À la recherche d’un conseiller financier pour vous aider à optimiser vos finances personnelles à Dollard-des-Ormeaux ?

Située sur l’île de Montréal et étant considérée comme la 19^e plus grosse ville du Québec, Dollard-des-Ormeaux est une municipalité de 51 000 habitants très populaire dans la métropole.

Il s’agit d’un secteur où les gens y sont généralement aisés, et où les revenus des ménages y sont supérieurs à la moyenne provinciale.

Avec de grands revenus viennent de grandes responsabilités, et si vous désirez optimiser votre situation financière pour faire les meilleurs rendements, avoir les bonnes protections et maximiser le plus possible votre patrimoine, ça vous prend un conseiller financier de montréal.

Avec l’aide d’un expert, vous pourrez véritablement voir des résultats concrets et vous assurer que vous et votre famille êtes à l’abri de soucis financiers à court et long terme.

À quoi ça sert de consulter un conseiller financier à Dollard-des-Ormeaux ?

Mais à quoi est-ce que ça sert exactement de consulter un conseiller financier, et pourquoi devriez-vous en voir un ?

À Dollard-des-Ormeaux, il existe trois grands types de conseillers, soit :

1. Les conseillers financiers/placements
2. Les conseillers en sécurité financière
3. Les planificateurs financiers

Le rôle de chacun de ces intervenants est d’apporter un impact positif sur l’un des 7 champs de la planification financière personnelle.

Qu’est-ce que c’est que ça ? En fait, les professionnels divisent généralement le domaine des finances personnelles en 7 catégories, que voici :

1. Finance
2. Placements
3. Fiscalité
4. Retraite
5. Assurances
6. Succession
7. Aspects légaux

Peu importe quel besoin vous pensez avoir, c’est sûr et certain que cela entre dans l’une des 7 catégories suivantes. Donc, que vous planifiez l’achat d’une maison et désiriez obtenir des conseils fiscaux, ou que vous planifiez votre retraite et désiriez maximiser votre plan de décaissement, un conseiller ou planificateur peut vous aider.

Quel est le profil d’un bon Conseiller financier à Dollard-des-Ormeaux ?

Il y a de nombreux conseillers financiers à Dollard-des-Ormeaux.

Comment trouver les meilleurs professionnels ?

Un bon conseiller revêt les caractéristiques suivantes :

• Il répond à toutes vos questions avec plaisir et clarté
• Il est honnête et n’a pas peur de dire ce qu’il pense
• Il est transparent et souci de votre confidentialité
• Il n’a pas peur de vous parler de sa rémunération
• Il est à l’écoute quand vous parlez et facilement joignable
• Il a de l’expérience et peut vous remettre des avis de clients
• Il explique bien et dégage de la confiance

Prenez donc le temps de poser des questions et de discuter avec le conseiller avant de lui confier votre dossier.

C’est le rôle du conseiller financier de vous mettre en confiance et de vous présenter son offre de services. Au final, fiez-vous à votre instinct, et à l’impression que vous avez eue. Sentez-vous que vous pouvez faire confiance à ce conseiller ? Êtes-vous à l’aise de lui parler ?

Problèmes d’endettement ? Parlez à un conseiller pour trouver des solutions !

Ce n’est pas parce que Dollard-des-Ormeaux est une municipalité de gens aisés qu’il n’y a pas de problèmes de dettes.

Il est tout à fait normal parfois d’avoir une problématique d’endettement dans la vie, mais il faut savoir chercher de l’aide afin de trouver des solutions.

Les conseillers financiers en endettement peuvent justement analyser votre situation, et déterminer quelles sont les stratégies idéales pour votre dossier.

Est-ce qu’une consolidation de dettes est la chose à faire, ou est-ce qu’il faut plutôt utiliser des stratégies différentes pour réduire votre endettement et régler le problème à long terme ?

Un conseiller peut vraiment mettre un plan de match en place pour réduire votre endettement, avoir un plan d’épargne solide et revenir sur le chemin de la santé financière.

