Vous avez d’importantes décisions à prendre prochainement au niveau de vos finances personnelles? Vous vous demandez si ça vaut la peine de consulter un conseiller financier ? La réponse courte: Oui, vous avez tout avantage à recourir aux conseils judicieux d’un conseiller financier à Québec. Bien au fait des tendances du marché, des produits offerts, des réglementations en vigueur et apte à cerner vos besoins réels, le conseiller financier peut faire une réelle différence dans la gestion de vos finances. Quelques discussions avec l’un de nos partenaires de confiance à Québec pourraient vous faire économiser gros!
Ainsi, que vous soyez aux prises avec plusieurs dettes à rembourser, que vous ayez de l’argent à investir et faire fructifier, un budget à remanier ou que vous considériez l’achat d’une assurance vie, un conseiller financier à Québec saura vous éviter bien des erreurs qui pourraient s’avérer coûteuses.
Nos conseillers financiers à Québec desservent toute la région: centre-ville, Charlesbourg, Beauport, Limoilou, Ste-Foy, Cap-Rouge, St-Augustin-de-Desmaures, Côte-de-Beaupré, Portneuf, Stoneham, Val-Bélair, L’Ancienne-Lorette, etc.
Remplissez le formulaire sur cette page pour obtenir rapidement de premiers conseils financiers en fonction de votre situation. Notre formulaire est gratuit et sans engagement, et vous permettra de comparer les soumissions, tarifs et plus encore de nos conseillers financiers partenaires.
Avez-vous déjà survolé le site web d’une quelconque institution financière afin d’effleurer le sujet des possibilités de placements et d’avoir remarqué que vous n’y connaissiez absolument rien ?
Probablement !
Ces sites n’ont nullement l’intention de vous simplifier la tâche. Ils désirent en fait vous inciter à prendre rendez-vous avec l’un de leurs spécialistes pour que celui-ci vous enseigne les multiples options et détails qui se présentent devant vous.
La consultation avec un conseiller financier de Québec vous permettra de prendre le temps de bien cerner vos besoins et le profil d’investissement qui vous convient. Ce professionnel vous exposera ensuite la myriade d’options de placements disponibles en détail.
Il vous servira de guide et de conseiller en ce qui concerne la sélection des produits appropriés pour vos impératifs.
Il ne vise aucunement à vous faire procurer un produit précis. Il souhaite plutôt établir avec vous une stratégie en ce qui a trait à l’investissement pour le moyen, court et long terme. Vous pourrez ainsi porter à bien des projets que vous chérissez depuis longtemps.
Peu importe si vous planifiez des projets à court terme comme l’acquisition d’un Spider, à moyen terme comme l’achat d’un condo ou à long terme comme l’avènement de la retraite, les produits nécessaires vous seront offerts par votre conseiller.
Un portefeuille de placements pour un projet sur un terme court ne comportera pas, par exemple, de produits jugés à haut risque. Puisque le délai s’avère court afin de recouvrer votre investissement, la rencontre d’une mauvaise année est hors de question.
D’où la fonction de votre conseiller financer, vous conseiller judicieusement.
Cela peut paraître bien aisé, mais parvenir à concrétiser l’ensemble de ses projets tout en adoptant la meilleure stratégie parmi les nombreuses présentes en plus d’ajuster vos placements, ne constitue rien de moins que de l’art.
Utilisez à bon escient l’artiste en placements que représente le conseiller financier à Québec !
Pour ceux qui ne savent pas exactement en quoi le rôle du conseiller financier consiste, voici un résumé. Un conseiller financier est en fait un professionnel formé dans un domaine spécifique de la planification financière, et qui est autorisé par l’AMF à donner des conseils et à vendre des produits reliés à son domaine d’expertise.
Le conseiller financier ne doit surtout pas être confondu avec le planificateur financier. Le planificateur financier est en fait comme un médecin généraliste, il peut opérer sur les 7 champs de la planification financière, alors que le conseiller financier peut souvent opérer sur 1 seul champs. Un conseiller financier est comme un médecin spécialiste. Il est un expert dans un domaine en particulier.
Mais plus encore, le conseiller financier offre généralement ses services sans frais, ou à peu de frais, tandis que le planificateur financier exige bien souvent des honoraires assez élevé pouvant atteindre jusqu’à 150$/heure. Le titre de planificateur financier pour sa part est protégé, et exercer cette profession exige un plus haut niveau de formation que celui de conseiller.
