Est-ce qu’un planificateur financier peut vraiment m’aider à optimiser la Gestion de mon patrimoine ?

26 septembre 2018
26 septembre 2018,
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Votre patrimoine est-il en sécurité ?

Profitez-vous au maximum des outils fiscaux à votre disposition pour protéger votre famille et maximiser votre patrimoine ?

Diminuer ses dettes, protéger sa famille en cas de décès, maximiser son revenu après impôt, planifier sa succession…

Ce sont tous ses sujets chauds et très importants qui peuvent avoir d’importantes conséquences sur votre vie.

Si vous n’y portez aucune attention, il se pourrait fort bien que vous ailliez un jour de très mauvaises surprises. Les planificateurs financiers sont justement là pour vous aider à optimiser la gestion de votre patrimoine.

Nous avons reçu récemment des questions de certaines personnes qui se demandaient comment un planificateur pouvait réellement les aider dans la gestion de leur patrimoine à court et long terme.

On répond donc à cette question dans cet article !

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Gestion de patrimoine : Les 7 champs d’expertise du planificateur financier !

Le planificateur financier est l’expert le mieux formé au Québec en matière de planification financière et en gestion du patrimoine.

Il détient non seulement un diplôme universitaire, mais il a suivi une série de formation privée ultra poussée qui fait de lui un professionnel indispensable en matière d’optimisation du patrimoine.

L’Institut de la planification financière du Québec a ciblé 7 champs d’expertise dans lesquels le planificateur est habileté pour agir :

  • Fiscalité
  • Assurances
  • Placements
  • Aspects légaux
  • Finance
  • Succession
  • Retraite

Tous ces aspects touchent à la gestion de patrimoine d’une façon ou d’une autre. Dans la section qui suit, nous vous présenterons des exemples concrets d’intervention en matière de gestion de patrimoine par un planificateur financier.

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6 EXEMPLES D’INTERVENTION EN GESTION DE PATRIMOINE


Voici 6 exemples d’intervention en gestion de patrimoine qu’un planificateur financier peut effectuer afin d’optimiser votre situation personnelle.

Si vous avez besoin d’aide sur quelque facette que ce soit de votre situation financière, remplissez simplement le formulaire gratuit au bas de l’écran pour entrer en communication avec un planificateur financier partenaire.

 

Planifier votre succession de manière professionnelle et ordonnée

Testament, désignation des héritiers, mise en place de processus de transmission du patrimoine…

Planifier une succession est plus difficile qu’il n’y parait. Les planificateurs financiers sont spécialement formés pour vous accompagner et pour prendre en charge tous les aspects de la planification de votre succession.

Rien ne sera laissé au hasard, et selon vos instructions et vos souhaits, le planificateur mettra en place des stratégies et des mécanismes qui feront en sorte de tout simplifier pour vous et vos proches.

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Mettre sur pied un plan de relève et de transmission d’entreprise

Vous possédez une entreprise et vous ne savez pas exactement comment adapter cette réalité à votre désir de retraite ou à votre plan de succession ?

Un planificateur financier peut vous aider à mettre sur pied un plan de relève ou de transmission d’entreprise.

Il a les compétences et le réseau pour vous aider à mettre vos affaires en ordre avant votre départ.

Que ce soit une entreprise familiale où un membre de la famille prendra la relève, ou une entreprise que vous désirez vendre, vous pouvez obtenir de précieux conseils en consultant un planificateur.

Si vos besoins dépassent ses compétences, il n’hésitera pas une seconde à vous référer à l’un de ses contacts spécialisés.

Que ce soit en vue de votre retraite ou de votre décès, vous devez veiller à ce que le transfert se fasse de manière optimale.

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Maximiser votre revenu après impôt et la fiscalité de vos actifs

Personne n’aime payer trop d’impôt ou sentir qu’il ne profite pas au maximum des outils fiscaux pour maximiser son revenu net.

Un planificateur financier peut très facilement vous aider à faire en sorte qu’il vous en reste plus dans vos poches à la fin de l’année.

Une seule rencontre avec lui et il aura trouvé une façon de vous faire économiser.

Aussi, la fiscalité de vos actifs (maison, chalet, REER, CELI, immeubles à revenus, placements, biens meubles, etc.) est importante et un planificateur sait repérer les outils qui pourraient vous éviter de devoir payer trop d’argent au gouvernement.

Bref, un planificateur financier est spécialement formé pour faire en sorte que le gouvernement se tienne loin de votre portefeuille, et que vous gardiez le maximum d’argent dans vos poches.

Pourquoi vous passer de cette chance d’optimiser votre patrimoine ?

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Bâtir une stratégie de redressement financier et de paiement des dettes

Votre patrimoine financier est dans le négatif…

Vous accumulez des dettes et vous ne savez pas quoi faire.

Prenez deux secondes pour respirer profondément, puis allez consulter un planificateur financier.

Trop de gens laissent déraper leurs problèmes de dettes sans jamais prendre le taureau par les cornes et demander de l’aide.

Un planificateur financier peut mettre en place un plan de paiement de vos dettes et établir une stratégie de redressement financier réaliste.

Il vous fera voir que votre situation n’est pas permanente et vous montrera que vous sortir de vos dettes est possible.

Ce sera une rencontre positive qui aura des répercussions à court, moyen et long terme sur votre qualité de vie et sur votre patrimoine.

Faites-vous donc ce cadeau !

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Améliorer le rendement de vos placements à long terme

Vous voyez votre famille et vos amis obtenir de meilleurs rendements que vous et ça vous énerve ?

Si vous voulez reprendre l’avantage et obtenir des rendements de feu, ça vous prend un expert.

Vos placements font partie intégrante de votre patrimoine.

La gestion de vos placements et de vos actifs est donc de première importance.

Un planificateur financier connaît très bien le domaine des placements et peut vous constituer un portefeuille qui vous assurera un rendement optimal à long terme selon votre profil.

Optimisez vos placements, optimisez votre patrimoine à la retraite et optimisez votre héritage lors de votre décès.

De bons placements sont la base de votre santé financière.

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Choisir les bons produits d’assurance vie et les bonnes protections

Vous avez acheté une maison.

Vous et votre conjoint avez eu des enfants.

Comment faire pour protéger tout ce beau monde et votre patrimoine si jamais vous devenez invalide ou si vous décédez demain ?

Ça vous prend une assurance vie ou et les bons avenants pour vous protéger au maximum.

Le domaine de l’assurance de personne est un domaine de prédilection du planificateur financier.

Il pourra vous guider afin que vous choisissiez le bon produit d’assurance vie (permanente, temporaire, vie entière, universelle, T100, etc.).

Son objectif est simple : protéger votre famille et votre patrimoine.

Si vous ne voulez pas laisser votre famille dans le trouble en cas de décès, consulter un planificateur ne devrait même pas être une option.

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Remplissez notre formulaire gratuit pour obtenir l’assistance d’un planificateur financier partenaire !

Après avoir lu nos exemples d’interventions en matière de gestion de patrimoine vous vous rendez compte que vous avez besoin de l’aide d’un planificateur financier ?

Parfait, vous êtes au bon endroit !

Remplissez simplement notre formulaire 100% gratuit pour que nous vous mettions en contact avec l’un de nos planificateurs financiers partenaires dans votre région !

C’est la façon la plus simple et rapide pour trouver un planificateur financier au Québec !

Pour la gestion de votre patrimoine, vous savez quoi faire, trouvez un planificateur et le tour est joué ! Remplissez notre formulaire !

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