L’industrie des produits et services financiers est souvent intimidante et complexe pour la majorité des Québécois et Québécoises.

Après tout, ce n’est pas tout le monde qui est à l’aise avec la terminologie utilisée par certains conseillers et « experts » du secteur, et bien des gens se fient aveuglément aux conseillers travaillant pour leur banque.

Mais est-ce vraiment avantageux de se fier au conseiller qui travaille pour la banque avec qui on fait affaire ? Ce dernier n’a-t-il pas les intérêts de son employeur à cœur avant les nôtres ? En plus, les conseillers travaillant pour les banques peuvent souvent simplement proposer les produits de leur propre institution financière.

Comment faire pour obtenir des conseils objectifs qui vous permettront d’avoir accès à 100% des options et produits sur le marché ?

Vous devez consulter un conseiller financier indépendant, qui ne travaille pas exclusivement pour une seule institution financière. Avec lui, vous aurez des conseils personnalisés selon vos besoins !

Qu’est-ce qu’un conseiller financier indépendant ?

Vous êtes probablement familier avec les conseillers financiers travaillant pour les banques. Après tout, vous en avez déjà probablement rencontré lorsque vous êtes allé ouvrir vos comptes bancaires et demander quelques conseils rapides pour vos comptes épargnes et certains produits bancaires.

Mais ce n’est pas tout le monde qui connait l’existence des conseillers financiers indépendants et qui comprend leur rôle…

En fait, c’est assez simple, le conseiller financier indépendant ne travaille pas pour une banque ou une institution financière unique, c’est pourquoi on dit qu’il est « indépendant ». Il peut ainsi proposer les produits de placement, d’assurance et autres de n’importe quelle institution à ses clients. De plus, étant donné qu’il est indépendant, il offre des conseils objectifs sans tenir compte nécessairement des produits que les banques veulent mettre de l’avant.  Son rôle est avant tout de fournir des conseils objectifs à ses clients et à leur recommander les meilleurs produits possibles, peu importe la banque qui les mets de l’avant.

Quels sont les avantages de consulter un conseiller financier indépendant ?

Certaines personnes pensent souvent à tort qu’il n’y a aucun avantage à magasiner son conseiller, puisque ces derniers sont tous pareils et qu’il n’y a aucun conseiller plus performant que l’autre.

En fait, il est fortement recommandé de prendre le temps de magasiner son conseiller et de ne pas prendre le premier venu. En tant que client, vous méritez de faire affaire avec un professionnel qui aura VOS intérêts à cœur, et non ceux des banques.

C’est à ce moment qu’il est intéressant de se pencher sur les avantages que vous avez à consulter un conseiller financier indépendant au Québec.

Voici quelques avantages intéressants :

• Le conseiller financier ne travaille pas pour une banque
• Il vous offre des conseils objectifs qui ne tiennent pas compte de la philosophie d’une banque
• Il n’a pas de pression pour vous vendre certains produits
• Il a accès à la grande majorité des produits financiers de toutes les institutions financières au Québec
• Vous pouvez détenir des placements auprès de plusieurs banques simultanément
• Il peut vous référer d’autres professionnels indépendants pour vos autres besoins
• Et plus encore !

Avec un conseiller financier indépendant, vous n’avez plus à vous soucier de sentir qu’on vous force à prendre un certain produit. Vous verrez la différence d’approche et pourrez véritablement comparer les produits de toutes les banques et institutions du Québec sans stress ni pression. Vous aurez une expérience client enrichie et un professionnel accessible et disponible pour répondre à vos questions.

Le conseiller financier indépendant : un expert qui a vos intérêts à cœur, et non ceux des banques

Les conseillers financiers des banques sont des experts compétents, performants et qui sont parfaitement en mesure de vous accompagner adéquatement dans vos démarches et projets.

Cependant, dans le milieu bancaire, ces derniers ne peuvent souvent que proposer les produits de l’institution pour laquelle ils travaillent et doivent respecter les consignes de leurs supérieurs. Cela limite parfois leur flexibilité et la qualité des produits qu’ils peuvent offrir.

Avec les conseillers indépendants, cela ne peut pas se produire, puisqu’ils ne travaillent pour aucune banque, tout en ayant accès aux produits de TOUTES les banques.

Ces experts ont donc vos intérêts à cœur avant d’avoir les profits de leur banque à cœur. Dépendamment de l’amplitude de vos besoins, il peut être plus avantageux pour vous de consulter un conseiller travaillant pour une banque ou un conseiller indépendant. Pour les besoins simples, les conseillers financiers bancaires font très bien l’affaire. Pour les placements et produits à long terme où vous voulez obtenir un rendement optimal, optez pour le conseiller financier indépendant.

Magasinez vos placements, montez des budgets, choisissez vos assurances et plus encore !

