L’expertise d’un conseiller financier est beaucoup plus vaste qu’on peut parfois se l’imaginer. Celle-ci s’étend des placements financiers à l’assurance vie, en passant par la planification budgétaire et la consolidation de dettes. Ainsi, quel que soit votre situation, un conseiller financier à Trois-Rivières peut certainement vous aider à prendre de meilleurs décisions sur le plan financier. 

Nos conseillers financiers partenaires à Trois-Rivières sont dûment sélectionnés en fonction de leur expertise et personnalité. Si vous remplissez le formulaire sur cette page, nous vous mettrons rapidement en contact avec l’un d’entre eux en fonction de vos besoins.

Notre réseau couvre la Mauricie (Trois-Rivières, Shawinigan, Grand-Mère, Yamachiche, Champlain, etc.) ainsi que le reste de la province.

Soumissions Conseiller Financier est un service gratuit et sans engagement de votre part. Une fois que nous vous aurons mis en contact avec un conseiller financier, dépendamment de votre situation, il se peut que les services de nos partenaires soient gratuits ou que ceux-ci exigent une rémunération. Vous pouvez à tout moment décider de refuser leurs services si les conditions ne vous conviennent pas. 

Mais avant tout, prenons le temps de comprendre quels sont les avantages de consulter un conseiller financier à Trois-Rivières.

 

 

Les avantages de consulter un conseiller financier à Trois-Rivières

Un conseiller financier est plus qu’un professionnel qui vous vend des placements ou des produits financiers. C’est un allié qui a comme objectif de VOUS aider à OPTIMISER votre situation financière et vos finances personnelles. Consulter un conseiller a de nombreux avantages. Il peut notamment:

Analyser votre portefeuille de placements et l’optimiser

Vous proposer des couvertures d’assurance qui vous permettront d’en avoir plus pour votre argent

Vous donner des conseils d’ordre fiscal pour sauver de l’impôt

Vous aider à planifier votre retraite afin de pouvoir réaliser vos rêves et vos projets

Planifier avec vous votre succession et mettre en place des mécanismes qui optimiseront le transfert de votre patrimoine

Et plus encore !

Il existe différents types de conseiller selon les différents types de besoins que vous pouvez avoir.

 

 

Les différents types de conseiller selon vos besoins

Au Québec, le domaine de la planification financière se divise en 7 branches, dans lesquelles les conseillers peuvent se spécialiser.

Les 7 branches de la planification financière intégrée au Québec sont:

1. Finance
2. Fiscalité
3. Placements
4. Assurances
5. Retraite
6. Succession
7. Aspects légaux

 

Les types de conseillers au Québec

Selon ces branches, le conseiller financier peut porter plusieurs noms. On retrouve donc des:

• Conseillers financiers
• Conseillers en placement
• Conseillers en assurances
• Conseillers en gestion de patrimoine
• Etc.

En remplissant notre formulaire, vous pourrez spécifier quel type de besoin vous avez et nous vous référerons un conseiller spécialisé dans le domaine. Aussi simple que ça !

 

 

Les modes de rémunérations d’un conseiller financier à Trois-Rivières – Combien ça coûte ?

Combien est-ce que ça coûte de consulter un conseiller financier ? Quelle forme est-ce que prend leur rémunération ?

Lorsque vous voudrez rencontrer un conseiller financier à Trois-Rivières, vous devez comprendre que leurs services ne sont pas gratuits. Cependant, il se peut que leurs frais ne soient pas aussi évidents que vous le pensez.

En fait, les conseillers financiers ont le choix entre 4 types de rémunérations :

1. Salaire
2. Commission
3. Frais
4. Mixte de frais et commission

Les conseillers qui sont rémunérés à salaire vont travailler souvent dans des institutions financières telles que Desjardins, RBC, TD, etc., et vont être des salariés. De votre côté, ça ne vous coûte rien de les consulter, mais vous aurez des frais à payer bien souvent lors de transactions.

Ensuite, vous avez les conseillers à commission. Les consulter est gratuit, mais vous devez être au courant que ces derniers vont faire une commission lors de la vente de produits, et que ces commissions vont souvent provenir de vos poches au final.

Les conseillers à frais chargent soit des frais à la rencontre, ou encore vont prendre des frais de gestion sur votre portefeuille. Assurez-vous de prendre le temps de savoir quelle forme prennent les frais du conseiller.

