Prévisions du marché boursier pour 2025-2027 au CanadaSoumissions Conseiller Financier

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22 novembre 2022

22 novembre 2022,

Les prévisions du marché boursier sont plus qu’incertaines depuis quelques années. Avec la pandémie, l’inflation en forte hausse et l’incertitude économique au niveau international, bon nombre d’actions ont chuté de manière importante en 2021 et 2022.

En 2023, un regain important du marché est survenu, ce qui a surpris bon nombre d’experts. Et l’année 2024 n’a laissé personne indifférent en raison des records financiers atteints.

Les investisseurs aguerris savent que les mouvements des marchés sont tout à fait normaux. Cela étant dit, il ne faut pas non plus investir les yeux fermés, sans suivre les tendances et prévisions.

C’est pourquoi nous nous sommes entretenus avec certains de nos meilleurs conseillers financiers partenaires, afin de recueillir leurs impressions et prévisions concernant les marchés boursiers pour les années à venir.

Vous trouverez donc ici différentes informations concernant des prédictions et analyses du marché boursier au Canada pour 2025-2027.

Êtes-vous satisfait du rendement actuel de vos placements ?

La première question que les conseillers financiers posent souvent à leurs clients est : êtes-vous actuellement satisfait du rendement de vos placements ?

Lorsque les marchés sont en forte hausse, la réponse est souvent oui, mais dès qu’il y a un peu de mouvement à la baisse, la réponse prend souvent une tangente négative.

Avant de parler de prédictions du marché, il faut comprendre que la rentabilité d’un investissement passe au départ par le choix du bon produit.

Les conseillers financiers indépendants sont justement là pour valider avec vous que vous profitez bel et bien du meilleur produit disponible.

BON À SAVOIR

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Récapitulatif des mouvements des marchés boursiers – 10 dernières années

La Bourse a été extrêmement rentable au cours des 15 dernières années. En effet, entre 2010 et 2020, les marchés ont connu une hausse spectaculaire qui a offert des rendements plus que respectables. En 2021, les rendements ont été excellents, puis désastreux en 2022, suivi d’une autre année excellente en 2023 et en 2024.

Si on décortique le marché boursier des 10 dernières années, on peut observer 3 différentes sections de mouvement de marché, soit :

Voici un petit résumé des mouvements des marchés durant chaque période au Canada.

Entre 2010 et 2015, les marchés boursiers ont connu une hausse rapide et impressionnante.

Ces fluctuations sont venu contrebalancer les pertes survenues lors de la crise économique de 2008-2009.

De 2016 à 2019, l’économie mondiale était en bonne posture et la croissance des entreprises était soutenue.

D’excellents rendements ont été offerts aux investisseurs durant cette période.

La pandémie de 2020 a fait chuter la Bourse de manière importante. Ce fut une période de turbulences sur les marchés. Après un court regain en 2021, une baisse importante a suivi en 2022.

En 2023, le marché a connu une hausse significative. Et puis, en 2024 la valeur des marchés boursiers a fortement grimpé à partir de la mi-année jusqu’à atteindre des records.

Historique de l’indice S&P500 (1982 à 2024)

Lorsqu’on tente de faire des prévisions et prédictions concernant le marché boursier, il est toujours pertinent de se fier au passé.

L’une des meilleures références dans l’industrie est l’indice S&P500, de son vrai nom « Standard & Poor’s 500 ». Cet indice boursier est basé sur les 500 plus grandes sociétés cotées à la Bourse des États-Unis.

Regardons l’historique de l’indice S&P500 depuis sa création pour voir les tendances des 40 dernières années. Voici un résumé :

Croissance modérée et soutenue entre 1982 et 1995
Boom technologique puis crise de l’an 2000
Faible croissance puis crise économique de 2008
Croissance exponentielle à partir de 2010
Chute des marchés en mars 2020
Reprise rapide à l’été 2020 jusqu’en décembre 2021
Baisse soutenue des marchés en 2022
Hausse importante des marchés en 2023
Performances boursières exceptionnelles en 2024

Assisterons-nous a une baisse des marchés en 2025, 2026 et 2027, ou plutôt à un regain important ? La hausse de 2024 va-t-elle se poursuivre ?

Les cycles haussiers et baissiers, un phénomène tout à fait normal

Depuis plus de 100 ans, la Bourse est l’un des leviers les plus puissants de la croissance économique mondiale.

Cela étant dit, ce n’est pas un véhicule d’investissement sans risque. En effet, la Bourse est influencée par la performance des entreprises, et par l’économie en général.

