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Comparez les meilleurs Fonds communs de placement au Québec

meilleurs fonds communs
7 septembre 2021
Category Blog, Placements, Rendement placements
7 septembre 2021,
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Table des matières

Les investisseurs à la recherche d’opportunités de placements incroyables adaptés à leurs besoins ont des milliers d’options avantageuses devant eux grâce aux fonds communs au Québec.

Les rendements des fonds communs de placement peuvent tourner autour de 6-8% pour des produits équilibrés, et même dépasser les 10% par année dans le cas de fonds plus risqués.

Si vous êtes justement à la recherche des meilleurs fonds communs de placement au Québec, vous trouverez ici toutes les réponses à vos questions.

Via notre formulaire gratuit, vous pouvez comparer + de 100 fonds communs de placement parmi les plus performants du marché !

meilleurs fonds communs

Qu’est-ce qu’un fonds commun de placement ?

Un fonds commun de placement est un type de placement où un gestionnaire professionnel constitue un fonds comprenant un grand nombre de titres. En investissant dans un fonds, vous investissez donc dans plusieurs compagnies ou titres variés, ce qui vous offre une certaine forme de diversification.

Il existe plusieurs catégories de fonds communs de placement pour répondre aux besoins distincts des investisseurs. Plusieurs recherchent avant tout la protection de leur capital, d’autres un revenu stable, et d’autres la meilleure croissance absolue.

Investir dans un fonds commun de placement, c’est choisir un portefeuille de placement déjà monté et optimisé par des professionnels. Peu importe votre profil d’investisseur, il y a des fonds qui répondent à vos besoins.

meilleurs fonds communs quebec

Comment classe-t-on les fonds communs de placement ?

Au Québec, on classe les fonds communs d’abord par catégorie de risque. Chaque type de fonds vient avec un certain niveau ou cote de risque qui doit être clairement visible par chaque investisseur. Voici les différents niveaux de risque et le classement des principaux produits.

Risque Faible

CPG, dépôt à terme, fonds du marché monétaire, Bons du Trésor…

Risque Faible-moyen

Fonds d’obligations, fonds hypothécaires, fonds de revenu…

Risque Moyen

Fonds équilibrés, fonds de dividendes, fonds d’actions canadiennes…

Risque Élevé

Fonds d’actions mondiales, fonds immobiliers, fonds spécialisés…

Comment déterminer quel fonds commun de placement est le bon pour vous ?

Il y a des milliers de fonds communs de placement au Canada, et une multitude de produits aux niveaux de risques variés sur le marché.

Comment savoir quel fonds répond le mieux à vos besoins ? Il faut que vous consultiez un Représentant en épargne collective, détenant un permis valide de l’IFSE, afin de faire évaluer votre dossier d’investisseur.

En effet, en rencontrer un tel professionnel, vous profiterez des conseils d’un véritable expert pour trouver et choisir les meilleurs fonds communs de placement pour vous en fonction de votre :

  • Profil d’investisseur
  • Horizon de placement
  • Tolérance au risque
  • Objectif de placement

C’est en fonction de ces critères que votre conseiller va déterminer quel fonds commun vous convient le mieux.

Meilleurs produits de fonds commun de placement pour la croissance

Quels sont les meilleurs fonds communs de placement au Québec pour générer le maximum de rendement et de croissance sur vos investissements ? Voici un résumé des principaux produits qui pourraient vous intéresser et qui se concentrent sur la prise de risque calculé pour générer le meilleur retour sur investissement possible.

Fonds d’actions mondiales

Investir dans des entreprises de partout dans le monde.

Fonds d’actions canadiennes

Investir dans des entreprises canadiennes à fort potentiel.

Fonds technologique

Investir dans des entreprises du secteur des technologies.

Fonds de dividendes

Investir dans des entreprises versant des dividendes périodiques et réguliers.

Fonds de travailleurs

Investir dans les fonds CSN et FTQ offrant des crédits d’impôt.

Fonds chinois et européens

Investir dans des marchés internationaux en forte croissance.

Meilleurs fonds communs de placement pour la prudence

Vous désirez investir une partie de vos placements dans des options plus prudentes et moins risquées ? Il existe différents produits répondant à cette description qui peuvent tout de même vous permettre de toucher un certain rendement. En voici quelques exemples.

Fonds du marché monétaire

Investir dans des Bons du Trésor, débentures, papier commercial, etc.

Fonds obligataires canadiens

Investir dans des titres de créances d’entreprises canadiennes.

Fonds obligataires mondiaux

Investir dans des titres de créances d’entreprises mondiales.

Fonds hypothécaires

Investir dans des portefeuilles d’hypothèques à revenu d’intérêt.

Fonds équilibrés

Investir dans un portefeuille équilibré en actions et obligations.

Fonds indiciels

Investir dans un fonds suivant un indice boursier ou un indice de référence.

Quels sont les avantages des fonds communs de placement ?

