Avez-vous déjà entendu parler de la gestion privée de patrimoine ?

Il s’agit d’un service haut de gamme de gestion d’actifs et de patrimoine réservé aux gens et investisseurs aisés au Québec.

Dépendamment du cabinet ou de l’institution financière, il faut posséder un certain niveau d’actifs pour accéder à ce type de gestion.

En général, il faut avoir des capitaux d’au moins 1 million de dollars, mais dans certains cas, il est possible d’y avoir accès avec 250 000$-500 000$.

Mais quels sont donc les avantages majeurs de la gestion privée de patrimoine, et pourquoi devriez-vous en profiter ?

Divulgâcheur : si vous avez assez d’argent pour profiter d’un service de gestion privée, il n’y a que des avantages !

Nous vous les présentons tous ici-bas pour que vous compreniez à quel point ce type de service d’élite est supérieur à une gestion de placements normale. Une fois qu’on l’adopte, on ne retourne pas en arrière !

Voyons donc ensemble 12 avantages qu’offre la gestion privée au Québec.

#1 : Une équipe d’experts prend en charge votre patrimoine

Tout d’abord, il est important de comprendre qu’en confiant la gestion de ses actifs et de son patrimoine en gestion privée, vous ne profitez pas simplement d’un conseiller, mais bel et bien d’une ÉQUIPE.

Vous aurez à votre disposition un expert en placements, un fiscaliste, un conseiller en prêts hypothécaires d’élite, un planificateur financier, un expert en aspects légaux, et plus encore ! Votre équipe détiendra une expertise complémentaire sur tous les aspects de la planification financière, soit :

1. La finance
2. La fiscalité
3. Les placements
4. La retraite
5. Les assurances
6. La succession
7. Les aspects légaux

Vous aurez ainsi une « équipe de rêve », et non seulement un conseiller qui vous offre des conseils.

#2 : La gestion privée, un service haut de gamme réservé à des investisseurs triés sur le volet

La gestion privée vous permet de profiter d’un service haut de gamme à tous les niveaux, que ce soit pour les produits, les suivis, la qualité du service, les relations, etc.

Ce type de service n’est pas offert à tout le monde. Seuls les investisseurs aisés ayant un certain niveau de patrimoine ou de capitaux y ont accès.

On parle bien souvent de 1 million de dollars. Chez certaines banques, on peut avoir accès à la gestion privée à partir de 250 000$, et dans d’autres à partir de 500 000$.

#3 : Profitez de produits de placements exclusifs aux investisseurs à gros capitaux

Les marchés financiers sont là pour faire de l’argent et accroître son capital. Évidemment, plus on a de grosses sommes à investir, plus on a accès à des opportunités intéressantes.

Avec la gestion privée, vous aurez accès à des milliers de fonds communs de placements, mais aussi à des produits exclusifs aux investisseurs à gros capitaux.

C’est un avantage majeur, car à partir d’un certain montant de placement, vous pouvez profiter de garanties supplémentaires, ou encore de produits mieux adaptés.

#4 : Ciblez les meilleures opportunités d’investissement en fonction de votre profil d’investisseur

Un conseiller en placement en gestion privée ne se contentera pas de vous recommander des produits de placements à haute performance. Il va analyser votre situation financière en profondeur et se baser sur les recommandations des autres membres de son équipe pour déterminer vos objectifs à court et long terme, ainsi que votre profil d’investisseur.

Il va ainsi adapter votre portefeuille d’investissement avec des produits axés sur la prudence et la protection du capital, ou encore sur la croissance et la performance. Vous pourrez donc véritablement cibler les meilleurs produits en fonction de vos besoins et objectifs.

La gestion privée va encore plus loin, en faisant un suivi périodique à chaque année, en modifiant la composition de votre portefeuille selon l’évolution de vos projets, et peut même mettre en place une stratégie de placements de type « cycle de vie » selon votre plan de retraite.

Bref, vous profitez d’un niveau de flexibilité incroyable !

#5 : En gestion privée, vos frais de gestion sont réduits

L’un des plus gros avantages de la gestion privée est celui-ci, soit le fait que vos frais de gestion sur vos placements sont sensiblement réduits par rapport à une gestion traditionnelle.

En effet, plus vous investissez de gros montants, plus vos frais de gestion vont diminuer. De plus, les honoraires des divers professionnels de votre équipe vont également être dégressifs selon vos capitaux.

En résumé, vous payez donc moins cher de frais pour profiter d’un service d’élite hautement supérieur. Pourquoi s’en passer ?

#6 : Ayez accès à des gestionnaires de portefeuilles CFA

Lorsqu’on investit des centaines de milliers, voire des millions de dollars sur les marchés, on veut nécessairement que notre argent soit administré par les meilleurs experts qui soient.

Avec la gestion privée, vous avez accès à des gestionnaires de portefeuilles détenant le titre de CFA (Chartered Financial Analyst), soit l’une des plus prestigieuses désignations professionnelles dans le monde de la finance au Canada.

C’est pour vous dire à quel point votre dossier sera entre bonnes mains.

