L’accumulation d’un patrimoine, la gestion de ses actifs et le transfert à une succession sont des éléments très importants lorsque notre situation fiscale est bien établie et que notre santé financière est bonne.

Certaines personnes au Québec profitent d’une excellente rémunération et épargnent au fil des années des montants substantiels.

Pour faire travailler cet argent et faire croître votre patrimoine financier, il faut investir cet argent. Néanmoins, lorsqu’on parle de grosses sommes d’argent, tel que 500 000$ et plus, on ne peut rien laisser au hasard et chaque décision doit être analysée par un expert.

Vous avez justement un patrimoine familial ou personnel important et vous désirez investir votre épargne de manière intelligente pour obtenir le meilleur rendement possible ?

Avez-vous déjà entendu parler de la gestion privée de patrimoine et de placements ? Il s’agit d’un service de gestion et de conseils pour les investisseurs financièrement aisés qui désirent placer de grosses sommes d’argent.

Dans cet article, nous vous expliquons en quoi consiste la gestion privée de patrimoine, les avantages de celles-ci et les solutions de placements d’élite auxquelles vous aurez accès grâce à elle !

Qu’est-ce que la gestion privée de patrimoine au Québec ?

La gestion privée de patrimoine est un service haut de gamme réservé aux investisseurs aisés détenant un patrimoine financier important.

Il s’agit d’un service de gestion discrétionnaire de portefeuille où une équipe d’experts prend en charge votre dossier afin de vous offrir des conseils 100% personnalisés selon votre situation.

Vous profiterez ainsi de stratèges en placements qui créeront pour vous des solutions et stratégies incroyables pour vous permettre d’obtenir des rendements maximaux !

Grâce à la gestion privée, votre portefeuille d’investissement pourra être géré par un gestionnaire de portefeuille certifié CFA, soit la plus haute mention dans l’industrie financière.

Une équipe complète sera mise à votre disposition pour analyser tous vos besoins en matière de :

1. Finance
2. Fiscalité
3. Assurances
4. Succession
5. Retraite
6. Aspects légaux
7. Placements

Les meilleurs experts détenant une spécialisation unique pourront véritablement trouver les solutions les mieux adaptées à votre situation.

Il s’agit véritablement d’une gestion privée de prestige réservée aux investisseurs aisés ayant des investissements de plus de 500 000$.

La gestion privée : un service réservé aux investisseurs aisés ayant + 500k à investir

Évidemment, dans le monde des services financiers, plus une personne a un gros patrimoine ainsi que des actifs importants, plus elle aura accès à des services haut de gamme en matière de gestion financière.

Au Québec, la gestion privée est bien souvent réservée aux clients détenant au moins 500 000$ en placements.

Cela ne comprend pas les actifs immobiliers, tel qu’une résidence principale et secondaire, mais bien uniquement les placements actifs sur les marchés financiers.

Pourquoi ? Parce que les conseillers en gestion privée obtiennent leur rémunération la plupart du temps sous forme de frais de gestion sur les sommes investies avec eux. C’est comme ça pour tout le monde.

Avec la gestion privée, les clients profitent de frais de gestion réduits. Le pourcentage de frais est moindre en raison des fortes sommes investies. C’est un avantage significatif, puisque vous profitez de meilleurs services de gestion, à moindre coût.

Quels sont d’ailleurs les principaux avantages qu’offre la gestion privée de patrimoine au Québec ?

10 avantages de la gestion privée de patrimoine au Québec

Lorsqu’on atteint un certain seuil d’aisance financière, de nouveaux services en matière de finances personnelles se débloquent et nous deviennent accessibles. C’est le cas de la gestion privée.

La gestion privée est un service haut de gamme qui n’est pas disponible pour tout le monde, mais bel et bien pour les investisseurs financièrement solides qui ont d’importantes sommes à investir.

Mais quels sont les avantages concrets d’utiliser la gestion privée pour ses placements et le contrôle de son patrimoine ?

Voici une liste de 10 avantages indéniables qui vous permettront d’améliorer sensiblement votre situation :

Gestion experte par divers professionnels spécialisés

La gestion privée vous offre l’immense avantage de profiter d’une gestion experte de vos finances personnelles par une ÉQUIPE de plusieurs professionnels spécialisés dans divers champs de la planification financière. Vous aurez donc une assemblée d’experts gérant vos finances avec le plus grand soin et professionnalisme qui soit.

Solutions et produits de placements uniques et exclusifs

En optant pour la gestion privée de vos actifs, vous accéderez à des produits de placements uniques et exclusifs qui ne sont pas offerts à la majorité des investisseurs. Vous découvrirez des solutions d’investissement réservées à une classe d’investisseur de prestige ayant de gros capitaux à injecter sur les marchés financiers.

Frais de gestion réduits et honoraires dégressifs

Profiter d’une meilleure gestion de votre patrimoine à un moindre prix grâce aux frais de gestion réduits. En effet, lors de placements supérieurs à 500 000$, vous profiterez de frais de gestion plus faibles que ce que l’on retrouve dans les portefeuilles des investisseurs moyens. Également, plus vous investissez de gros montants, plus les honoraires de service baisseront, c’est ce qu’on appelle les honoraires dégressifs.