Liste de produits de placements que peut vous proposer un conseiller financier à Dollard-des-Ormeaux

On épargne de l’argent afin d’investir, et on investit afin de faire croître notre argent en vue de la dépenser dans le futur. Cependant, si on veut obtenir des résultats optimaux et obtenir le meilleur rendement possible selon sa tolérance de risque, il faut parler avec un expert.

En effet, pour choisir le bon produit de placement, il faut qu’un conseiller financier dresse votre profil d’investisseur, analyse votre tolérance au risque, détermine votre horizon de placements et compare les produits disponibles sur le marché.

Voici quelques exemples de produits de placements disponibles pour les investisseurs à Dollard-des-Ormeaux :

• Obligations
• CPG, Dépôt à terme
• Débentures
• Bons du Trésor
• Fonds du marché monétaire
• Fonds obligataire
• Fonds d’actions canadiennes
• Fonds de dividendes
• Fonds immobiliers
• Fonds d’actions mondiales
• Fonds d’actions internationales
• Fonds spécialisés
• Et plus encore !

La majorité de ces produits peuvent être intégrés à des régimes gouvernementaux enregistrés, tels qu’un CELI, un REER, un REER, un FERR, un CRI, etc. Avec la bonne stratégie, vous pourrez profiter d’un excellent produit rapportant un rendement très avantageux dans un véhicule fiscal à l’abri de l’impôt.

Calculez votre valeur nette avec l’aide d’un conseiller financier

Avez-vous déjà pensé à calculer votre valeur nette afin de savoir quel est le niveau de votre richesse ?

Pour ceux qui ne savent pas ce que c’est, la valeur nette est la différence entre vos actifs et votre passif.

Il s’agit de l’ensemble de vos biens ayant une valeur pécuniaire moins les dettes que vous avez contractées.

La valeur nette est très importante, car il s’agit en fait de la valeur de votre patrimoine. Normalement, au fil des années, celle-ci est censée croître et augmenter. Il est donc important d’en faire un suivi.

Un conseiller financier peut faire votre profil et déterminer votre valeur nette lors d’une rencontre.

Parlez à un expert dès maintenant si vous désirez connaître votre valeur nette et planifiez un plan de retraite.

Comparez les produits d’assurance vie avec l’aide d’un conseiller en sécurité financière à Dollard-des-Ormeaux

Une autre facette des finances personnelles qu’il ne faut surtout pas sous-estimer est l’assurance vie, invalidité et maladies graves.

Avez-vous présentement une bonne police d’assurance invalidité au cas où un accident vous arrivait et vous rendait incapable de travailler ?

Si on vous diagnostiquait une maladie grave qui vous empêchait de travailler, avez-vous une assurance qui vous protégerait ?

Finalement, en cas de décès prématuré, avez-vous mis en place les bonnes protections pour que votre famille soit protégée ?

Dans bien des cas, malheureusement, les gens ne pensent pas à protéger le conjoint survivant en cas de décès prématuré.

Pourtant, une bonne police d’assurance vie peut faire en sorte que peu importe quel conjoint décède, l’autre aura une maison libre de dettes et une sécurité financière pour combler le manque à gagner dû au revenu perdu.

Parlez avec un conseiller en sécurité financière pour faire évaluer vos besoins et déterminer les bons produits pour vous à Dollard-des-Ormeaux.

Remplissez notre formulaire pour parler avec un conseiller financier à Dollard-des-Ormeaux

Vous avez besoin des services d’un conseiller financier pour vos placements, vos dettes, vos assurances, votre retraite ou pour tout autre projet ?

Remplissez notre formulaire 100% gratuit et sans engagement afin d’entrer en contact avec un conseiller répondant à vos besoins à Dollard-des-Ormeaux !

Notre vaste réseau de partenaires dans la région de Montréal est composé de professionnels dévoués et motivés.

Rapidement, vous pourrez parler avec un professionnel et déterminer si celui-ci vous convient pour vous aider avec vos finances personnelles.

La liberté financière s’atteint en prenant des actions concrètes, passez à l’action et voyez des résultats en consultant un expert dès maintenant !