Un physique en santé, ça se travaille. Eh bien des finances en santé également!

Voyez-y plus clair en bénéficiant des conseils d’un conseiller financier de confiance dans votre secteur à Gatineau ou dans les environs: Hull, Ottawa, Cantley, Chelsea, Pontiac, Masson-Angers, Montebello, etc.

Soumissions Conseiller Financier est un service vous mettant en contact avec un conseiller financier pour vous aidez avec votre situation financière.

Votre conseiller financier à Gatineau vous prodiguera de judicieux conseils pour la gestion de vos finances sous tous ses aspects si vous le désirez:

• Choix de votre assurance vie

• Épargne et placements financiers

• Stratégie financière pour la retraite, préparation de budget

• Consolidation de dettes, refinancement, crédit…

Vous n’avez qu’à remplir le formulaire sur cette page. C’est sans engagement… On s’occupe de vous référer un conseiller financier!

Conseiller financier à Gatineau – Qu’est-ce que c’est et quels sont les types de professionnels ?

Un Conseiller Financier est un professionnel dont le rôle est d’accompagner ses clients dans la saine gestion de leurs finances personnelles.

Grâce à ses connaissances, il va guider ses clients afin qu’il puisse réaliser leurs projets, que ce soit l’achat d’une maison, l’arrivée d’un enfant, l’épargne en vue d’un gros voyage, et bien plus encore.

Il n’existe cependant pas 1 seul type de conseillers financiers à Gatineau. La profession de conseiller financier se divise en plusieurs sous-branches.

Voici quelques exemples de titres professionnels que vous pouvez voir :

• Conseiller financier
• Conseiller en sécurité financière
• Conseiller en gestion de patrimoine
• Conseiller en placement
• Représentant en épargne collective
• Planificateur financier
• Fiscaliste ou comptable
• Conseiller en prêt hypothécaire
• Et bien plus encore !

Ne vous en faites pas, vous n’avez pas besoin de savoir de quel professionnel vous avez besoin. C’est notre rôle !

Vous avez simplement à nous décrire vos projets, et nous pourrons vous mettre en relation avec le bon type de conseiller financier à Gatineau qui pourra vous aider.

Pourquoi est-ce une bonne idée d’opter pour un conseiller financier ?

Votre conseiller bancaire possède malheureusement, en temps normal, peu de temps à vous accorder en raison de ses nombreux portefeuilles à gérer.

Si vous vous associez plutôt à un conseiller financier à Gatineau indépendant, vous jouirez de plus de temps et d’une relation plus étroite avec lui.  Celui-ci vous rencontrera plus souvent afin de dresser avec vous votre profil fiscal, familial et budgétaire avant même de vous diriger vers des véhicules de placement et solutions propices à votre réalité.

Il fera preuve de beaucoup plus d’objectivité qu’un autre conseiller attaché à un établissement de finances. Ses offres le prouveront. Vous atteindrez ainsi plus facilement une solution qui répondra à vos besoins.

Un conseiller financier indépendant peut se permettre des propositions non limitées à une seule source de produits comme le représentant de la banque.

Il a ainsi accès à une plus vaste gamme de produits.

Afin de parapher un contrat avec votre conseiller financier, celui-ci, en tant que professionnel indépendant, vous trouvera des solutions innovatrices et très avantageuses. Il orientera ainsi la gestion de votre patrimoine avec ses conseils prisés sur le sujet.

Lorsque le conseiller vous tend une offre, il effectue le tout librement et sans la restriction amenée par une institution en particulier.

Comment choisir son conseiller financier à Gatineau ?

Il importe fortement d’opter pour un bon conseiller financier, car celui-ci vous fera investir des fonds importants.

L’appartenance à une institution agréée et professionnelle constitue le critère initial de sélection d’un conseiller financier. Il doit détenir une assurance concernant la responsabilité civile et un casier judiciaire sans tâche.

Un conseiller financier qui se respecte doit établir, dès votre première rencontre, votre profil d’investisseur. Il se doit de mesurer votre tolérance à l’égard des risques et vos ambitions en placements.

Il s’informera de vos cibles en ce qui concerne la retraite et de votre réalité personnelle. Il exigera la démonstration de votre documentation liée aux avantages sociaux.