Mais comment est-ce que les conseillers financiers indépendants peuvent vous aider ? Voici quelques exemples de besoins auxquels ces professionnels peuvent répondre :

• Choisir le bon type de placement selon son profil de risque
• Magasiner ses placements pour obtenir un rendement optimal
• Monter un budget et un plan d’épargne solide
• Choisir une assurance hypothécaire, vie ou invalidité
• Ouvrir un REER, CELI, REEE et d’autres véhicules financiers
• Planifier l’acquisition d’une maison (RAP)
• Planifier un retour aux études (REEP)
• Obtenir des conseils d’ordre fiscaux (impôt)
• Et plus encore !

Un conseiller indépendant peut vous aider dans de multiples mesures. Peu importe vos besoins actuels, vous avez intérêt à remplir le formulaire gratuit sur cette page pour parler avec l’un de nos partenaires !

Les différents types de Conseillers Indépendants au Québec

L’industrie des services financiers est divisée en de multiples secteurs d’activités. On retrouve des conseillers indépendants dans chacun d’entre eux. Que vous soyez à la recherche d’un professionnel pour vous aider à faire les meilleurs placements, ou un expert pour vous assister dans votre financement hypothécaire, il y a des conseillers indépendants qui peuvent vous aider. Vous n’aurez ainsi pas à passer directement par une banque.

Il est toujours important de connaître les différents types de conseillers indépendants que l’on retrouve au Québec et qui peuvent nous assister. Voici une présentation des 4 principaux types de conseillers indépendants que l’on retrouve sur le marché :

Représentant en épargne collective

Le représentant en épargne collective est un professionnel des fonds communs de placement, qui travaille soit à son compte ou pour un cabinet indépendant. Il est autorisé à faire la vente de produits de fonds de placement à des particuliers. Il peut ainsi vous proposer des fonds Fidelity, Mackenzie, RBC, Desjardins, Manuvie et plusieurs autres. Il est complètement indépendant des banques, et peut vous proposer les meilleurs placements de +100 fournisseurs de fonds.

Courtier hypothécaire

Le courtier hypothécaire est un professionnel du financement hypothécaire, et aide les acheteurs et propriétaires de maison à trouver le prêt le plus avantageux pour eux. Il a accès notamment aux produits de plus de 20 banques au Québec. Il agit à titre d’intermédiaire indépendant entre les banques et les clients. Il travaille généralement pour des agences comme Multi-Prêts, Hypotheca ou même à son propre compte. Le courtier hypothécaire peut vous faire économiser gros en trouvant la bonne hypothèque pour vous parmi les offres de toutes les banques.

Conseiller en épargne collective

Le conseiller en épargne collective est un professionnel des produits d’assurance de personnes. Il est indépendant des compagnies d’assurance et aide ses clients à trouver la meilleure assurance vie, invalidité ou maladies graves sur le marché. Il a généralement accès aux produits de +25 assureurs au pays, comme Canada Vie, Industrielle Alliance, Beneva, Empire Vie, Assomption Vie, Desjardins, etc. Ses services sont gratuits et vous êtes sûr de profiter d’un service personnalisé et impartial entre vous et les assureurs vie.

Planificateur financier

Le planificateur financier est un professionnel détenant un titre protégé (Pl. Fin.) lui permettant de conseiller ses clients sur les 7 sphères de la planification financière. Il est 100% indépendant de toute institution financière et est généralement payé à honoraires, soit à un tarif à l’heure. Il peut conseiller ses clients en matière de retraite, de placements, d’assurance, de succession, d’aspects légaux, de finance et de fiscalité. Il s’agit du professionnel le plus « haut gradé » du monde de la finance personnelle.

Un réseau de conseillers partenaires indépendants partout au Québec

Soumissions Conseiller Financier est une plateforme qui regroupe un réseau de conseillers financiers indépendants partenaires à l’échelle du Québec !

Peu importe où vous êtes, vous pouvez remplir notre formulaire et nous vous mettrons en contact avec l’un de nos conseillers partenaires travaillant dans notre région.

Le but de cette plateforme est de permettre aux clients de trouver rapidement et facilement un conseiller indépendant dans leur région.

Notre formulaire est 100% gratuit et sans engagement.

Nos partenaires sont motivés à vous offrir un service client de grande qualité et à vous fournir des conseils personnalisés à la hauteur de vos attentes.

Vous méritez un conseiller qui est à l’écoute de vos besoins et qui sera en mesure de véritablement vous recommander les produits financiers optimaux pour vous selon vos objectifs.

Soumissions Conseiller Financier est là pour vous simplifier la vie dans le processus de magasinage de votre conseiller financier.

Magasinez vos produits et obtenez des conseils personnalisés en consultant un conseiller financier indépendant

Prêt à magasiner vos produits et à obtenir des conseils personnalisés d’un conseiller financier indépendant ?

Si oui, vous êtes au bon endroit pour en trouver un rapidement.

Remplissez simplement notre formulaire gratuit et sans engagement et nous vous mettrons en contact avec l’un de nos conseillers partenaires dans votre secteur !

Ce dernier pourra alors analyser vos besoins et céduler avec vous un rendez-vous pour vous fournir les conseils et magasiner les produits dont vous avez besoin.

Aussi simple que ça, alors qu’attendez-vous pour remplir notre formulaire et entrer en contact avec l’un de nos partenaires ?