#7 : Profitez d’un service d’optimisation fiscale

Lorsqu’on gagne un revenu important, que l’on fait des investissements majeurs et qu’on possède une entreprise, le côté « fiscalité » et « impôt » peut devenir assez complexe.

Avec la gestion privée, vous profiterez d’un service complet en optimisation fiscale personnalisé en fonction de votre situation.

Les entrepreneurs détenant une entreprise y trouveront leur compte, les salariés désirant profiter du maximum des secrets de l’impôt aussi, et tous les investisseurs qui veulent optimiser la fiscalité de leurs placements.

Vos déclarations d’impôts seront entre les mains d’experts, qui seront eux-mêmes entourés d’autres professionnels complémentaires. Il n’y a pas un service plus complet que ça !

#8 : Bâtissez un plan de retraite personnalisé 100% optimal

Lorsqu’on en vient à investir de gros capitaux sur les marchés, c’est bien souvent que la retraite approche, qu’elle est déjà à nos portes ou bien qu’on a atteint la liberté financière.

Il est alors extrêmement important de bâtir un plan de retraite en fonction de ses besoins, de ses capitaux et de sa vision pour le futur.

Désirez-vous laisser un héritage à vos enfants ? Quels sont vos projets pour la retraite ? À quel âge désirez-vous arrêter de travailler ?

En gestion privée, vous pourrez profiter d’un service de planification de retraite pour optimiser vos décaissements de placements, vos sources de revenus, etc. Un professionnel montera pour vous un plan de retraite 100% personnalisé et optimal.

#9 : Des experts en assurances vous proposeront les meilleurs produits disponibles

Le secret d’une bonne santé financière réside dans le choix de placements judicieux, mais aussi dans la mise en place d’assurances de qualité.

Pour protéger votre patrimoine, vous devez penser aux bons produits d’assurances de personnes. On parle ici d’assurance vie, d’assurance invalidité, d’assurance maladies graves, d’assurance rachat-d’actions, d’assurance pour personne clé pour entreprise, etc.

Dépendamment si vous possédez ou non une entreprise et de vos objectifs pour votre succession, il y a des produits d’assurance qui pourraient vous être avantageux.

Des professionnels en assurances feront partie de votre équipe en gestion privée, et vous aideront à protéger de manière optimale votre patrimoine.

#10 : Votre famille profite de tarifs préférentiels sur les services bancaires

À partir d’un certain niveau d’actifs, vous profiterez de services bancaires bonifiés et de tarifs préférentiels. Avec la gestion privée, toute votre famille profitera des mêmes avantages que vous.

Cela comprend votre conjoint(e) et vos enfants. C’est un avantage majeur qui réduira considérablement les frais pour ceux-ci, et qui leur permettra de profiter de meilleurs services.

#11 : Obtenez des conseils légaux pour vous ou votre entreprise

Beaucoup de gens aisés sont travailleurs autonomes, entrepreneurs ou dirigeants d’entreprise. Lorsque notre patrimoine atteint un certain niveau, de nombreuses questions légales vont apparaître.

Des experts en droit et en aspects légaux seront là pour vous appuyer et vous donner des conseils en gestion privée.

Vous n’aurez jamais une question sans réponse, et vous serez assuré de faire les choses dans l’ordre et la légalité.

#12 : Votre équipe en gestion privée mettra en place les bons mécanismes de transmission du patrimoine

Pour terminer, la gestion privée offre l’énorme avantage de ne pas simplement se concentrer sur vos besoins immédiats, mais bel et bien sur la protection à long terme de votre patrimoine et sur sa transmission.

En effet, lorsqu’on accumule un certain niveau de patrimoine, il est tout à fait normal de vouloir en faire profiter nos héritiers et notre succession.

Il faut donc mettre en place les bons mécanismes légaux et fiscaux de transmission de patrimoine.

Sans entrer dans les détails, il y a plusieurs éléments très importants auxquels il faut penser, et ce sera le rôle de votre équipe en gestion privée de vous accompagner là-dedans.

Grâce à eux, vous pourrez dormir tranquille en sachant que votre patrimoine est protégé, et que toute votre succession est optimisée.

Remplissez notre formulaire gratuit pour parler avec une équipe en gestion privée dans votre secteur

Est-ce que les nombreux avantages que nous vous avons énumérés et décrits sont suffis à vous convaincre que la gestion privée est de loin la meilleure avenue à adopter pour les investisseurs aisés ?

Nous sommes confiants que oui, et il suffit réellement de parler quelques minutes avec un expert en gestion privée pour effacer tout doute !

Si vous disposez de capitaux importants que vous désirez investir, et que vous voulez profiter d’un service de gestion de prestige de votre patrimoine, voici la marche à suivre :

Remplissez notre formulaire gratuit et sans engagement, et nous vous mettrons en relation avec un cabinet en gestion privée dans votre secteur !

Nous disposons d’un vaste réseau de partenaires à l’échelle de la province, et notre objectif est de vous mettre en contact avec la meilleure équipe d’experts en gestion privée en fonction de vos besoins !

Profitez-en et utilisez notre formulaire en quelques clics pour parler rapidement avec un conseiller en gestion privée de patrimoine !