Certains conseillers vont également charger un mixte de frais et de commission à leurs clients.

L’important ici est de poser la question, et de demander à son conseiller d’expliquer son mode de rémunération. Il est légalement obligé de vous répondre.

 

 

Investissements à faibles risques : quels sont les principaux fonds axés sur la prudence ?

Êtes-vous un investisseur plus audacieux ou plus prudent ? Peut-être le savez-vous déjà, ou peut-être n’avez-vous jamais fait le test, mais c’est important à savoir lorsqu’on désire investir ! Les conseillers financiers, avant de vous conseiller, vont toujours dresser avec vous votre profil d’investisseur et votre tolérance au risque. Cela va vous permettre de déterminer quel produit d’investissement est optimal pour vous.

D’ailleurs, le profil d’investisseur d’une personne peut varier au cours de sa vie selon ses projets, ses moyens, et plus encore !

Si vous cherchez des options d’investissement à faibles risques, sachez qu’il existe des fonds communs de placement ET des produits d’investissements axés sur la prudence. En voici plusieurs exemples intéressants :

• Bons du Trésor
• Obligations
• CPG et dépôt à terme
• Papiers commerciaux et acceptations bancaires
• Fonds du marché monétaire
• Fonds hypothécaires
• Fonds d’obligations
• Fonds équilibrés (actions et obligations)
• Fonds de répartition tactique de l’actif
• Fonds à échéancier
• Et plus encore !

Parlez à un conseiller financier professionnel pour choisir le bon produit axé sur la prudence répondant à vos besoins. Vous verrez, prendre le temps de choisir le bon produit fera toute la différence. Nos conseillers partenaires disposent des permis nécessaires pour vous guider, et sont hautement motivés à vous trouver le meilleur produit d’investissement selon vos besoins et objectifs !

 

 

Investissements plus risqués : quels sont les principaux fonds axés sur la croissance ?

Vous êtes un investisseur plus audacieux qui cherche à obtenir un plus gros rendement lors de périodes de bonne croissance économique ?

Il existe des fonds communs de placement axés sur la croissance qui peuvent vous offrir d’excellentes perspectives de rendement. Il y a aussi sur le marché des produits d’investissement à haut risque qui pourraient vous intéresser.

Nous avons dressé ici une liste des principaux fonds et produits de placements axés sur la croissance que l’on retrouve à Trois-Rivières :

• Actions ordinaires
• Actions privilégiées
• Fonds d’actions
• Fonds de dividendes canadiens
• Fonds d’actions mondiales
• Fonds d’actions internationales
• Fonds sectoriels
• Fonds de biens immobiliers
• Fonds indiciels
• Fonds spécialisés
• Fonds FTQ
• Fonds de travailleurs
• Et plus encore !

Il y a une multitude de fonds et de produits sur le marché, et pour savoir quel est le bon pour vous, il vous faut une analyse approfondie de votre profil d’investisseur et de vos besoins par un conseiller financier de Trois-Rivières. Remplissez notre formulaire au bas de cette page pour trouver un conseiller financier répondant à vos besoins à Trois-Rivières en seulement quelques clics !

 

 

Pourquoi votre Conseiller Financier à Trois-Rivières vous recommandera le REER ?

Le Régime enregistré d’épargne retraite (REER) existe depuis maintenant plus de 50 ans au Québec, et il aide les Québécois à accumuler plus facilement de l’épargne en vue de leur retraite.

Les conseillers financiers à Trois-Rivières recommandent très souvent à leurs clients de cotiser régulièrement à ce régime, car il comporte des avantages assez impressionnants.

Pourquoi votre conseiller vous dira-t-il probablement de faire des placements dans votre REER ?

Voici quelques exemples d’avantages concrets que vous réserve le REER à court et long terme :

• Toutes vos cotisations sont déductibles d’impôt, ce qui vous donne droit à un remboursement d’impôt
• Le rendement que vous obtenez sur vos placements en REER n’est pas imposable, tant qu’il reste dans le REER
• Vos droits de cotisations inutilisées s’accumulent d’année en année, vous ne perdez donc rien si vous ne cotisez pas une certaine année
• Vous pouvez choisir le type de placement que vous voulez dans votre REER, selon votre tolérance au risque (fonds d’actions, obligations, marché monétaire, etc.)
• Vous pouvez utiliser votre retour d’impôt pour cotiser au CELI ou pour tout autre projet

Bref, le REER est un régime qui offre des avantages impressionnants à long terme. Les conseillers financiers à Trois-Rivières aiment généralement proposer une stratégie de REER combinée avec le CELI.