Lorsque vous avez besoin de conseils sur une situation ultra précise et qui demande un haut niveau d’expertise, ça vaut la peine de débourser un peu plus d’argent afin de pouvoir rencontrer un planificateur financier.
Cependant, si vous désirez simplement choisir ou optimiser vos placements, contracter une assurance vie, planifier un remboursement de dette, etc., le conseiller financier peut amplement faire le travail à moindre coût.
Lorsqu’il est question d’argent, de placements et de finances personnelles, vous ne voulez pas confier le tout à n’importe qui.
C’est tout à fait normal. Lorsque vous choisissez votre conseiller financier, vous devez donc prendre le temps d’évaluer le professionnel devant vous afin de déterminer si le « FIT » est bon, et s’il a ce qu’il faut pour vous aider.
Voici donc une courte liste d’éléments à vérifier pour bien choisir votre conseiller financier à Québec :
Vous pourriez lui poser bien d’autres questions, mais l’essentiel est de poser des questions pour tester un peu sa façon de répondre, afin que vous puissiez voir si vous aimez sa personnalité, ses tarifs et son profil de conseiller financier.
De nos jours, les cryptomonnaies et le Bitcoin figurent au centre de l’attention des investisseurs, car ils font foi, depuis quelques années, d’une vive croissance et d’une forte volatilité.
De nouvelles tendances démontrant des profits hors norme enclenchent souvent une frénésie qui a le vilain potentiel de perturber le bon fonctionnement de votre portefeuille de placements.
Référez-vous plutôt à votre conseiller financier à Québec. Il connaîtra les récentes évolutions du marché, les nouveaux produits et saura comment réagir face à celles-ci grâce à son savoir-faire et ses formations.
Ne laissez pas un coup de cœur soudain affecter vos investissements, particulièrement ceux qui comportent plus de risques. Il est toujours plus judicieux de consulter un conseiller financier avant de modifier la composition de votre portefeuille. Sachez que les énormes profits faciles se font rares, et que les portefeuilles de placement bien balancés sont généralement la stratégie préconisée par les conseillers financiers.
Cela n’empêche pas qu’un conseiller financier puisse procéder à l’intégration de nouveaux investissements qui s’ajouteront à votre portefeuille. Il vous rassurera et vous retiendra lorsqu’une offre vous semblera trop bonne afin de vous éviter des décisions rapides et coûteuses.
Souhaiteriez-vous qu’un de nos partenaires, un conseiller financier d’expérience qualifié de Québec, effectue une évaluation de votre situation dans le but de vous fournir une stratégie gagnante de placement ?
C’est tout à fait possible, et ce, selon vos besoins !
Vous n’avez tout banalement qu’à remplir un court formulaire (le tout sans frais !) qui se trouve sur cette page. Bientôt, un spécialiste conseiller financier vous approchera afin de bâtir une stratégie d’investissement et de placement avantageuse et un portefeuille optimisé !
Vous n’avez besoin que de très peu d’économies pour le début de vos investissements ! Nos partenaires se feront un plaisir de vous guider et de vous aider à prendre les bonnes décisions.
Accomplissez vos projets prestement avec des placements intelligents !
“Soumissions Conseiller Financier » vous met en contact avec des conseillers financiers d’expérience et compétents.”
Ceux-ci vous assisteront gratuitement !
Un conseiller financier est un partenaire indispensable pour vous aider à gérer vos finances et à faire croître vos actifs. Cependant, n’allez pas croire que ces professionnels sont tous faits avec ce même moule, au contraire. Bien qu’ils partagent une expertise commune, chaque conseiller développe une stratégie d’investissement et de placement qui lui est propre.
Le niveau de risque varie énormément dans le monde financier et ce ne sont pas tous les conseillers qui partagent la même vision d’un risque raisonnable. Pour être certain que tout se déroule bien lors de votre rencontre avec un professionnel de la finance, voici quelques questions essentielles auxquelles vous devez obtenir une réponse!
-Êtes-vous spécialisés dans la vente de certains produits de placement seulement?