Accédez à des gestionnaires de portefeuilles CFA

Vous désirez que vos placements soient administrés par le meilleur conseiller qui soit ? Avec la gestion privée, vos actifs seront gérés par un gestionnaire de portefeuille certifié CFA. Il s’agit d’un titre professionnel mondialement reconnu et extrêmement respecté dans le monde de la finance.

Profitez d’un service de planification financière et fiscale

Le choix des placements est extrêmement important, mais la fiscalité entourant vos revenus d’investissement, vos revenus d’emploi ou d’entreprise et tout ce qui touche la fiscalité entourant votre patrimoine l’est tout autant. En optant pour la gestion privée, des professionnels de l’impôt et de la fiscalité s’occuperont de vous faire économiser et d’optimiser votre situation financière et fiscale.

Mettez en place des mécanismes de transfert de patrimoine et de succession

Lorsqu’on a accumulé un large patrimoine financier, l’un de nos souhaits peut être de vouloir en transmettre une partie à nos héritiers et à nos proches. Cela peut vite devenir complexe, dépendamment du nombre de personnes impliquées, des actifs détenus, etc. Laissez un professionnel en gestion de patrimoine et en transfert successoral s’occuper de votre dossier et vous suggérer des mécanismes optimaux pour votre succession. Grâce à ses bons conseils, vous pourrez dormir sur vos deux oreilles en sachant que le futur de votre patrimoine est assuré.

Obtenez les meilleures protections d’assurance pour votre patrimoine

Le secret de la santé financière est de savoir quand il est important de se munir des bonnes protections d’assurance. Avec la gestion privée, vous aurez accès à un professionnel afin de déterminer quels produits seraient optimaux pour couvrir l’impôt à payer sur certains de vos actifs, les assurances vies nécessaires, si vous aviez avantage de contracter une assurance maladie grave, etc. De plus, si vous détenez une entreprise, il y a certainement des polices et protections qui sont adaptées pour vous.

Tarifs préférentiels familiaux sur les services bancaires

Les banques sont très reconnaissantes lorsqu’un client investit des sommes importantes au sein de son institution. Avec la gestion privée, les experts dans votre équipe vous trouveront des tarifs préférentiels sur tous vos services bancaires familiaux, comprenant votre conjoint(e) et vos enfants. Tous les membres de votre famille profiteront des mêmes avantages que vous.

Préparez votre plan de retraite complet et détaillé avec des stratégies de décaissement optimales

Planifier sa retraite demande l’aide d’un professionnel spécialisé, créatif et innovateur, car les règles fiscales changent et évoluent. En optant pour la gestion privée, vous aurez accès à un professionnel qui fera des projections et des rapports afin de créer un plan de décaissement de revenus et de placements optimal. Il trouvera des solutions et des mécanismes fiscaux qui vous permettront d’optimiser à 100% le financement de votre retraite.

La gestion privée, le meilleur moyen d’accroître votre patrimoine

Finalement, la gestion privée est certifiée comme étant la meilleure façon pour les investisseurs aisés d’accroître leur patrimoine, puisque vous profitez d’un service haut de gamme et d’une expertise inégalée.

Laissez une équipe d’experts gérer sur mesure votre portefeuille de placements

En résumé, la gestion privée consiste à confier la gestion de votre patrimoine et de vos placements à une véritable « équipe de rêve » de professionnels spécialisés !

Vous désirez investir 500 000$ et plus et obtenir des rendements inégalés et ultras avantageux en fonction de votre profil d’investisseur ?

Optez pour la gestion privée de patrimoine, et vous verrez à coup sûr la différence à court et long terme.

Vous aurez autour de vous une équipe dont le rôle est d’accroître votre patrimoine et de le protéger pour vous et votre famille.

Ayez accès à des solutions de Placements d’Élite réservées aux investisseurs à gros capitaux

Avec la gestion privée, vous accéderez à des solutions de placements réservés aux investisseurs détenant de gros capitaux (500k et +) au Québec.

Pour connaître ces stratégies et produits exclusifs, remplissez notre formulaire gratuit et nous vous mettrons en contact avec une équipe de gestion privée partenaire dans votre secteur !

Voici quelques exemples de fonds d’investissement traditionnels qui pourraient être utilisés et bonifiés dans une solution de placement d’élite.

• Fonds de dividendes canadiens
• Fonds d’actions mondiales
• Fonds d’actions internationales
• Fonds spécialisés
• Fonds sectoriels
• Fonds de biens immobiliers
• Fonds de répartition tactique de l’actif
• Fonds à échéancier
• Fonds du marché monétaire
• Et plus encore !

Il y a une panoplie d’options et d’opportunités d’investissement ultras rentables réservées aux investisseurs aisés. Vous n’avez que des avantages à prendre le temps de parler avec un conseiller en gestion privée.

Remplissez notre formulaire pour parler à un expert en gestion privée de patrimoine dans votre secteur !

Aimeriez-vous en savoir davantage sur les services de gestion privée de patrimoine ?

Peu importe où vous habitez au Québec, il y a des équipes de professionnels qui peuvent vous aider.

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement et nous vous mettrons en contact avec un cabinet en gestion privée de patrimoine près de chez vous !

Vous pourrez alors parler avec un professionnel de vos besoins et objectifs, et découvrir ce que celui-ci peut vous apporter, le tout, tout à fait sans frais.

Parlez dès maintenant à une équipe en gestion privée de patrimoine pour profiter d’avantages exclusifs !