Encore là, tout dépend de votre âge, de vos projets et de votre horizon de placement. Parlez-nous de vos projets pour que nous vous mettions en contact avec l’un de nos conseillers financiers partenaires à Trois-Rivières.

 

 

Demandez à votre conseiller financier si le CELI est bon pour vous !

Que constitue le CELI exactement ? Un conseiller financier de Trois-Rivières pourra figurer avec vous en détail cette option avantageuse.

Le CELI, plus courte appellation de Compte d’épargne libre d’impôt, s’avère un compte enregistré et mis de l’avant en 2009 par le gouvernement du Canada (fédéral). En tant qu’aide, il a pour but une fructification efficace de l’épargne des Canadiens.

Le CELI permet à des sommes que vous y déposez de croître sans devoir se soumettre à l’assujettissement de l’impôt. Ces fonds peuvent se faire extraire n’importe quand sans que l’impôt s’en mêle ou que vous subissiez de pénalités.

Ce type de compte constitue une option efficace afin d’optimiser vos investissements et les profits de ceux-ci, car ils ne peuvent être imposés.

Il y a cependant une limite aux cotisations (le montant du moins) et cela ne crée pas, comme le REER, des crédits d’impôt.

Vous pouvez considérer le CELI comme une protection envers l’impôt (un coffre-fort en quelque sorte) qui vise la maximisation de vos profits.

Informez-vous auprès de votre conseiller financier à Trois-Rivières si le CELI comporte des avantages pour vous.

 

Première étape en placement : allez-y avec un CELI !

Si le domaine des placements ne fait pas partie de la liste de vos compétences et si vous êtes encore plutôt inexpérimenté, vous verrez, le CELI est une option fort intéressante. Elle n’est pas la seule bonne option, mais elle est définitivement un véhicule de placement essentiel.

Cela signifie que de plus en plus d’individus le mettent de l’avant en tant que véhicule de placement de choix, car il fait preuve d’une grande efficacité et de flexibilité. Votre conseiller financier à Trois-Rivières vous le recommandera probablement. Il se peut cependant que selon vos projets, objectifs et besoins, d’autres stratégies soient plus optimales.

Voici les deux caractéristiques les plus marquantes qui prouvent son attrait :

 

1. LE RETRAIT À TOUT MOMENT DES SOMMES QUE VOUS VOULEZ

LE CELI, à l’inverse du REER, n’accorde pas, quand vous cotisez, de crédit d’impôt. Toutefois, il présente l’avantage distinct de pouvoir effectuer un retrait, sans pénalité, des fonds présents dans votre compte.

Une autre bonne nouvelle, vous pouvez cotiser à nouveau une fois l’année terminée.

Voilà un exemple : vous pouvez cotiser à votre CELI jusqu’à 35 000 $, vous y investissez alors 7000 $. Votre solde maximum à cotiser descend à 28 000 $. Un pépin vous arrive et vous force à récupérer votre 7000 $. Vendez tout bonnement votre placement et au 1^er de l’an prochain, le 7000 $ pourra servir de cotisation à nouveau, de même que les droits en cours pour l’année. Voilà un bel exemple de souplesse !

 

2. DES GAINS NON IMPOSABLES

Imaginons un investissement de 2000 $ dans des titres attrayants et performants en bourse. Quelques mois plus tard, une montée en bourse épatante bonifie votre portefeuille et le fait s’élever à 5000 $

De coutume, un compte normal imposerait vos gains de 3000 $. Toutefois, votre décision de l’investir à la place dans un CELI vous permet de retirer 5000 $, le tout sans rien devoir à l’impôt. Qu’en pensez-vous ?

 

Pourquoi un conseiller financier de Trois-Rivières vous parlera de cette forme de placement ?

