personnelles

La majorité des gens pensent que les finances personnelles se résument au budget et aux placements. C’est loin d’être la réalité ! Il y a plusieurs sphères à la planification financière personnelle.

Voici les 7 sphères dans lesquelles vos besoins peuvent s’inscrire :

  1. Finance
  2. Fiscalité
  3. Placements
  4. Assurances
  5. Retraite
  6. Succession
  7. Aspects légaux

À Sainte-Julie, il y a des conseillers et des planificateurs qui travaillent sur chacune de ces sphères. Donc, peu importe le besoin que vous avez, c’est sûr et certain qu’il s’inscrit dans l’une des catégories ci-haut.

 

 

Les principaux produits d’assurances de personnes

Avoir les bonnes protections pour protéger le futur financier de sa famille, c’est essentiel. C’est pourquoi il est important de comprendre comment l’assurance vie, l’assurance invalidité et l’assurance maladies graves peuvent vous aider à protéger vos enfants et votre conjointe.

Voici quelques exemples de produits d’assurances de personnes qui existent à Sainte-Julie et qui pourraient vous convenir :

  • Assurance vie temporaire
  • Assurance vie permanente
  • Assurance vie universelle
  • Assurance vie T-100
  • Assurance maladies graves
  • Assurance invalidité
  • Assurance soins de longue durée
  • Assurance personne clé
  • Et plus encore !

Parlez avec un conseiller en sécurité financière pour obtenir des conseils en matière d’assurance vie, invalidité et maladies graves.

 

 

Les véhicules et produits de placements disponibles à Sainte-Julie

Faire des placements rentables qui contribueront à vous enrichir, c’est l’objectif de tout le monde. Pour y arriver, il faut bien comprendre les différents régimes fiscaux qui s’offrent à nous, et les nombreux produits disponibles sur le marché.

Les principaux régimes enregistrés ou ayant des avantages fiscaux au Québec sont les suivants :

  • REER
  • CELI
  • REEE
  • RPA
  • FERR
  • CRI
  • FRV

Voici quelques exemples de produits de placements que vous pouvez intégrer à ces véhicules fiscaux :

  • Fonds d’actions canadiennes
  • Fonds d’actions internationales
  • Fonds d’obligations
  • Fonds diversifiés
  • Certificat de placement garanti (CPG)
  • Fonds du marché monétaire
  • Et plus encore !

Parlez avec un représentant en épargne collective pour mettre en place une stratégie de placement adaptée à vos besoins.

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Remplissez notre formulaire pour parler avec un conseiller financier partenaire à Sainte-Julie


On retrouve à Sainte-Julie de nombreux professionnels des finances personnelles qui peuvent vous aider. Nous avons notamment un vaste réseau de partenaires dans le secteur.

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement pour parler avec un conseiller financier partenaire à Sainte-Julie !

Nous pouvons vous mettre en contact avec divers types de conseillers, ou même des planificateurs, selon vos besoins.

N’hésitez donc pas à remplir notre formulaire, nous saurons vous mettre en contact avec un conseiller partenaire qualifié !

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