Un bon conseiller s’efforce de connaître les mérites du plus grand nombre de produits de placements possible afin de vous offrir un maximum d’options! Toutefois, certains d’entre eux se spécialisent dans la vente de produits plus spécifiques. C’est notamment le cas des conseillers misant sur l’investissement dans des fonds mutuels ou dans des placements à risque.
En contrepartie, certains conseillers financiers ont un penchant pour les produits d’assurance visant à sécuriser votre avenir financier tels que les assurances-vie et invalidités! Cherchez donc à plus d’un endroit avant d’engager un conseiller!
-Votre conseiller est-il en mesure de calculer votre valeur nette?
Le calcul de vos avoirs net est fort simple et n’importe quel conseiller devrait être en mesure de vous fournir une mesure exacte de cette valeur! Après tout, cette valeur n’est qu’un simple calcul des actifs que vous possédez, moins les passifs (dettes) que vous devez. Le calcul peut être difficile à effectuer vous-même si vos actifs sont investis dans des placements complexes et diversifiés, mais il est impératif que vous engagiez un conseiller capable d’effectuer une telle démarche!
-Connait-il des façons légales de vous faire économiser de l’impôt?
Le montant d’impôt que votre conseiller peut vous faire économiser dépend fortement des placements qu’il vous incite à prendre. En effet, certains d’entre eux ont des avantages importants en termes d’économie d’impôt. C’est le cas notamment du Compte d’épargne libre d’impôt qui place une partie de votre à l’argent et des revenus de vos placements à l’abri de l’impôt!
C’est le cas également des REER! En mettant une parie de votre revenu dans un REER chaque année, vous diminuez le montant de votre revenu imposable et vous ne paierez de l’impôt qu’au moment du retrait!
-Le conseiller fait-il affaire avec des clients semblables à vous?
Demandez des références à votre conseiller! Le meilleur moyen de découvrir les capacités de votre conseiller en matière de placement est d’obtenir les références de clients passés. Vous verrez ainsi si votre conseiller a l’habitude de travailler avec des clients similaires à vous et si ses stratégies de placement fonctionnent!
De plus, les conseils pour un portefeuille de plusieurs millions de dollars ne s’appliquent pas toujours aussi bien à celui d’un travailleur de la classe moyenne. Alors, choisissez un conseiller qui comprend la réalité de votre propre situation et non seulement celle des plus fortunés!
– Ce conseiller est-il spécialisé dans un domaine particulier de la finance?
Le titre de conseiller financier n’est pas garant d’une formation spécifique en finance. Il est donc important que vous vous renseigniez sur les qualifications dont bénéficie votre conseiller financier, à défaut de quoi vous ne connaîtrez pas réellement les compétences de votre allier!
Si certains conseillers ont un diplôme universitaire en finance ou en comptabilité, d’autres ont suivi des formations alternatives les ayant menés au même endroit! N’ayez donc pas peur des questions indiscrètes et demandez à en savoir plus sur ses compétences!
-En quoi ses services constituent-ils un investissement?
Les services d’un conseiller financier sont loin d’être gratuits! Le prix d’une seule rencontre peut en faire peur à plusieurs et c’est même ce qui refroidit les ardeurs de certaines personnes! Toutefois, un bon conseiller saura vous faire réaliser la valeur de son service ainsi que les raisons qui en font in investissement!
Que ce soit en vous vendant les mérites de certains placements ou en calculant ce qu’il vous fera économiser en impôt, un bon conseiller sait se vendre! Sans vous faire entourlouper par un bon discours de vendeur, prenez le temps de magasiner un conseiller qui sait vanter ses mérites!
-En quoi ses services sont-ils différents de ceux de ses compétiteurs?
Comme dans n’importe quelle industrie, il y a un marché sur lequel les participants s’arrachent la clientèle. Le monde de la finance n’en fait pas exception et c’est pourquoi vous devriez savoir ce qui sépare votre potentiel conseiller de ses confrères adversaires!
Par exemple, nous avons mentionné que ce ne sont pas tous les conseillers qui sont autorisés à vendre tous les produits de placement! C’est le cas des conseillers affiliés avec des institutions financières forcés de vendre les produits de la banque ou de certains conseillers indépendants n’ayant pas accès à un éventail d’options aussi grand.