Les conseillers financiers aiment le CELI. Si votre profil s’y prête, ils vous amèneront vers le CELI, car :

• Votre droit à la cotisation se récupère lors d’un retrait
• Annuellement, le montant de cotisation s’avère le même pour tout le monde
• Il se complémente parfaitement avec le REER
• Un CELI bien employé maximise vos profits lors de placements plus hasardeux
• Le retrait de montants d’un CELI n’est pas vu tel un revenu
• Un CELI représente une option aisée pour la compréhension et l’utilisation durant toute votre vie
• L’obtention d’une myriade d’options pour vos placements.

Placer son argent dans un CELI peut donc être une solution très avantageuse. Est-ce la seule stratégie financière à préconiser ?

La réponse: NON !

Il existe de nombreuses autres stratégies de placement et financières très avantageuses sur le marché. Pour les découvrir et en apprendre davantage sur ces stratégies, nous vous invitons à remplir notre formulaire pour entrer en contact avec un conseiller financier à Trois-Rivières. Celui-ci se fera un plaisir de vous aider à améliorer votre situation financière, peu importe votre besoin.

 

L’assurance vie, à quoi est-ce que ça sert et pourquoi est-ce important ?

Dans toute bonne planification financière, la question de la mort de et l’assurance vie est de la plus haute importance. Qu’arrivera-t-il à votre famille et à vos enfants si vous décédiez prématurément demain ?

Est-ce que votre conjoint sera capable d’assumer la charge de la maison seul ? Est-ce que les enfants auront un avenir financier stable ?

L’assurance vie est un produit financier qui vise à protéger votre famille en cas de décès. Mais qu’est-ce que c’est exactement ?

L’assurance vie est un produit qui fonctionne de la sorte : un assureur s’engage à verser un certain montant de capital décès advenant votre mort à un bénéficiaire désigné, en échange du paiement d’une prime par la titulaire du contrat.

Donc, vous payez chaque mois une prime, et si vous décédez, l’assureur verse un montant à votre bénéficiaire, soit souvent le conjoint ou les enfants. Le montant d’assurance vie peut être d’aussi peu que 25 000$, et aller jusqu’à plus de 1 million de dollars.

Il y a également deux types d’assurance vie, soit l’assurance permanente, et l’assurance temporaire.

L’assurance vie permanente sert à couvrir des risques qui vous suivront tout au long de votre vie, par exemple vos frais funéraires, ou encore de l’impôt latent à payer au décès. Le coût d’une assurance vie permanente est plus élevé, car l’assureur est assuré de payer à la fin du contrat.

L’assurance vie temporaire couvre des risques qui vont disparaître au fil du temps. Par exemple, si vous avez une maison avec une hypothèque de 200 000$, vous pourriez prendre une assurance vie temporaire de 200 000$ de 20 ans. Si vous décédez d’ici les 20 prochaines années, votre conjoint recevra 200 000$. Après 20 ans, le contrat se terminera. Ce type d’assurance sert donc à couvrir des besoins temporaires.

 

 

Questions fréquentes pour votre conseiller financier de Trois-Rivières

L’initiative d’aller visiter un conseiller financier dès maintenant en est une que vous serez content d’avoir prise à long terme! Les bénéfices qu’une telle démarche peut vous apporter sont énormes et ils vous aideront à réaliser des projets d’envergure que vous avez en tête depuis longtemps. Toutefois, la profession de conseiller financier demeure parfois un mystère pour bien des gens!

C’est la raison pour laquelle vous devez bien vous outiller et que vous devez être en mesure de questionner adéquatement l’expert que vous pensez engager! Nous vous proposons donc une piste de questionnement qui vous guidera dans votre démarche!

 

Votre conseiller a-t-il fait l’objet de sanctions de la part d’un organisme de surveillance?

Comme dans chaque profession, il y a des professionnels pour qui l’éthique et l’intégrité apparaissent comme optionnels! C’est également le cas de certains conseillers financiers qui se sont déjà fait prendre à forger la signature de leurs clients, à faire de fausses promesses sur le rendement de leurs placements ou encore à tout simplement détourner des fonds.

C’est le Comité de discipline de la Chambre de sécurité financière qui surveille les conseillers et qui distribue des sanctions, lorsqu’approprié! Il est donc impératif que vous vérifiiez sur leur site web si le conseiller que vous envisagez d’engager a déjà été l’objet d’une sanction disciplinaire. Après tout, vous confiez votre argent à un inconnu que vous n’avez rencontré que pendant quelques heures. Le moins que vous puissiez faire est de vérifier son dossier disciplinaire!

