Conseiller financier à Saint-Georges en Beauce – Placements, assurances, retraite…

Saint-Georges est une magnifique municipalité de près de 33 000 habitants située en plein cœur de la région de Chaudière-Appalaches, en Beauce. Il s’agit d’un endroit où il fait bon vivre !

Il y a d’ailleurs beaucoup de professionnels des finances personnelles dans la région, et on dénombre plusieurs conseillers financiers d’expérience à Saint-Georges.

Avez-vous déjà consulté un conseiller professionnel pour faire évaluer vos placements, votre épargne, votre endettement et plus encore ?

Vous avez tout intérêt à le faire, car avec les bons conseils et les stratégies optimales, on peut atteindre l’indépendance financière beaucoup plus rapidement qu’on le pense !

Le formulaire sur cette page vous permet d’entrer directement en contact avec un conseiller financier partenaire à Saint-Georges, sans effort et le tout à distance de votre salon !

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Pourquoi consulter un conseiller financier à Saint-Georges de Beauce ?

À quoi est-ce que ça sert de parler avec un conseiller financier ?

En fait, les conseillers financiers peuvent servir à plein de choses, mais leur rôle global est de vous aider à améliorer votre situation financière à travers le temps. Ils vont évaluer l’état de votre santé financière, qu’elle soit bonne ou plus difficile, et établir des stratégies pour que vous ayez constamment plus d’argent dans vos poches.

Ce peut être en faisant des placements ultras intéressants et rentables, en consolidant vos dettes pour minimiser l’intérêt à payer, en créant un budget, et plus encore ! Le conseiller financier est polyvalent.

Il y a d’ailleurs différents types de conseillers à Saint-Georges !

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Les types de conseillers financiers à Saint-Georges

Puisqu’il y a plusieurs catégories de besoins en matière de finances personnelles, il y a également plusieurs types de conseillers.

Tout d’abord, il y a le conseiller en épargne collective, aussi parfois appelé le conseiller en placements. Ce dernier va jouer sur les stratégies d’épargne, vos placements et vos investissements.

Ensuite, il y a le conseiller en sécurité financière, qui va agir sur tous vos besoins en matière de protections d’assurances de personnes. Souvent, c’est de côté qui est le plus négligé par la population. On parle ici d’assurance vie, d’assurance invalidité, d’assurance maladies graves, etc.

Finalement, il y a le planificateur financier, qui peut quant à lui agir sur toutes les sphères de la planification financière personnelle. Il est le coordonnateur de votre santé financière, et va agir pour planifier votre retraite, votre succession et vous donnera des conseils en matière de fiscalité, de finance et d’aspects légaux.

 

 

Les 7 différentes sphères des finances personnelles

Le monde de la finance personnelle est divisé en 7 catégories différentes. L’IQPF appelle couramment celles-ci les 7 champs de la planification financière personnelle. Les voici :

  1. Fiscalité
  2. Placements
  3. Assurances
  4. Retraite
  5. Finance
  6. Succession
  7. Aspects légaux

Peu importe votre besoin en matière de finances, il va se retrouver dans l’une de ces catégories. N’hésitez donc pas à parler avec un conseiller pour lui faire part de vos objectifs et de vos besoins.

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Liste de produits de placements disponibles à Saint-Georges

Lorsque vient le temps de choisir les meilleurs types de placements à inclure dans son portefeuille d’investissement, ce n’est pas toujours évident. Il y a beaucoup de choix, et il faut faire un choix intelligent qui reflète notre horizon de placements et notre tolérance au risque.

C’est là qu’un conseiller en épargne collective intervient. Il va vous poser des questions pour évaluer votre profil d’investisseur. Avec celui-ci, il sera en mesure de vous guider pour vous dire quels produits vous conviennent le mieux. Voici quelques exemples de produits populaires :

  • Bons du Trésor
  • Débenture
  • Papier commercial
  • Actions canadiennes
  • Actions américaines
  • Actions asiatiques
  • Fonds d’actions diversifiées
  • Fonds spécialisés
  • Fonds immobiliers
  • Obligations
  • Fonds obligataires
  • Fonds de travailleurs
  • CPG et dépôt à terme
  • Et plus encore !

Il existe au Canada des milliers de fonds communs de placement offrant divers niveaux de rendements potentiels et de niveaux de risques. Informez-vous auprès d’un conseiller financier professionnel pour en savoir davantage.

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Planifier l’achat d’une maison à Saint-Georges : le côté fiscal est très important

Acheter une maison, c’est le rêve de beaucoup de gens à Saint-Georges. Le marché immobilier est encore abordable, et accessible aux acheteurs. Pourtant, bien que le magasinage de la maison et les étapes de la transaction reviennent au courtier immobilier, il y a une planification fiscale à faire AVANT d’acheter.

En effet, un projet d’achat de maison se planifie des années à l’avance avec l’aide d’un conseiller financier. Si vous êtes des premiers acheteurs, le conseiller vous parlera du Régime d’accession à la propriété (RAP), vous permettant de retirer des REER sans payer d’impôt.

Ce type de stratégie peut vous permettre de faire énormément de profits et d’amasser beaucoup plus rapidement votre capital pour acheter une propriété. Une bonne planification fiscale avec un conseiller financier peut grandement simplifier votre projet d’achat.

 

 

Le REER et le CELI : deux outils à bien utiliser pour maximiser son épargne

Pour amasser de l’argent en vue de la retraite ou d’un gros projet, il y a des véhicules fiscaux qui peuvent être très avantageux, soit le REER et le CELI. Ce ne sont pas des placements, comme plusieurs le pensent, mais bel et bien des véhicules de placements.

Il s’agit en fait de « compte » de placements, offrant des avantages fiscaux. Par exemple, le REER vous permet d’obtenir un retour d’impôt sur les montants de vos cotisations, et de faire croître votre épargne à l’abri de l’impôt jusqu’au moment du retrait.

Le CELI pour sa part ne vous donne pas droit à un retour, mais tous vos gains vont être 100% libres d’impôt, même au retrait. Faire des placements, c’est bien, mais avec les bons véhicules fiscaux, c’est encore mieux !

 

 

Parlez à un conseiller financier partenaire à Saint-Georges en remplissant notre formulaire gratuit


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Peu importe votre besoin, nous avons un partenaire dans votre secteur qui peut vous aider sans problème ! Utilisez notre formulaire pour lui parler en quelques clics !

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