Lorsque l’économie se porte bien, on assiste à des périodes de hausse de marché. Lorsqu’une récession se pointe à l’horizon, une baisse temporaire va inévitablement survenir.

Les cycles haussiers et baissiers sont tout à fait normaux à la Bourse. Il faut éviter de paniquer en période de baisse, et toujours penser dans une perspective à long terme. Voici une citation qui résume parfaitement le phénomène :

« Je vais vous dire comment devenir riche. Fermez les portes. Soyez craintifs quand les autres sont avides. Soyez avide quand les autres sont craintifs »

Warren Buffet

QUOI FAIRE QUAND LES MARCHÉS BAISSENT ?

Évitez de paniquer et de vendre vos actions. Les périodes de baisse sont historiquement suivies de période de regain et de hausse. Parlez avec votre conseiller financier et gardez la tête froide. Établissez dès le départ un fonds d’urgence indépendant qui n’est pas affecté par les marchés boursiers.

Prévisions de taux de rendement en 2025-2027 – À quoi vous attendre ?

Parlons maintenant des prévisions et prédictions des experts concernant les marchés boursiers entre 2025 et 2027.

Tout d’abord, il faut comprendre qu’il est impossible de prédire le futur, et que les experts ne sont pas unanimes. Cela étant dit, bon nombre de professionnels se disent confiants qu’après la solide relance économique de 2023 et 2024, il faudra être prudent en 2025.

Regardons donc 3 scénarios de prévisions de ce qui pourrait survenir sur les marchés boursiers dans les prochaines années. Ces prévisions sont à titre indicatif seulement.

Scénario pessimiste – Baisse/stagnation à moyen terme

Si l’inflation persiste, que les conflits en Ukraine et au Hamas se poursuivent ou escalade, et que le prix de l’essence continue de monter en flèche, les marchés boursiers pourraient continuer de stagner, voir baisser. Il s’agit d’un scénario pessimiste, dont la probabilité est faible. Une baisse importante de la Bourse pourrait également survenir suite à l'excellente année 2024 qui s'est terminée.

Scénario réaliste – Croissance modérée pour 2025

Dans une perspective plus réaliste, si l’inflation continue à être sous contrôle au courant de l’année 2025, il est fort possible que l’on assiste à une baisse des taux d’intérêt, et donc à une relance économique. On verrait alors une reprise graduelle, et une hausse des rendements entre 2025 et 2026.

Scénario optimiste – Croissance soutenue et rapide

De manière très optimiste, si les hausses de taux arrêtent complètement, et que ceux-ci viennent même à diminuer rapidement en 2025, on pourrait assister à un rebond soutenu et rapide de la Bourse. Les marchés pourraient effacer les pertes qu’ils ont subies, et même enregistrer des hausses records selon certains experts.

Quelles sont les prévisions des experts sur le marché boursier à partir de 2025 ?

En 2024, les performances sur le marché boursier se sont révélées meilleures que ce à quoi s’attendaient les experts. On parle même d’une excellente année ! Il y a eu moins de ventes que prévu et une prise de valeur d’exception.

Mais à quoi devez-vous vous attendre pour les années à venir ?

À partir du début de l’année 2025, les experts prévoient des résultats plus modestes sur le marché boursier. Bien que les signaux économiques soient globalement positifs, notamment en ce qui concerne le marché américain, il est impératif de se préparer à des périodes d’incertitude.

La politique, notamment les effets de l'administration Trump, est un facteur clé du marché boursier 2025 qui ajoute une dose d'imprévisibilité.
Face à cette influence directe, une approche prudente devient essentielle à toute stratégie d’investissement.
Plutôt que de se laisser emporter par l'euphorie des années précédentes, l'équilibre et la diversification devraient être vos priorités.
En termes d'allocation, une répartition 60% croissance et 40% obligations (produits financiers plus conservateurs) combine à la fois, potentiel de rendement et sécurité.

Même si la prudence s’impose, cela ne signifie pas que les opportunités manquent. Avec un bon équilibre, vous pouvez facilement gérer ce climat de volatilité, tout en optimisant vos investissements.

Et souvenez-vous que pour 2025-2027, la clé réside dans une gestion attentive et réfléchie.

Quels facteurs influenceront les rendements des marchés boursiers en 2025-2027 ?

Les rendements produits à la Bourse surviennent lorsqu’une entreprise ou un secteur d’activité est en croissance.

Pour que cela se produise, plusieurs conditions gagnantes doivent être réunies. Parmi les facteurs ayant une certaine influence sur les rendements des marchés boursiers, en voici quelques exemples :

L’inflation
Les taux d’intérêt
L’offre et la demande
Les conflits au niveau mondial
Les résultats financiers des entreprises
Les innovations du marché
Et plus encore !