 

Est-ce que le conseiller a tous les permis nécessaires pour vendre des placements?

Ne s’improvise pas conseiller financier qui veut! Bien que la pratique ne nécessite pas de cheminement universitaire, l’Autorité des marchés financiers exige tout de même que les conseillers en placement obtiennent certaines certifications afin d’être autorisés à vendre des valeurs mobilières! Pour être autorisé à vendre tous les types de placement, un conseiller doit avoir suivi une formation reconnue dans ces 5 domaines :

1. Le Courtage en placement
2. Plans de bourses d’études
3. Marchés dispensés
4. Épargne collective
5. La gestion de portefeuille

 

Il est donc important de vérifier que votre conseiller peut vendre tous les types de produits, car dans le cas contraire, vos options de placement seront limitées! Vous devez donc vérifier dans la Banque de données nationale d’inscription si votre conseiller y apparaît!

 

Comment est-ce que le conseiller sera rémunéré et combien paierez-vous pour ses services?

Tous les conseillers ne sont pas rémunérés de la même façon. Certains se prennent un pourcentage des revenus de vos placements à titre de revenu, d’autres travaillent pour un salaire qu’une institution financière leur verse, alors que certains chargent un prix fixe pour leurs services.

Vous devez connaître ce mode de rémunération dès le départ, car les honoraires de conseiller financier peuvent être élevés! Informez-vous aussi des frais liés à votre première rencontre. En effet, certains cabinets de services financiers offrent des premières rencontres gratuites et sans engagement, alors vous pourriez avoir une idée de plan financier sans avoir à débourser un sou!

 

Avez-vous bien saisi les explications du conseiller?

On s’est tous déjà fait prendre à hocher la tête en approbation tout en prétendant d’avoir bien compris les explications reçues, alors qu’en fin de compte, on n’a rien compris du tout. Toutefois, la rencontre avec votre conseiller est un très mauvais moment pour manifester un tel orgueil mal placé, car c’est votre argent qui en subira les contrecoups!

Si votre conseiller tente de vous enterrer dans un jargon financier qui sonne comme une langue étrangère à vos oreilles, assurez-vous de l’arrêter et de demander des explications claires! Comme c’est votre argent qui sera investi dans l’un des produits qu’il tente de vous vendre, il est crucial que vous compreniez les bases de ce même produit! Vous payez pour les services de cet expert, alors ne vous gênez pas pour poser toutes les questions qui vous viennent en tête!

 

Est-ce que votre conseiller reçoit l’aide d’experts de domaines connexes?

Le domaine des placements est lié de très près à d’autres secteurs de la finance. Pour cette raison, un bon conseiller s’entoure d’experts capables d’améliorer la qualité de ses services par leurs conseils et leur assistance!

Que ce soit un comptable, un fiscaliste, un planificateur ou un avocat, si votre conseiller sait s’entourer de personnes qualifiées, vous savez qu’il a l’ambition de faire toutes les recherches nécessaires pour perfectionner ses services. Vous êtes donc partenaires avec une personne sérieuse et soucieuse de la qualité de votre expérience.

 

Quels documents devez-vous fournir lors de votre première rencontre?

L’élaboration d’un plan d’investissement est hautement personnalisable. La stratégie à adopter varie selon votre historique financier personnel et c’est pourquoi vous devriez apporter certains documents importants lors de votre première rencontre avec un conseiller ou un planificateur financier! Voici les documents à ne pas oublier :

-Les documents sur vos actifs immobiliers

-Votre budget

-Contrats d’assurance

-Vos relevés de placement

-Documents hypothécaires

-Rapport d’impôt

Plus vous êtes en mesure de dresser un portrait clair et approfondi de votre situation financière, plus votre conseiller sera en mesure de personnaliser la stratégie d’investissement qu’il a en tête pour vous!

 

 

Quels services et produits offrent les conseillers financiers de Trois-Rivières?

 

Information sur les produits de placement et les services

Le travail numéro un d’un conseiller financier est de vous fournir toutes les informations pertinentes sur les produits de placement qu’il est autorisé à vendre. Que ce soit des placements traditionnels comme des REER, un CELI ou des Certificats de placement garantis, un conseiller a la tâche de vulgariser ces termes financiers pour vous afin que soyez le mieux armés possible!