Ce n’est pas suffisant de vous contenter des quelques produits financiers sûrs que le premier conseiller disponible vous conseillera. Il faut que vous soyez en mesure de déterminer quels produits de placement conviennent à la réalité de votre situation financière! Toutefois, rien ne sert de se cacher que certains produits sont des incontournables, et ce, quelle que soit votre situation personnelle! En voici quelques-uns!
L’incontournable REER : Le moment ou vous mettez finalement le pied sur le marché du travail! C’est ce qui vous garantira un revenu de retraite substantiel et stable! Il vous est d’ailleurs permis de cotiser jusqu’à 18% de votre revenu de l’année précédente au REER! Il s’agit également d’une façon de réduire l’imposition annuelle sur votre salaire tout au long de votre vie au travail!
L’indispensable CELI : Le Compte-épargne libre d’impôt vous permet de mettre, annuellement, jusqu’à 5500$. Les revenus des placements provenant du CELI ne sont pas imposables, ce qui représente une façon d’économiser sur votre niveau d’imposition.
Registre enregistré d’épargne-études : Cette méthode de placement est indispensable pour toute personne ayant des enfants. Même s’il vous est impossible de savoir si votre enfant poursuivra des études supérieures dans un certain nombre d’années, le Registre enregistré d’épargne-étude comporte beaucoup trop d’avantages pour vous en priver! En effet, les revenus des placements ne sont pas imposables avant le moment du retrait et croissent à l’abri de l’impôt. De plus, vous pouvez cotiser jusqu’à un maximum de 50 000$ au courant de votre vie et le gouvernement. Le montant placé dans ce registre est imposé au moment du retrait, moment auquel vous serez imposé à votre taux habituel plus 20%.
L’assurance-vie : Ce type d’assurance est non seulement essentiel si vous avez des enfants et une famille à supporter, mais il s’agit également d’un investissement intelligent! Si quelque chose devait vous arriver et que vous n’aviez pas contracté d’assurance-vie, vous pourriez laisser votre famille sérieusement dans l’embarras. Il n’y a pas de mesure universelle du montant d’assurance-vie auquel vous devrez souscrire, puisque cela varie grandement en fonction des différents facteurs d’assurabilité, tels que votre âge, sexe, emploi etc. Simplement, le montant devrait couvrir le paiement des dettes les plus importantes que vous pourriez laisser derrière vous! Le prêt hypothécaire sur votre maison est un exemple évident d’une telle dette!
L’assurance maladies-graves : Cette assurance sera à vos côtés si votre santé reçoit le dur coup d’une maladie grave. Si vous deviez souffrir d’un cancer ou d’une autre maladie sérieuse au cours de votre vie qui vous empêche d’être actif sur le marché du travail, un montant d’argent vous sera versé avec une telle assurance! Ce sera à vous de décider quoi faire avec une telle somme! Elle sera certainement utile pour payer les dépenses reliées à votre maladie tel que votre perte de revenu ou celle de votre conjoint si il ou elle décide de s’occuper de vous au lieu de travailler! Une précaution qui vaut la peine d’être considérée!
L’assurance invalidité : Son principe est similaire à l’assurance maladies-graves, à l’exception qu’elle s’applique à toutes les raisons qui vous empêcheraient d’être aptes à travailler! Ce serait notamment le cas d’une blessure, d’une maladie ou encore d’un problème de santé mentale. Une telle assurance, bien que seulement utile dans un scénario amer, est un réel investissement si le pire devait survenir!
Quoi de plus frustrant que de se faire dans un piège pourtant si évident en rétrospective. Pas grand-chose, on vous l’accorde! Toutefois, il s’agit de la réalité de bien des investisseurs d’expérience qui regardent leur parcours en réalisant les erreurs qu’ils auraient facilement pu éviter. Même si on apprend de ces mauvaises expériences, nous pouvons vous aider à éviter d’apprendre quelques-unes de ces leçons à la dure avec ces conseils d’expert!
Diversifiez votre portefeuille, mais pas n’importe comment!
Répartir votre budget d’investissement aléatoirement parmi les produits de placement n’est pas une façon optimale d’investir, soyez-en sûr! La diversification d’un portefeuille d’investissement doit se faire en respectant les critères de votre profil d’investisseur et non selon une répartition arbitraire parmi les différents produits de placement disponibles.