Il est donc important de comprendre que la Bourse est influencée par de multiples facteurs, lesquels ont interreliés dans l’économie.

Avant d’investir, il faut donc comprendre qu’il y a des risques, dont l’amplitude varie selon le produit de placement choisi.

Devriez-vous investir sur le marché boursier en prévision des tendances à venir en 2025-2027 ?

Si vous vous demandez si vous devriez investir sur le marché boursier en prévision des tendances à venir entre 2025 et 2027, la réponse est oui.

Cependant, la mise en place d’une approche réfléchie et personnalisée est indispensable. Ne vous laissez pas influencer par l’incertitude ambiante ! Établir une stratégie d’investissement personnalisée, alignée sur vos objectifs financiers contre les périodes de volatilité.

Plutôt que de laisser l’incertitude vous freiner ou d’investir sans stratégie, c’est le moment d’optimiser votre approche et de saisir les opportunités qui se présentent.

Projections de placement – Combien aurez-vous à la retraite ?

Est-ce qu’investir en Bourse à long terme est une stratégie encore d’actualité ? La réponse est oui.

C’est l’une des méthodes les plus efficaces pour faire croître son patrimoine à long terme.

Il suffit de faire des projections de placement pour le comprendre. Prenons un exemple qui est accessible à beaucoup de gens, soit investir 5 000$ puis 500$ par mois.

Quel montant de placement auriez-vous d’accumuler à la retraite, en commençant à cotiser à 30 ans avec un taux moyen de 8,00% ?

Le graphique qui suit présente la courbe de croissance exponentielle du placement. C’est ce qu’on appelle l’effet des intérêts composés.

Quels types de placements à surveiller en 2025, 2026 et 2027 au Québec ?

L’industrie des valeurs mobilières comporte de nombreux produits de placement, lesquels répondent aux besoins variés des investisseurs. Ce n’est pas tout le monde qui a la même tolérance au risque. Il existe donc des produits variés ayant des caractéristiques différentes.

Pour la sécurité et la préservation du capital, il y a les :

Pour la croissance à long terme et le maximum de rendement, il y a les :

Fonds d’actions canadiennes
Fonds de dividendes
Fonds d’actions américaines
Fonds d’actions mondiales
Fonds technologiques
Fonds de travailleurs

Il ne fait aucun doute que les prochaines années seront très intéressantes, et que d’importants mouvements surviendront sur les marchés.

Prenez le temps de bien vous entourer en parlant avec un conseiller spécialisé en placement. C’est la seule personne à qui vous devriez vous fier lorsque vient le temps d’orienter vos finances personnelles.

Prévisions marché boursier - Quels secteurs devraient connaître une forte croissance entre 2025 et 2027 ?

Au cours des dernières années, le secteur de la technologie a connu une croissance méconnaissable. Cependant, il est attendu que ce secteur commencera tranquillement à s’essouffler en 2025.

Après des années de performances exceptionnelles, les investisseurs devraient rediriger leur attention vers 3 secteurs porteurs :

Le secteur manufacturier, notamment celui lié à la production de biens de consommation et à la chaîne d’approvisionnement, devrait profiter de l’évolution des technologies et de la relocalisation de certaines industries.

Le secteur de l’énergie, porté par la transition énergétique et les investissements dans les énergies renouvelables, continuera de croître, notamment dans les énergies propres.

Le secteur de l’intelligence artificielle (IA) est un secteur clé à surveiller. Avec une adoption accrue par les entreprises dans divers domaines, allant de la santé à la finance, il optimise les processus et améliore les résultats.

Ainsi, dans le contexte d’évolution rapide, ces secteurs d’activité ont le potentiel de maximiser vos rendements.

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Il est toujours difficile de faire des prévisions concernant l’évolution future des marchés boursiers. Il faut faire preuve de prudence et admettre qu’il est impossible de prédire quoi que ce soit avec certitude.

Une chose est sûre, il est toujours pertinent de continuer à investir, et de varier ses stratégies pour s’adapter aux aléas des marchés.

Peu importe où vous habitez au Québec, nous avons d’excellents partenaires qui peuvent vous aider et répondre à vos questions.

N’hésitez pas à faire appel à eux pour obtenir leur avis professionnel concernant vos placements pour les prochaines années.

ASTUCE DU JOUR

Choisissez un conseiller financier indépendant des banques. Ce dernier pourra alors vraiment comparer pour vous les taux de rendement et produits placement de différents fournisseurs. Cela vous garantit donc de trouver la meilleure option de placement pour vous selon vos objectifs.

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