 

Analyse du risque et du rendement des placements

La relation entre le risque et le rendement est essentielle à analyser en matière de placements. La corrélation entre les deux devrait être raisonnable en considérant votre situation personnelle et encore une fois, c’est le travail de votre conseiller d’effectuer une analyse approfondie de ce ratio.

De plus, certains placements comportent un très haut niveau de risque. C’est notamment le cas des actions! Donc, si vous envisagez investir en bourse, ne sautez pas les yeux fermés et profitez de l’expertise du conseiller en placement en matière de projection! Cela ne diminuera pas le risque de l’action elle-même, mais vous investirez de manière informée!

 

Collecte d’informations financières personnelles

Nous l’avons mentionné plus haut, mais il est essentiel que le conseiller ait accès à vos informations financières personnelles à des fins d’efficacité. En effet, même si des conseils génériques sur l’efficacité des divers placements peuvent être un point de départ, rien ne bat un plan personnalisé.

C’est pourquoi vous devriez être le plus transparent possible avec votre conseiller et lui fournir le plus d’informations pertinentes que possible. Ainsi, il saura quels placements éviter et quelle stratégie adopter!

 

Qu’est-ce qu’un fonds mutuel de placement et comment y avoir accès?

Un fonds mutuel de placement est une façon très efficace de créer un portefeuille d’investissement diversifié et rentable! Il consiste à regrouper plusieurs investisseurs mettent leur argent en commun dans un même fonds. Cela permet d’acheter divers placements avec divers niveaux de risque!

L’argent dans le fonds appartient aux nombreux investisseurs y ayant contribué, mais elle est gérée par un gestionnaire chargé d’investis cet argent stratégiquement. Les institutions financières offrent généralement de nombreuses options de fonds mutuels au niveau de risque adapté à la tolérance de leur clientèle.

Par exemple, certains fonds mutuels centrent leur approche sur l’achat d’actions et d’obligations! Comme ces placements ont un ratio risque/rendement plus axé sur le risque, l’adhérence à un tel fonds exige un seuil de tolérance au risque qui est élevé.

Toutefois, comme le fonds est géré par un gestionnaire, il est inévitable que vous ayez à payer des frais d’administration qui diminueront la valeur du rendement que vous obtenez. Parlant de rendement, les revenus tirés des fonds de placement se font généralement par gain en capital au moment de la vente des titres, ou par la distribution de dividendes.

Il est donc faux de croire que les fonds mutuels sont réservés à l’élite aux poches profondes ou qu’ils sont des placements trop surs pour être rentables. Il existe tellement d’options en matière de fonds mutuels qu’il y a taille trouve sa pointure!

 

 

Avec quels conseillers financiers devriez-vous faire affaire à Trois-Rivières?

Lorsque vous engagez un conseiller financier, vous lui faites confiance avec une part de votre argent durement gagné. Il est donc plus que normal que vous ayez envie de faire affaire avec des gens de confiance précédés d’une solide réputation dans le milieu financier. Nous comprenons parfaitement! C’est pourquoi nous dressons une liste des principaux acteurs du monde du conseil et de la planification financière à Trois-Rivières! Ces conseillers s’imposent dans le domaine depuis nombre d’années et ils sont tous des valeurs sures pour s’occuper de vous!

 

Financière Liberté 55

La variété des services et produits offerts par la compagnie Financière Liberté 55 est pour le moins impressionnante! Que ce soit pour un prêt hypothécaire, le financement des études de vos enfants, la planification de votre retraite ou l’achat de produits de placement, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin!

En matière de placements, Financière Liberté 55 offre des opportunités d’investissement dans des fonds communs, des polices de fonds distincts ainsi que tous les types traditionnels d’investissements, tels que des REER et le CELI. Située sur le Boulevard des forges à Trois-Rivières, cette compagnie est une référence solide dans le milieu des services financiers!

 

Services Financiers Marcoux

Que votre situation se rapporte à la planification de votre retraite, à la gestion de votre patrimoine ou de vos placements, les Services Financiers Marcous aident leurs clients à fructifier leur patrimoine depuis 15 ans déjà! Leurs services sont destinés autant aux entreprises qu’aux particuliers à la recherche de conseils en matière de placement.