Pourquoi devriez-vous songer à investir dans des fonds communs de placement plutôt que dans des placements individuels? Les fonds comportent de nombreux avantages MAJEURS qui sont très difficiles, voire impossibles, à reproduire par monsieur et madame tout le monde. Parmi les principaux avantages à noter, il y a notamment :

Gestion professionnelle

En investissant dans un fonds, vous tirez profit de l’expertise de gestionnaires professionnels dont la profession est de choisir les meilleurs placements du marché.

Diversification

Grâce aux fonds, vous réduisez votre risque de possession d’un seul titre en investissant dans un portefeuille comprenant des centaines, voire milliers de titres différents.

Liquidité

Lorsque vous investissez dans des fonds communs, vous détenez des parts qui peuvent être facilement et rapidement converties en liquidité si vous avez besoin d’argent. Le rachat est donc flexible.

Faibles coûts

En optant pour un fonds commun, vous profitez d’un portefeuille géré par un professionnel à une fraction du coût, puisque le salaire du gestionnaire est réparti entre des milliers d’investisseurs.

Vaste choix

On dénombre plus de 2 900 fonds communs de placement différents au Canada. Les investisseurs ont donc accès à une multitude d’options selon leurs besoins, leur tolérance au risque, etc.

Quels sont les meilleurs rendements de fonds communs de placement au Québec ?

Êtes-vous activement à la recherche des meilleurs fonds communs de placement rapportant les rendements les plus intéressants au Québec ?

Nous avons pris la peine de faire des recherches exhaustives afin de regrouper ici même certains des meilleurs fonds du marché.

Le tableau qui suit regroupe divers fonds de nombreux fournisseurs au Canada, et présente les rendements annuels moyens depuis la création de chaque fonds.

Notez bien que les rendements illustrés ont été tirés en date du 7 septembre 2021, qu’ils sont à titre indicatif seulement et qu’aucune garantie n’est offerte. Parlez avec un représentant en épargne collective avant d’investir.

Compagnie

Type de fonds

Rendement annuel depuis création

Desjardins

Fonds d’actions américaines croissance

19,43%

Dynamique

Fonds Power Dynamique

11,80%

Banque Nationale

Portefeuille Actions

10,22%

Mackenzie

Fonds d’actions étrangères

7,10%

Franklin Templeton

Fonds de croissance mondial

14,40%

RBC

Fonds d’actions canadiennes

10,10%

Manuvie

Fonds de revenu de dividende

13,02%

Desjardins

SociéTerre actions américaines

18,79%

Mackenzie

Fonds mondial de ressources

8,90%

CIBC

Fonds mondial technologique

13,35%

Dynamique

Fonds croissance américain

10,40%

Scotia

Fonds de dividendes mondiaux

10,57%

CIBC

Fonds immobilier canadien

7,64%

Banque TD

Fonds mondial de revenu tactique

14,50%

Mackenzie

Fonds équilibré mondial

6,60%

Desjardins

Actions Outre-mer croissance

14,88%

RBC

Fonds mondial de technologie

13,30%

Banque TD

Fonds moyennes sociétés américaines

11,10%

Quelles sont les sources de revenus et profits avec un fonds commun de placement ?

Les fonds communs de placement investissent dans une variété d’actifs, ce qui fait en sorte qu’ils peuvent rapporter différentes sources de revenus et de profits. Mais quelles sont les 3 principales sources de rendement des fonds communs au Québec ?

 

Gain en capital

Le gain en capital est la différence positive qui existe entre le prix que vous avez payé un actif et le prix que vous le vendez. Par exemple, si vous achetez une action 10$, et la revendez 15$ un an plus tard, vous avez réalisé un gain en capital de 5$.

 

Revenu d’intérêt

Le revenu d’intérêt est associé aux investissements dans des titres de créances, comme les obligations, les fonds hypothécaires, etc. Vous obtenez un revenu d’intérêt sur les sommes que vous prêtez à d’autres parties.

 

Revenu de dividendes

Le revenu de dividendes est en fait une source de revenus provenant exclusivement des actions. Lorsque vous détenez des actions, vous êtes actionnaire de l’entreprise et avez droit à une partie des bénéfices qu’elle génère. Il s’agit donc d’un montant par action versé périodiquement.

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Simulation de placement selon divers rendements de fonds communs au Québec

Quel est l’impact réel du rendement d’un placement sur votre argent et sur la valeur de votre fonds ?

Pour vous montrer l’importance de magasiner son fonds, nous avons créé une simulation d’investissement de 5 000$ par année pendant 25 ans selon différents taux de rendement annuels de fonds communs.

La différence de valeur est frappante, et rappelle l’importance du rendement dans vos placements.

Montant investi chaque année

Taux annuel du fonds

Valeur du fonds après 25 ans

5 000$

1%

141 216,00$

5 000$

2%

160 151,50$

5 000$

3%

182 296,32$

5 000$

4%

208 229,54$

5 000$

5%

238 635,49$

5 000$

8%

365 529,70$

5 000$

12%

666 669,35$

5 000$

16%

1 246 070,12$

J’ai consulté un Représentant en épargne collective à Montréal pour mes placements. Je pensais obtenir un rendement d’environ 6% par année, mais en magasinant, mon conseiller a trouvé des fonds avec un rendement historique supérieur à 14% par année. WOW !
Sarah T.Montréal
Sarah T.

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