Une fois votre profil ciblé, il pourra alors vous présenter des formules pertinentes et avantageuses.

Un conseiller financier compétent à Gatineau maîtrise aussi tous les véhicules de placement retrouvés sur le marché comme les obligations, les actions et l’assurance vie. Il doit considérer votre patrimoine afin de mieux vous orienter vers les bons placements. Il s’avère toujours profitable d’opter pour de la diversification en matière de placements.

Vous devez également tenir compte des coûts pour la pratique du conseiller financier. Il n’y a pas de règlements législatifs qui stipulent les commissions retenues par les conseillers financiers. Néanmoins, n’hésitez pas à exiger le détail des frais à débourser (frais de transfert, de gestion…).

Le conseiller financier peut pratiquer son métier sous la bannière d’une banque ou de façon indépendante. Un conseiller indépendant, comme on l’a dit plus tôt, vous fera tirer parti de services plus rapprochés et personnalisés.

Quel que soit votre choix ultime, il importe de sélectionner un bon conseiller financier, vos investissements en dépendent fortement.

Comprenez les honoraires du conseiller financier avant d’en engager un!

Même s’il est indéniable que d’engager un conseiller financier représente un investissement à long terme, il est tout de même essentiel de poser la question suivante à votre conseiller : comment fonctionne votre rémunération? Pourquoi est-ce une question inévitable?

Premièrement, en posant cette question, vous saurez combien vous aurez à débourser si vous avez un montant quelconque à débourser, et ce, dès le départ. Juste parce qu’il s’agit d’un investissement, ne signifie pas que vous devriez payer un prix au-dessus des normes du marché.

Cependant, le véritable nerf de la guerre se situe ailleurs : assurer vos propres intérêts. Certains types de rémunérations influencent la qualité des conseils qu’un conseiller offre à sa clientèle. Nous vous expliquerons les différents modes de rémunération pour que vous voyiez par vous-même l’impact sur la neutralité de votre expert!

Le taux horaire : Comme la quasi-totalité des travailleurs salariés d’aujourd’hui, bien des conseillers financiers travaillent en échange d’un taux horaire. Le chiffre sera évidemment établi préalablement à la rencontre et vous serez facturé en fonction du temps qu’il passe avec vous ou du temps qu’il passe à travailler sur le dossier dans sa globalité. L’avantage de cette méthode est son équité : vous payez pour le temps qu’il passe à travailler. Ainsi tout le monde y gagne.

Le prix fixe : Rien de plus simple qu’un prix fixe; vous contactez un conseiller financier, lui racontez votre situation et celui-ci vous reviendra avec un prix pour l’ensemble des services qu’il est en mesure de vous offrir. Le fait que vous savez exactement à quoi vous attendre dès le départ est un aspect intéressant de cette méthode, sauf que vous ne savez pas exactement ce pour quoi vous payez étant donné que le prix comprend l’ensemble des services, peu importe le temps passé sur le dossier.

Commission sur les placements : Méfiez-vous des conseillers travaillant en échange d’une commission sur vos placements! Bien que nous ne remettons pas en question l’intégrité de tels conseillers, il n’en demeure pas moins que le plus intègre d’entre eux pourrait être tenté de vous vendre un produit qui serait profitable à leur propre portefeuille, sans toutefois être le bon produit pour vous. Alors, prenez garde!

Salaire de base : La plupart des conseillers travaillant directement pour une banque ou une quelconque institution financière sont rémunérés de cette façon. Ils reçoivent un salaire de base auquel s’ajoutent des primes conditionnelles à une certaine performance.

Vérifiez l’affiliation de votre conseiller financier auprès d’une institution financière! Tout comme pour le salaire à commission, l’affiliation auprès d’une banque peut remettre en question l’intégrité de votre conseiller. Pourquoi? Parce que les banques ont chacune leurs propres produits de placement et leurs propres fonds communs qu’ils essaient de vendre aux premiers intéressés.

Cela fait en sorte que votre conseiller travaillant pour la banque avant tout pourrait être porté à vendre les produits de la maison avant de penser à votre bien-être en premier comme tout bon conseiller devrait le faire.

Comment mettre la main sur un conseiller financier à Gatineau ?

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