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Avant de placer votre argent en bourse, vous avez certainement dû répondre à de nombreuses questions essentielles : les risques que vous étiez prêts à prendre, vos objectifs d’investissements, la durée des placements, les échéanciers…
Dans les périodes de turbulences boursières, il est important de garder la tête froide et de ne pas perdre de vue ses objectifs.
Voici quelques recommandations de bon sens pour vous aider à y voir plus clair.
De nombreux spécialistes du domaine boursier s’accordent à dire que les actions, c’est-à-dire, une part de la propriété d’une entreprise, est l’une des classes d’actifs qui affiche les meilleures performances sur le long terme.
Sur le court terme en revanche, elles sont extrêmement volatiles et leurs cours sur le marché peuvent donc être très variables.
Miser sur des placements à long terme, permet d’estomper les fortes variations qui peuvent survenir, mais également, de lisser les performances. Adopter cette stratégie suppose cependant :
À ce titre, il est fortement conseillé de conserver une réserve d’argent suffisante pour tous les imprévus qui pourraient se présenter. Dans le cas contraire, vous seriez peut-être obligé de vendre vos actions à un moment pas forcément opportun.
C’est lors de périodes de fortes turbulences boursières que l’on constate l’intérêt d’avoir diversifié son portefeuille. En effet, investir dans un nombre conséquent de titres permet de réduire le risque de perte en capital.
Il existe plusieurs façons de diversifier ses placements :
Diversifier son portefeuille, c’est donc s’assurer d’investir dans un mélange d’actifs varié afin de :
Lorsque la bourse connaît des turbulences, les investisseurs ont tendance à vouloir réajuster leurs portefeuilles. Pourtant, selon les spécialistes, ce n’est pas un bon calcul. En effet, les portefeuilles élaborés par les courtiers sont agencés pour subir des replis sans être pour autant fragilisés.
Il est donc important de ne pas changer son portefeuille ni son profil d’investisseur dans ces périodes d’incertitudes.
Lorsque l’on demande à des courtiers spécialistes les raisons pour lesquelles il faut maintenir ses placements lorsque la bourse décroche, ceux-ci répondent unanimement que c’est parce que « les marchés ont l’habitude de se remettre ».
Et effectivement, lorsque l’on regarde en arrière, le constat est clair : le fonctionnement des marchés boursiers est cyclique. Aux krachs boursiers et récessions se succèdent toujours embellies et véritables « âge d’or ».
L’intérêt de diversifier au maximum son portefeuille (zones géographiques notamment), est que si la bourse chute drastiquement dans un pays, ce n’est peut-être pas le cas dans un autre.
Par exemple, durant la Première Guerre mondiale entre 1914 et 1918, les actions allemandes ont plongé de 66 % (-31 % pour le monde) alors que les actions japonaises ont dans le même temps bondi de 66 %.
De même, durant la Seconde Guerre mondiale, lorsqu’entre 1939 et 1945, le Japon (-96 %) et l’Allemagne (-88 %) ont subi un repli colossal en Bourse quand les États-Unis (+22 %) et le Royaume-Uni (+34 %) ont enregistré des performances positives.
Votre placement est un investissement à long terme. Si vous avez un portefeuille diversifié et que vos objectifs n'ont pas changé, votre meilleure option est de rester investi. Laissez le marché et votre portefeuille rebondir.
Théoriquement, il y a un principe élémentaire dans le domaine boursier que l’on devrait tous avoir en tête : « acheter quand le cours est bas et vendre quand le cours est haut ». Il est cependant très difficile de se tenir à cette règle qui est pourtant la base du succès en bourse.
Ainsi, si le cours est bas, il sera souvent difficile d’acheter, car dans une période morose, avec une confiance effritée, l’investisseur sera défiant et pessimiste quant à une remontée des cours.
De la même façon, il sera plus ardu de vendre lorsque le cours sera élevé puisque, conforté par un marché qui se porte bien, l’investisseur sera tenté de garder ses actions afin de ne pas risquer de se priver d’une plus-value plus importante encore.
L’investisseur, optimiste et porté par le sentiment que la hausse va continuer, va souvent continuer à acheter.
Si acheter « au bon moment » est un exercice difficile, conserver ses positions durant les phases de turbulences et de retournements des marchés est sans doute encore plus difficile.
De même, vendre une ligne qui est en perte et dégager une moins-value s’avère difficile, car c’est reconnaître que l’on s’est trompé en achetant ces actions et l’investisseur espère toujours que le cours va remonter.
Selon les professionnels, c’est lors des périodes de crises financières que la véritable tolérance au risque des investisseurs se révèle.
Investir son argent en bourse n’est pas sans risque, et peut même créer de nombreuses déconvenues si l’on est dans l’incapacité de maîtriser ses émotions.
Ceux qui investissent dans des actions dans le but de s’enrichir sur le court terme sont rapidement confrontés à la réalité des fluctuations boursières. Par crainte, et avec empressement, ils auront tendance à investir quand les marchés seront en hausse et vendre quand les marchés auront beaucoup baissé.
Lorsque l’on investit, les attentes de rendement sont généralement très grandes. Pourtant, la rentabilité d’un portefeuille n’est jamais linéaire d’une année à l’autre.
Certains investisseurs ont le sentiment qu’ils perdent de l’argent, même si les premiers mois de l’année ont été très bons. Il faut se rappeler que les périodes de baisse sont souvent plus prononcées et violentes, alors que les périodes de hausse sont plus modérées et moins spectaculaires, mais elles sont aussi plus nombreuses.
Ce qui prime n’est encore une fois pas d’avoir une vision de court terme, mais d’avoir une vue d’ensemble (au bout de 3 à 5 ans) sur le placement, et de s’assurer d’avoir atteint les objectifs fixés.
« Vendre au son du violon et acheter au son du canon », est un adage boursier bien connu, mais souvent peu suivi par les particuliers détenteurs d'actions qui ont généralement le plus grand mal à vendre et acheter au bon moment.
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