La répartition tiendra donc compte de votre tolérance au risque (et de l’emphase mise sur les actions), de vos objectifs, de votre budget, de vos dettes et de toutes les informations pertinentes relatives à votre situation financière personnelle.
Ne dépassez pas votre tolérance au risque!
Si les actions sont tentantes, c’est parce que le marché boursier laisse souvent entrevoir la possibilité de réaliser d’importants profits. Toutefois, qui dit potentiel de profit élevé dit aussi risque élevé. Si les actions ont bel et bien leur place dans un portefeuille d’investissement, elles doivent avoir un niveau de risque approprié à la tolérance de leur détenteur!
En d’autres mots, n’allez pas contracter des titres d’actions à fort risque de perte si vous n’êtes pas en position d’assumer les pertes potentielles. Dépasser votre tolérance au risque est presque assuré de revenir contre vous tôt ou tard!
Suivre les tendances, que les placements vous conviennent ou non!
Les tendances sont dures à ignorer dans le monde des placements. La preuve, personne n’entend le mot « Bitcoin » sans savoir de quoi il s’agit. Cette période d’investissement massive autour de la cryptomonnaie montre les dangers de se laisser emporter par les vagues d’investissement.
Le réel danger, dans une telle situation, est de se procurer le titre à la mode simplement pour suivre la tendance, et ce, indépendamment de la concordance avec votre profil d’investisseur. Si le risque est parfois payant, l’intrépidité est récompense rarement les débutants dans le monde de l’investissement!
Investir sans stratégie établie
Vous diversifiez vos actifs, vous gérez votre tolérance au risque et vous suivez de près l’évolution de vos placements, mais vous n’avez pas de stratégie établie? Voilà une lacune qui pourrait vous éloigner de potentiels gains. En effet, il vous faut avoir une stratégie de placement à court, moyen et long terme! Bien qu’une assiduité en termes de suivi soit un bon point de départ, il n’y a rien comme une stratégie exhaustive pour réaliser des profits optimaux. C’est là que certains débutants se démarquent et évitent de commettre l’erreur de ne pas avoir de plan de match!
Se fier au marché boursier aux dépends de titres plus sécuritaires
Encore une fois, mettre tous vos œufs (ou plutôt votre argent) dans le marché boursier est un risque que vous courrez pour des raisons que nous avons peine à comprendre. Certains produits de placement, comme vous l’aurez vu dans la section précédente, ont un fort rendement malgré qu’ils n’aient rien à voir avec le marché boursier. Un placement sécuritaire ne veut pas dire inutile. Plusieurs novices se font prendre dans le piège de croire que le marché boursier est la seule option de placement et il s’agit là d’une grave erreur!
Maintenant que les mérites d’un conseiller financier ne sont plus à vanter, il est temps pour vous d’explorer les options qui s’offrent à vous dans la région de la capitale nationale! Lequel vous choisirez relève autant de vos besoins personnels que de la qualité des services que ces conseillers sont en mesure de vous offrir!
Brassard Gouleau Yargeau
Ce cabinet offre des solutions de services financiers intégrés. Leur expertise financière est tout aussi variée que l’expérience de l’équipe qui la compose. À juste titre, chez Brassard Gouleau Yargeau, vous aurez la chance de faire affaire avec des conseillers financiers, des planificateurs, des comptables et même des gestionnaires de portefeuille.
La rémunération de leurs experts se fait de deux façons. Ils prendront peut-être une part sur les revenus générés par les produits que vous leur achetez, à défaut de quoi ils vous chargeront des honoraires pour les services si vous ne devenez pas des clients réguliers, ou si vous achetez vos produits de placement ailleurs que chez eux!
Groupe Mirador
Mis sur pieds en 1998, le Groupe Mirador assiste autant les entreprises que les particuliers dans la planification de leur finance et dans la croissance de leur patrimoine. De plus, les services du Groupe Mirador sont indépendants de tous produits financiers, alors la vente se fait selon vos besoins réels et non selon les besoins du cabinet!
Que vous soyez à l’aube de la retraite, dans la mi-trentaine à la conquête d’une première maison, les conseillers et planificateurs de ce cabinet ont l’expertise nécessaire pour vous aider à réaliser vos projets. Leurs honoraires sont fixés selon la subtilité et la complexité de votre cas, alors n’hésitez pas à solliciter leurs services!
