Finance et budget – Améliorez votre santé financière globale avec l’aide d’un Conseiller

Avez-vous actuellement une situation financière optimale, et un budget concret que vous suivez à la lettre chaque mois ?

Si la réponse est non, vous pourriez avoir avantage à consulter un conseiller financier pour améliorer votre santé financière globale, et pour procéder à l’élaborer d’un budget !

Quelle est la différence entre une personne aux prises avec des dettes et des soucis financiers, et une autre libre financièrement ?

Plusieurs facteurs, dont le niveau de revenus et plusieurs décisions personnelles, on s’entend là-dessus, mais la gestion budgétaire fait partie des éléments clés qui ont un grand impact.

Remplissez notre formulaire gratuit pour obtenir des conseils et des stratégies personnalisées en matière de finances personnelles !

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Obtenez une consultation pour dresser un Budget personnel et un plan d’épargne personnalisé avec un conseiller partenaire

Pourquoi est-ce important de consulter régulièrement au moins une fois par année un conseiller financier ? Tout d’abord, parce qu’un tel expert peut nous aider à dresser un budget, à gérer notre épargne, à optimiser nos services bancaires, et plus encore ! Voici quelques exemples de services qu’un conseiller peut vous offrir :

  • Élaboration d’un budget
  • Analyse de vos revenus et vos dépenses
  • Gestion de vos comptes bancaires
  • Gestion de vos cartes de crédit
  • Optimisation de votre endettement
  • Création d’un plan d’épargne réaliste
  • Élaboration d’une stratégie de placement rentable
  • Et plus encore !

Obtenez une consultation en ligne sans frais en remplissant notre formulaire gratuit pour faire analyser vos besoins ! Vous pourriez obtenir l’aide dont vous avez besoin pour créer un budget et plus encore avec un conseiller partenaire près de chez vous !

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Le Budget : l’outil #1 pour réguler vos revenus et vos dépenses (Modèle gratuit)

Toute personne qui travaille et a des dépenses à payer devrait se munir d’un budget. Il s’agit d’un outil formidable pour suivre les entrées et sorties de fonds, et pour évaluer la relation entre ses dépenses et ses revenus.

Dans un budget, nous allons tout d’abord voir combien d’argent vous recevez chaque mois, soit votre revenu NET mensuel.

Par la suite, nous allons évaluer tous vos postes de dépenses, en les répartissant dans diverses catégories, par exemple :

  • Habitation/Logement
  • Transport
  • Assurance
  • Alimentation
  • Soins personnels
  • Loisirs
  • Animaux
  • Cadeaux
  • Et plus encore !

La différence entre vos revenus et dépenses vous indiquera si vous avez une marge de manœuvre pour épargner, ou encore si vous avez un déficit mensuel, et donc que vous vous endettez. Vous trouverez ici un modèle de budget que vous pouvez utiliser.

Budget personnel

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Le Bilan : l’indicateur de votre richesse et de votre valeur nette

Le budget sert à faire le suivi de vos revenus et de vos dépenses, et le BILAN quant à lui vise à suivre l’évolution de votre richesse et de l’état global de votre situation financière.

Dans un bilan, il y a 3 éléments importants à retenir, soit :

  1. Les Actifs
  2. Les Passifs
  3. La Valeur nette

Votre valeur nette est la différence entre vos actifs (ce que vous possédez), et votre passif (vos dettes). Si vous avez une valeur nette positive, c’est très bien. Si vous avez une valeur nette négative, c’est que vous êtes endettés.

Un bilan doit être mis à jour chaque année afin de voir si la situation évolue de manière positive ou négative. Vous trouverez ici un modèle de bilan que vous pouvez utiliser. Il est néanmoins recommandé de consulter un conseiller financier pour en dresser un plus complet et précis.

Bilan personnel

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Finance et placements : quelques exemples de produits populaires pour faire croître votre épargne

Lorsque votre situation financière sera stable et que vous commencez à accumuler de l’épargne, vous voudrez certainement la faire fructifier afin qu’elle travaille pour vous. En faisant des placements intelligents, vous pourrez atteindre plus rapidement vos objectifs et réaliser vos projets.

Voici quelques exemples de placements financiers dans lesquels vous pouvez investir, tous risques confondus :

  • Fonds d’actions canadiennes
  • Fonds d’obligations
  • Fonds diversifiés
  • CPG, Dépôt à terme, Bons du Trésor
  • Fonds d’actions américaines
  • Fonds d’actions mondiales
  • Fonds de travailleurs (FTQ/CSN)
  • Fonds immobiliers
  • Fonds à échéanciers
  • Obligations
  • Fonds du marché monétaire
  • Et plus encore !

Avant d’investir, il est primordial que vous parliez avec un conseiller afin de faire évaluer votre profil d’investisseur, votre tolérance au risque, et votre horizon de placement. Remplissez notre formulaire pour parler avec un professionnel dès maintenant !

 

 

Un conseiller peut vous aider à régler vos problèmes d’endettement

Beaucoup de ménages au Canada sont aux prises avec des problèmes de dettes de consommation. Lorsqu’on parle de dettes, l’hypothèque ne fait pas partie de cela, bien qu’il s’agisse d’un prêt.

On parle ici de marges de crédit, de dettes de cartes de crédits, de prêts étudiants, de prêts personnels, et plus encore !

Si vous avez de la difficulté à gérer vos prêts et vos problèmes d’endettement, un conseiller peut vous aider.

Il existe des solutions pour réduire le taux d’intérêt sur vos dettes.

Les dettes de cartes de crédit sont la pire source d’endettement possible, car le taux d’intérêt sur de telles dettes peut facilement atteindre 20-25% par année. C’est énorme !

Avec des stratégies, telles que la consolidation de dette, il est possible de réduire la problématique et de retrouver le droit chemin.

 

 

Améliorez votre santé financière globale – Remplissez notre formulaire pour parler à un conseiller partenaire


Et puis, êtes-vous motivés à passer à l’action pour améliorer votre situation financière ? Si oui, nous avons des conseillers partenaires qui n’attendent qu’à travailler avec vous !

Remplissez notre formulaire gratuit pour entrer en contact avec un conseiller financier près de chez vous dans les plus brefs délais !

Obtenez une consultation en ligne pour faire évaluer vos besoins !

Vous pourrez rapidement déterminer comment améliorer vos finances personnelles, et comment le conseiller peut vous aider.

Profitez-en, et utilisez notre formulaire en quelques clics pour qu’un conseiller partenaire communique avec vous gratuitement !

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