Leur équipe est également autorisée à vendre des produits d’assurance telle que des assurances salaire, hypothécaire, maladies graves et soins longue durée. À tout cet éventail s’ajoute évidemment produits que vous retrouverez chez tout bon conseiller! Les Services Financiers Marcous ont 6 bureaux dans la province de Québec et celui de Trois-Rivières ne demande pas mieux que de jeter un œil à votre dossier financier!

 

Services Financiers Argus

Ayant ouvert ses portes en 2011, le cabinet de Services Financiers Argus œuvre autant dans l’épargne et l’investissement que dans les produits d’assurance! Leurs options d’assurance s’appliquent autant pour les assurances temporaires que les assurances permanentes!

Leur stratégie d’investissement est destinée autant aux jeunes voulant épargner pour des projets d’achat de première maison que pour des salariés invétérés cherchant à bâtir une retraite confortable. Leurs options de placement sont également très intéressantes, alors gens de Trois-Rivières, vous savez maintenant à qui faire confiance!

 

Financière Banque Nationale

La Financière Banque Nationale offre des options de services financiers de différentes envergures. Leurs services incluent la planification fiscale, la planification financière et successorale, les solutions bancaires ainsi que les produits de rente et d’assurances.

C’est aussi en matière de gestion de portefeuille que leurs services deviennent intéressants, puisqu’en plus des placements de base que vous retrouverez chez la plupart des acteurs du marché financier, BNC offre également des produits maison qui valent la peine d’être explorés!

 

Financière Sun Life Trois-Rivières

La Financière Sun Life est présente dans presque toutes les grandes villes de la province. Trois-Rivières n’y fait pas exception! De plus, leurs conseils sont destinés aux portefeuilles de toutes les valeurs, alors que vous soyez confortables financièrement ou moins bien nantis, il y a une place pour vous chez Sun Life de Trois-Rivières!

Cette compagnie est implantée dans le milieu des services financiers depuis plus de 150 ans, alors vous savez que vous aurez affaire à une institution fiable et réputée. Un conseiller de chez Sun Life vous guidera dans vos choix d’investissement, quelle que soit leur valeur. Il vous suggèrera des stratégies personnalisées à vos objectifs et vos besoins.  C’est donc un suivi complet que vous obtenez en faisant affaire avec eux!

 

Beaudoin Assurances et Services Financiers

Chez Beaudoin Assurances et Services Financiers, les conseillers travaillent pour vous à l’élaboration d’une stratégie personnalisée! La preuve, ils offrent une première rencontre avec vous complètement gratuite et sans engagement! Vous voyez donc qu’ils ont le bien-être de votre portefeuille dans le top de leurs priorités!

Par ailleurs, cette entreprise de services financiers est indépendante de toute affiliation! Ils sont donc libres de vous conseiller objectivement sur quelle stratégie d’investissement est réellement la bonne pour vous!  Ils ont même accès à plus de 1800 fonds mutuels d’investissement en plus des nombreux autres produits d’épargne qu’ils peuvent également offrir.

 

TRCF Cabinet de services financiers

Ce cabinet de services financiers de Trois-Rivières offre l’un des suivis les plus rigoureux en matière de placement que vous êtes susceptible de rencontrer dans l’industrie. Les experts de chez TRCF effectuent une analyse de la performance et du risque des placements que vous avez pris, en plus d’une analyse de l’efficience fiscale, de la rémunération ainsi que des frais.

Qui plus est, les conseillers de chez TRCF ne se content pas d’expliquer brièvement les produits de placement à leurs clients. Ils s’assurent que leur clientèle saisit bien les produits qu’ils achètent et un suivi rigoureux est également entrepris! C’est une dizaine de conseillers qui vous attend sur l’avenue Royale à Trois-Rivières!

 

 

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Vous vous apprêtez à effectuer des placements ? Vous avez des inquiétudes et désirez vous assurer de profiter des meilleurs rendements du marché ? Vous désirez être accompagné par un conseiller financier pour améliorer votre situation financière ?

Soumissions Conseiller Financier est là pour vous ! En remplissant notre formulaire gratuit, nous nous occuperons d’analyser vos besoins et de vous proposer un conseiller spécialisé dans le domaine d’intervention dont vous avez besoin.

Notre formulaire est gratuit, mais les services de nos partenaires peuvent être onéreux dépendamment de la nature et du type de service dont vous avez besoin.

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Vous verrez, vous vous sentirez beaucoup moins stressé avec l’aide de nos conseillers financiers partenaires !