CIBC Wood Gundy
Cette entreprise de courtage emploie de nombreux conseillers en placement offrant des solutions applicables à la réalité des travailleurs moyens. Elle propose aussi un programme de Gestion-Conseil lors duquel un conseiller financier montera un portefeuille d’investissement adapté à votre volonté. Ce sont des gestionnaires qui auront la tâche de gérer ce portefeuille d’actifs et vous aurez la liberté de choisir les types de placements que vous voulez vous procurer parmi les choix qui s’offrent à vous!
La Capitale assurance et services financiers
Cette entreprise regroupe plusieurs services sous un même toit, dont la vente de produits de placement, d’assurance et de planification financière complète. Ceux-ci offrent même des prêts hypothécaires à des taux d’intérêt compétitifs.
En ce qui a trait aux produits de placement, La Capitale assurance et services financiers vous donne accès à tous les produits de la gamme des REER, FERR, Comptes épargnes libres d’impôt ainsi que des fonds d’investissement!
Groupe financier PEAK
PEAK est un regroupement de conseillers financiers indépendants se spécialisant dans la gestion de patrimoine, l’administration de fonds communs ainsi que dans le milieu des assurances.
Leur équipe est également qualifiée pour mettre en place une planification financière élaborée qui fera fructifier vos actifs. Par ailleurs, le service de placements PEAK est membre en règle du Conseil des fonds d’investissement du Québec ainsi que du Investment Funds Institute of Canada. La qualité de leurs services et produits est donc approuvée par les plus hautes autorités du milieu!
Groupe Financier Stratège Inc.
Le cabinet Groupe Financier Stratège se situe en plein cœur de Québec sur la Grande-Allée! Leurs services professionnels sont tout aussi variés que qualifiés. En effet leurs conseillers financiers peuvent vous guider dans l’achat de produits de placements traditionnels, ou encore vous assister dans la mise en place et la gestion d’une fiducie familiale.
Ce cabinet est également disposé à vous épauler dans la planification de votre retraite ou dans l’achat de couvertures d’assurance vie, d’assurance invalidité ainsi que toute autre forme de protection que vous pourriez avoir besoin pour sécuriser votre avenir. La polyvalence du Groupe Financier Stratège est certainement une de leurs plus grandes forces!
Bérubé Lachance services financiers
Bérubé Lachance services financiers peut vous aider lors du démarrage de votre entreprise ou, si vous êtes un particulier à la recherche de fonds pour réaliser un projet, ils peuvent vous créer un plan d’épargne et d’investissement. C’est une équipe expérimentée qui vous aidera à épargner de l’argent afin de l’investir dans des produits de placements rentables!
Courtier indépendant en assurance de personne
Les courtiers indépendants en assurance de personne sont des professionnels objectifs qui ne travaillent pas directement auprès d’une institution financière, et qui ont accès à la très grande majorité des produits d’assurance sur le marché. Ils peuvent vous vendre et vous recommander des produits de différents assureurs, sans avoir nécessairement les intérêts de l’un de ces assureurs à cœur. Le gros avantage qu’offre le courtier indépendant est qu’il vous permet de comparer plusieurs compagnies d’assurance entre elles pour le même produit, et de magasiner rapidement les prix et soumissions. C’est définitivement une avenue intéressante à explorer et qui a de gros avantages. On retrouve des courtiers indépendants à Québec qualifiés, compétents, motivés et qui ont à cœur d’aider leurs clients à obtenir les meilleurs produits sur le marché.
Que vous habitiez à Charlesbourg, Sainte-Foy, Beauport, Limoilou, Cap-Rouge, etc., vous pouvez obtenir les services d’un courtier indépendant pour vous assurer un service d’une objectivité irréprochable. Que vous soyez à la recherche d’une assurance vie, d’une assurance maladies graves, d’une assurance invalidité, etc., nos partenaires indépendants sauront vous mettre à l’aise et magasiner avec vous les produits optimaux pour votre situation et vos besoins. N’hésitez pas à remplir notre formulaire pour en trouver un gratuitement !
