Vos finances requièrent-elles un léger remontant ?

Avez-vous des projets à mener sur le long ou moyen terme dont vous désirez faire la planification budgétaire maintenant ?

Si oui, heureusement, des solutions amenées par des professionnels du domaine existent.

Les conseillers financiers ou planificateurs financiers sont des experts en la matière qui savent comment gérer les moindres aspects d’un budget pour vous aider et vous guider.

Il suffit de choisir le bon candidat et de le soumettre à un barrage de questions pour sélectionner le meilleur d’entre eux pour vous et votre famille.

Quelles sont LES BONNES QUESTIONS à poser lorsqu’on choisit son conseiller/planificateur financier ?

Si vous désirez faire affaire avec un conseiller financier pour optimiser l’état de vos finances, de vos placements ou de toute autre facette de votre vie financière, vous devez bien le magasiner.

Lorsque vous rencontrerez des conseillers financiers potentiels, voici une liste de questions que vous devriez poser pour cerner s’il a les compétences qu’il faut et la personnalité qui vous rejoint :

Quelles sont vos études ?

Quels sont vos permis en vigueur actuellement ?

Quelle est votre expérience en tant que professionnel ?

Depuis combien de temps œuvrez-vous au sein de votre société actuelle ?

Quels produits financiers offrez-vous ?

Qu’est-ce qui vous démarque de vos collègues ?

Comment contribuerez-vous à me faire atteindre mes objectifs ?

Quelle est votre rémunération et sous quelle forme est-elle ?

Quelle sera la fréquence de nos rencontres ?

Avez-vous des références de clients ?

Est-ce que vous vendez les produits d’une seule institution ou de plusieurs ?

Pourquoi avez-vous décidé d’exercer le métier de conseiller/planificateur ?

De quelle façon communiquez-vous avec vos clients (courriel, tel, etc.) ?

Avez-vous déjà été sujet à des sanctions ou fautes professionnelles ?

Et plus encore !

Comme vous pouvez le voir, la liste de questions peut être assez exhaustive.

Nous vous recommandons tout de même d’en poser un bon nombre afin de vraiment vous assurer que votre conseiller ou planificateur fait partie de l’élite de sa profession.

Quels sont les 4 avantages de magasiner ses placements avec un conseiller financier ?

Un conseiller financier est un intermédiaire et un expert impartial qui est là pour vous accompagner et vous guider dans le choix de vos placements.

Voici quelques avantages de magasiner ses placements avec un tel expert à ses côtés.

1.   Il connaît parfaitement tous les produits d’investissement sur le marché

Les conseillers financiers sont des experts en placement qui connaissent tous les produits offerts et disponibles : CPG, dépôt à terme, actions, obligations, bons du Trésor, fonds communs, etc.

Ils connaissent même les nouveaux produits de l’année.

2.   Il est un excellent vulgarisateur et saura vous expliquer toutes les options qui s’offrent à vous

Le conseiller pourra vous expliquer la différence entre chaque produit de placement et vous recommander ceux qui répondent le mieux à vos besoins.

Il est un excellent vulgarisateur qui vous éduquera en même temps de vous faire gagner de l’argent.

3.   Il peut analyser votre portefeuille actuel et apporter des modifications pour optimiser votre rendement

Si vous avez actuellement déjà des placements et un portefeuille établi, un conseiller financier peut analyser ce portefeuille et y apporter des modifications pour l’améliorer.

Parfois, quelques petits changements et certaines améliorations et vous verrez votre rendement global connaître une forte amélioration.

Un conseiller est formé pour voir quels sont les erreurs et les éléments à optimiser dans un portefeuille.

Il peut ensuite vous fournir un meilleur rendement à court et long terme.

4.   Il saura maximiser votre REER et CELI pour « booster » l’efficacité de vos placements

Les gens n’utilisent pas à leur capacité maximale leur REER et CELI, et les conseillers financiers savent utiliser ces deux véhicules d’investissement pour donner un bon « boost » à vos placements.

Il vous expliquera, entre autres l’utilité de chacun et comment créer une stratégie qui maximise votre investissement, son retour et son rendement.

Vous verrez, ça vaut la peine de faire affaire à un expert à ce niveau !

Ciblez le professionnel (conseiller ou planificateur) facilement grâce un outil Gratuit

En somme, criblez de questions votre futur ou potentiel spécialiste des finances afin que la sélection soit fructueuse et vous permette une association avec la personne (d’un planificateur/conseiller financier) qui saura pour le mieux rendre vos projets à terme.

Il s’avère plus qu’avantageux de se prévaloir des aptitudes de gens expérimentés qui savent gérer de main de maître tout type de portefeuille.

Mais où se trouve le meilleur conseiller financier ?

Redorez vos finances et économisez !