Conseiller financier Industrielle Alliance
Industrielle Alliance est une compagnie d’assurance et de services financiers offrant une multitude de produits à ses clients, autant au niveau de l’assurance de personnes que de l’assurance de dommages, de même que pour les placements et investissements. Les conseillers financiers de chez Industrielle Alliance peuvent vous aider à magasiner autant votre assurance vie que votre assurance maladies graves, invalidité, habitation, hypothécaire, etc. Ils peuvent aussi vous conseiller sur les bons fonds communs de placement à sélectionner et les bons véhicules de détention à prendre pour diverses stratégies fiscales (REER, CELI, REEE, FERR, FRV, CRI, etc.).
Peu importe que vos besoins soient en assurance ou pour des conseils en matière de placement, les conseillers financiers de chez Industrielle Alliance peuvent vous aider. L’entreprise, fondée en 1892, soit il y a plus de 120 ans, figure à la Bourse de Toronto et regroupe des conseillers compétents, performants et qui savent offrir un service de grande qualité. Leurs conseillers peuvent se déplacer jusqu’à votre domicile pour effectuer des rencontres ou pour vous proposer des produits si vous n’êtes pas en mesure de vous déplacer ou si vous préférez obtenir une rencontre à domicile. Industrielle Alliance détient d’ailleurs 181 milliards d’actifs sous gestion, fait affaire avec plus de 4 millions de clients, dispose de plus de 25 000 représentants et compte plus de 6 900 employés. Cette entreprise compte des conseillers financiers qui peuvent définitivement vous offrir un service à la hauteur de vos attentes.
Conseiller financier Sun Life
Les conseillers de la Financière Sun Life accompagnent des clients et proposent des produits et services financiers depuis plus de 150 ans. Étant l’une des plus vieilles entreprises du secteur au Canada, sa réputation n’est plus à faire. Sun Life se spécialise d’ailleurs dans les produits d’assurance et dans la gestion de patrimoine. L’entreprise permet également à ses clients de magasiner et de choisir leurs placements avec eux, de même qu’à bâtir des plans de retraite et d’épargne personnalisés. En faisant affaire avec un conseiller financier Sun Life, vous pourrez magasiner votre assurance vie temporaire, permanente, universelle, invalidité, soins longue durée, maladies graves, etc., de même que tous vos placements, CPG, dépôt à terme, REER, CELI, rentes, etc.
L’expérience des dirigeants de Sun Life, leur vaste éventail de produits et leur site web facile à utiliser sont certainement les forces de cette entreprise, de même que la qualité des services de leurs conseillers. En faisant affaire avec Sun Life, vous savez que vous faites affaire avec un cabinet pionnier dans l’industrie qui a fait ses preuves et qui est là pour rester. Vous saurez que votre patrimoine et vos actifs seront bien gérés et pourrez dormir l’esprit tranquille.
Conseiller financier SFL
SFL Gestion de patrimoine est un cabinet associé à Desjardins Sécurité Financière et qui met de l’avant des conseillers financiers hautement compétents pour accompagner ses clients à travers les différentes étapes et projets de leur vie. Les conseillers SFL peuvent vous aider à choisir les bons produits d’assurance de personne, mais peuvent également vous aider à magasiner vos placements, à bâtir des portefeuilles performants pour constituer votre fonds de retraite, vous donner des conseils financiers généraux, et plus encore ! Avec les 1 500 conseillers indépendants affiliés au réseau SFL partout au Québec, on peut dire que cette entreprise a ce qu’il faut pour vous offrir un service de grande qualité. D’ailleurs, le plus cabinet de SFL se trouve à Québec.
Partenaire de Desjardins, SFL gère actuellement un actif total de 275,1 milliards de dollars, ce qui fait d’elle l’une des plus grosses entreprises du secteur dans la province. SFL peut vous aider à magasiner votre assurance vie, invalidité, maladies graves, mais aussi vous offrir des conseils en matière d’optimisation fiscale, d’optimisation successorale, de planification de retraite, de placements financiers, etc.
À Québec, on retrouve actuellement des bureaux de SFL dans Lebourgneuf et à Sainte-Foy. L’entreprise est actuellement encore en expansion et met aux services de ses clients des conseillers financiers motivés et performants pour les aider à trouver les produits optimaux pour eux selon leurs profils et besoins. La distinction de leur service, la qualité de leur accompagnement, l’intégrité, la loyauté et le professionnalisme des conseillers de SFL sont les points forts de cette entreprise établie à Québec depuis plusieurs décennies.
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